Introduction au consultant financier agréé (ChFC)

Qu'est-ce qu'un consultant financier agréé (ChFC)?

Un conseiller financier agréé est un titre professionnel représentant l'achèvement d'un cours complet composé de éducation financière, les examens et l'expérience pratique. Les désignations de consultant financier agréé sont accordées par l'American College à l'issue de sept cours obligatoires et de deux cours au choix. Ceux qui obtiennent le titre sont réputés bien informés en matière financière et capables de fournir des conseils avisés.

Comment fonctionne un consultant financier agréé (ChFC)

Pour être considéré pour le programme, le candidat doit déjà avoir travaillé au moins trois ans à temps plein dans le secteur financier. En outre, il est recommandé aux candidats d'avoir un diplôme lié à la finance ou aux affaires avant de postuler, car cela rendra le programme beaucoup plus facile.

Le programme d'études ChFC exige que les étudiants suivent neuf cours de niveau collégial ou 27 heures de crédit collégial dans le domaine. Les étudiants doivent maîtriser plus de 100 sujets intégrés de planification financière avancée, notamment:

• Planification successorale
• Planification d'assurance
• Planification de la retraite
• Processus et environnement de planification financière
• Planification fiscale
• Planification des avantages sociaux des employés
• Planification de la protection des actifs
• Impôts sur les successions, droits de mutation et planification fiscale sur les donations
• Applications de la planification financière globale et du conseil

Il existe également un programme sur la façon dont les règles au sein de ces segments changent en ce qui concerne la planification des petites entreprises, planification financière pour les ménages en instance de divorce ou pour les familles ayant des besoins particuliers personnes à charge. Les examens pour chaque cours sont surveillés et à livre fermé, selon les normes des cours de commerce et de finance offerts dans toute université accréditée.

Après avoir obtenu la désignation

Une fois le titre ChFC obtenu, des crédits de formation continue sont également nécessaires pour conserver le titre. Les titulaires de la désignation ChFC doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans en afin de maintenir la désignation, ainsi que d'adhérer au code de déontologie de l'American College et Procédures.

Un conseiller qui a reçu ce titre peut travailler avec des particuliers pour les aider à épargner pour la retraite, notamment pour la préretraite, et la planification budgétaire, ou avec les entreprises pour évaluer leur investissement stratégies. On peut s'attendre à ce que le conseiller reste en permanence au courant de toutes les lois financières au niveau international, niveaux national et local qui pourraient s'appliquer aux clients avec lesquels ils travaillent et aux activités financières qu'ils exercent impliqué dans.

Pourquoi la désignation de conseiller financier agréé est importante

Le programme d'études pour obtenir cette désignation professionnelle de la Collège américain est composé de cours conçus pour inclure une gamme de tâches et de responsabilités en matière de planification financière. Cela comprend l'application pratique des compétences acquises dans des scénarios de la vie réelle. Selon le collège, les conseillers financiers qui reçoivent la désignation peuvent gagner un revenu plus élevé que leurs pairs de l'industrie qui ne l'ont pas.

Cependant, il existe un débat sur la question de savoir si cette désignation est sur un pied d'égalité ou remplace la désignation de planificateur financier agréé, qui est décerné et administré par le PCP Conseil, en termes de pertinence au sein de l'industrie financière. Le conseil d'administration du CFP a soutenu que sa désignation inclut l'adhésion à un code d'éthique et ce qu'il décrit comme une processus d'examen approfondi pour ses candidats par rapport au programme et à la désignation disponibles via The American Université.