Programme de gestion d'actifs clé en main - Définition TAMP

Qu'est-ce qu'un programme de gestion d'actifs clé en main (TAMP)?

Un programme de gestion d'actifs clé en main offre une plateforme technologique de compte d'honoraires qui conseillers financiers, les courtiers, les compagnies d'assurance, les banques, les cabinets d'avocats et les cabinets de CPA peuvent utiliser pour superviser les comptes de placement de leurs clients. Les programmes de gestion d'actifs clé en main sont conçus pour aider les professionnels de la finance à gagner du temps et leur permettre de se concentrer sur fournir aux clients des services dans leurs domaines d'expertise, qui peuvent ne pas inclure des tâches de gestion d'actifs comme l'investissement recherche et portefeuille allocation. En d'autres termes, les TAMP permettent aux professionnels de la finance et aux entreprises de déléguer des responsabilités de gestion d'actifs et de recherche à une autre partie spécialisée dans ces domaines.

Comprendre les programmes de gestion des actifs clés en main

Déléguer le rôle de gestionnaire d'actifs à un TAMP peut aider les professionnels de la finance et les entreprises à augmenter rentabilité en libérant plus de temps pour des tâches comme attirer de nouveaux clients et rencontrer des clients dans personne. Ces programmes peuvent également faire économiser de l'argent à leurs clients car le développement d'un

la gestion d'actifs système peut être coûteux, surtout si l'entreprise n'en a pas déjà un en place. Les TAMP s'occupent également de l'administration des comptes, de la facturation et des rapports.

L'utilisation des TAMP aide également les conseillers en patrimoine à limiter leur risque d'être poursuivi pour les pauvres rendement des placements. En externalisant la sélection et la gestion des investissements, les entreprises peuvent transférer une partie de ce risque au TAMP. Les principaux fournisseurs de programmes de gestion d'actifs clés en main comprennent Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital et Orion Portfolio Solutions.

Exemples de programmes de gestion d'actifs clé en main

Enveloppements de fonds communs de placement, enveloppes de fonds négociés en bourse, comptes gérés séparément, comptes gérés unifiés, et les ménages gérés unifiés sont cinq types de programmes de gestion d'actifs clé en main, qui facturent généralement des frais d'environ 0,85% à 2,80% selon le montant des actifs sous gestion et la complexité des investissements tenu.

Les TAMP sont disponibles dans des variétés prêtes à l'emploi et personnalisées. Ils sont souvent sous étiquette privée, ce qui signifie qu'il n'est pas évident pour les clients qu'un tiers gère leurs investissements. En outre, ces programmes s'adressent à tous les types d'investisseurs, du marché de masse, aux clients à faible valeur nette aux clients ultra-financiers.individus à valeur nette élevée.

Les TAMP fournissent une technologie de base et des "back-office", telles que la configuration d'alertes automatisées, le suivi et la création de rapports sur les actifs et d'autres fonctionnalités de tableau de bord. Le service peut également inclure la fourniture de propositions, d'outils de gestion de patrimoine, services de conformité, des déclarations de politique d'investissement, et pourrait également effectuer une analyse des risques.

Même avec ces avantages, les TAMP incluent des mises en garde. Par exemple, les frais d'utilisation d'un programme de gestion d'actifs clé en main peuvent commencer à 0,85% et augmenter à partir de là. De plus, en impliquant un tiers, un conseiller financier n'a pas autant de contrôle direct par rapport à la supervision des comptes d'investissement des clients par eux-mêmes.