Mikä on sijoitusrahaston tietosivu?

Yhteiset varat voi olla monimutkaista. On helppo eksyä tietokaniin, varsinkin uusille sijoittajille, jotka eivät yksinkertaisesti tiedä mistä aloittaa. Monet sijoittajat valitsevat passiivisesti varojensa a taloudellinen neuvonantaja tai vain jättää heidät häiritsemättä ja valvomatta 401 (k) suunnitelma. Vaikka neuvonantajat ovat hyödyllisiä ja usein korvaamattomia kumppaneita taloudellisella matkallasi, parhailla sijoittajilla on ainakin pieni määrä tietoa omista investoinneistaan ​​- eikä siihen välttämättä liity massiivisia ja huonosti organisoituja laskentataulukot.

Sijoitusrahastotietojen avulla jopa vihrein sijoittaja voi olla tietoinen rahaston keskeisistä tosiasioista ja olla ajan tasalla. Yksinkertaisen muotoilun ja keskittymisen helposti sulavaan tietoon ansiosta nämä pienet tietopaketit ovat täydellinen lähtökohta arka tai tietämätön sijoittaja.

Mikä on sijoitusrahaston tietosivu?

Sijoitusrahastotietolehti on kolmen sivun perusasiakirja, joka antaa yleiskuvan sijoitusrahastosta. Mahdollisille sijoittajille tämä on välttämätön ja helppo raportti lukea ennen syventymistä. "Se on hyvä lähtökohta, kun arvioit sijoitusta", sanoi

YKP Roger Whitney WWK: n rikkausneuvojista.

Tietolomake antaa sinulle seuraavat tiedot:

• Maksut: Ennen kuin ostat rahaston, sinun on analysoitava, mitä maksuja se sisältää, mukaan lukien rahaston hoitajalle maksetut palkkiot. Hyvät tuotot voidaan helposti hävittää korkeat maksut.
• Riskin arviointi: Tietosivu näyttää rahaston riskialttiuden. Ikäsi ja muiden omistustesi mukaan rahasto voi olla liian riskialtista sinulle.
• Palautukset: Tiedotteessa näkyvät rahaston tulokset viimeisten 10 vuoden ajalta. Tämä on tärkeää tietää ennen rahaston ostamista, koska se antaa käsityksen rahaston historiasta ja nykyisestä kehityksestä.

Löydät tämän tiedotteen rahaston yrityksen verkkosivuilta. Voit myös soittaa ja pyytää kopion lähettämistä sinulle.

Miksi minun pitäisi lukea se?

Nämä tietosivut on tarkoitettu keskimääräisen sijoittajan luettavaksi, joten et tarvitse runsaasti investointeja tai taloudellista tietämystä ymmärtääksesi mitä katselet. Asiakirja selittää lyhyesti kyseisen sijoitusrahaston hyvät ja huonot puolet.

Jos valitset sijoituksen, sinun kannattaa käyttää aikaa sen lukemiseen huolellisesti. Tämä oli usein korkea tilaus ennen kuin tietolomakkeista tuli normi, mutta nykyään jopa kaikkein haluttomimman sijoittajan on helppo pysyä ajan tasalla. Suuri osa yksinkertaisuudesta tulee helposti ymmärrettävästä kielestä ja huolellisesti muotoilusta.

"Se on yleensä jaettu yksinkertaiseen ymmärrettävään sanankäyttöön ja kaavioihin, jotka voidaan usein tarkistaa yhdellä silmäyksellä", sanoi vaatimustenmukaisuusanalyytikko John Schneider. Entä jos olet lukenut tiedotteen ja olet varma ostopäätöksestäsi? Älä vielä hyppää aseesta, neuvoi Schneider.

Siellä on myös sijoitusrahasto esite, joka sisältää yksityiskohtaisempia tietoja kuin tietosivu.Schneiderin mukaan jokaisen, joka päättää ostaa sijoitusrahaston, tulisi lukea myös esite. Tässä neuvonantaja voi olla hyödyllinen. Vaikka kuka tahansa sijoittaja voi selvittää sijoitusrahaston tietosivun perustiedot, neuvonantaja voi auttaa sinua kaivamaan esitteeseen voidaksesi tuntea olosi todella luottavaiseksi sijoituksestasi.

Bottom Line

Sinun ei tarvitse olla markkinahuija, jotta pysyt ajan tasalla sijoitusrahastojen menestyksestä. Vaikka on aina aikaa ja paikkaa etsiä ammatillista ohjausta, jokaisen, joka haluaa sijoittaa osan elämäänsä, on aloitettava oppiminen jossain. Sijoitusrahastotieto on hyvä paikka aloittaa. Lue nämä helposti sulavat tietolomakkeet ja lohduta sitä, että näin lyhyt lukeminen voi tarjota niin paljon mielenrauhaa.