Sijoitusrahastojen jälleenmyyjien yhdistys (MFDA)

Mikä on sijoitusrahastojen jälleenmyyjien yhdistys?

Mutual Fund Dealers Association of Canada (MFDA) on a itsesääntelevä organisaatio (SRO), joka valvoo Kanadan sijoitusrahastoteollisuutta sen myynnissä yhteiset varat yksityissijoittajille.

Sijoitusrahastojen jälleenmyyjien yhdistyksen (MFDA) ymmärtäminen

Mutual Fund Dealers Association of Canada (MFDA) perustettiin vuonna 1988 voittoa tavoittelemattomaksi yhtiöksi Kanadan arvopaperivalvojat (CSA). Sen perustaminen johtui sijoitusrahastoalojen koon kymmenkertaistumisesta 1980-luvun lopulla, ja huolenaiheiden vuoksi teollisuudesta puuttui riittävä sääntelyrakenne.

Yksi MFDA: n ilmoittamista tavoitteista on säännellä jäsenkauppiaidensa toimintaa ylläpitääkseen yleisön uskoa Kanadan sijoitusrahastoalaan.SRO: na sen implisiittinen motivaatio on minimoida hallituksen sääntely. MFDA-toimintaa valvoo 13-jäseninen hallitus, jossa on kuusi julkista johtajaa ja kuusi toimialajohtajaa.

Itsesääntelyorganisaation tunnustaa kahdeksan kymmenestä Kanadan provinssin arvopaperilautakunnasta.MFDA: n jäsenillä ja heidän neuvonantajillaan on omalla tilillään yli 700 miljardia dollaria asiakkaita hallinnoitavat varat (AUA). MFDA väittää, että sen jäsenet neuvovat taloudellisesti yhdeksää miljoonaa kanadalaista kotitaloutta.

MFDA: n viranomainen

Itsesääntelevänä organisaationa MFDA on CSA: n valvonnassa, mutta sillä on vapaus asettaa ja panna täytäntöön määräyksiä, jotka ylittävät laissa määritellyt vähimmäismäärät. Kahdeksassa maakunnassa, jotka virallisesti tunnustavat monivuotisen rahoituskehyksen, sijoitusrahastojen jälleenmyyjien on oltava MFDA: n jäseniä toimiakseen. Québecissä MFDA tekee yhteistyötä Autorité des marchés -rahoittajien (AMF) kanssa.

MFDA 2018-2022 strateginen suunnitelma

Yksi tapa, jolla MFDA aikoo lisätä yleisön luottamusta Kanadan sijoitusrahastoalaan, on jäsentensä koulutus. MFDA: n vuosien 2018--2022 strategiasuunnitelmaan sisältyy keskeinen aloite, joka koskee täydennyskoulutusvaatimuksen asettamista monivuotisen rahoituskehyksen neuvonantajille, jotka Toisin kuin henkivakuutusagentit ja rahoitussuunnittelijat, heidän ei tällä hetkellä tarvitse ansaita täydennyskoulutuspisteitä säilyttääkseen lisenssin Kanada.

Tämä tuo MFDA: n jäsenet paremmin yhteen useiden muiden Kanadan sääntelyelinten, kuten Kanadan sijoitusalan sääntelyjärjestö (IIROC) vaatimalla useita ammatillisen kehityksen hyvityksiä kahden vuoden jaksolla.Monet tällaiset luottotiedot ovat todennäköisesti päällekkäisiä alan itsesääntelyjärjestöjen luottotarpeiden kanssa, mutta monivuotinen rahoituskehys on sitoutunut toimimaan tarpeettoman päällekkäisyyden välttämiseksi.