Conseils de carrière: analyste financier vs. Analyste actions

Analyste financier vs. Analyste actions: un aperçu

Les jeunes professionnels qui ont des penchants quantitatifs, des résolveurs de problèmes qualifiés, des penseurs logiques et qui se tiennent au courant des marchés devraient envisager une carrière en tant qu'analyste financier. Dans un sens large, analystes financiers examiner les données financières pour aider les entreprises à prendre des décisions d'investissement.

Certains analystes financiers travaillent en interne et aident leurs employeurs à faire des investissements, tandis que d'autres travaillent pour tierce personne cabinets embauchés par des clients extérieurs pour apporter leur expertise. Le domaine de l'analyse financière est une catégorie assez large. Certains analystes financiers ont une vue d'ensemble, analysant globalement tendances du marché pour localiser des investissements rentables dans différentes industries et segments de marché. D'autres adoptent une approche micro, décomposant les opportunités d'investissement entreprise par entreprise pour essayer d'identifier le potentiel d'investissement de chacune. Ces professionnels sont appelés analystes actions.

Analystes financiers

Les analystes financiers examinent la performance globale d'une entreprise ou d'un secteur à l'aide d'une variété de mesures. Ils examinent les décisions financières en fonction des tendances économiques et du marché actuelles, des objectifs commerciaux déclarés et des options d'investissement possibles. Il est important de noter qu'un analyste financier s'intéresse à la fois aux capitaux propres et à la dette d'une entreprise, ainsi qu'aux données économiques.

Un diplôme en finance est probablement le plus bénéfique pour les aspirants analystes financiers, bien que les mathématiques ou l'économie puissent également suffire. UNE Maîtrise en administration des affaires (MBA) peut aider un analyste financier, mais ce n'est pas toujours nécessaire.

Les analystes financiers ont gagné un salaire annuel médian de 85 660 $ en 2018, l'année la plus récente pour laquelle des chiffres sont disponibles, selon le Bureau des statistiques du travail (BLS). Les personnes les mieux rémunérées ont rapporté près de 167 420 $ et celles de l'échelon inférieur, environ 52 540 $.

Les analystes financiers ont tendance à gagner le plus dans les grandes centres financiers, comme New York ou San Francisco. Bridgeport, Connecticut est également une destination lucrative pour les analystes.Les réglementations accrues et la complexité du marché stimulent la croissance des analystes financiers, en particulier parmi les grandes entreprises ayant de nombreux actifs à gérer.

Analystes actions

Alors que les analystes financiers envisagent un large éventail, les analystes actions se concentrent sur les actions des entreprises, la partie actions de la structure du capital. Les analystes actions commencent par faire modélisation financière et l'analyse et sont responsables de la couverture d'un secteur ou d'un groupe d'entreprises spécifique. Ils produisent des rapports de recherche, des projections et des recommandations concernant les entreprises et les actions. En règle générale, un analyste d'actions se spécialise dans un petit groupe d'entreprises d'un secteur ou pays à développer l'expertise de haut niveau nécessaire pour produire des projections précises et recommandations. Ces analystes surveillent les données du marché et les bulletins d'information et s'entretiennent avec des contacts dans les entreprises et les secteurs qu'ils étudient pour mettre à jour leurs recherches quotidiennement.

L'émission de recommandations d'achat, de vente ou de conservation est une tâche clé de l'analyste d'actions. Les associés et les analystes juniors sont souvent reconnus pour leur travail en étant nommés sur rapports de recherche qui sont distribués à la force de vente, aux clients et aux médias d'une entreprise. Les analystes seniors étant des experts reconnus sur les entreprises qu'ils couvrent dans un secteur, ils sont recherchés par les médias pour des commentaires sur ces entreprises après qu'ils aient déclaré des bénéfices ou annoncé un document développement.

Analystes Buy-Side et Sell-Side

Les analystes actions sont de deux types: les analystes buy-side et les analystes sell-side. Les analystes buy-side travaillent pour les gestionnaires de fonds des courtiers en fonds communs de placement et des sociétés de conseil financier. Ils recherchent des sociétés dans les portefeuilles de leurs employeurs, ainsi que d'autres sociétés qui peuvent représenter des opportunités d'investissement rentables. Sur la base de cette recherche, ils préparent des rapports qui offrent des recommandations d'achat et de vente à la direction.

Les analystes actions sell-side travaillent souvent pour les grands Banques d'investissement, comme Goldman Sachs. Leur travail consiste à rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage de faire entrer en bourse et à déterminer celles qui ont le plus fort potentiel pour devenir rentables.

Pour les aspirants analystes financiers, l'une des décisions les plus importantes est de se spécialiser en tant que analyste actions ou poursuivre un autre créneau dans le cadre plus large de l'analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre une carrière d'analyste financier et d'analyste d'actions.

Exigences en matière d'éducation

Aucun conseil d'octroi de licence ou autorité de réglementation n'a fixé de minimums de formation stricts pour les analystes financiers ou les analystes boursiers. Cependant, un baccalauréat est devenu un minimum de facto pour recevoir une offre de travail dans l'un ou l'autre domaine. Au-delà de cela, les entreprises individuelles qui embauchent établissent les normes.

Parce que l'analyse financière est la plus large des deux carrières, il y a plus d'opportunités d'emploi, des énormes banques d'investissement de Wall Street aux compagnies d'assurance et aux petites entreprises locales. Les normes éducatives peuvent varier en fonction de la voie suivie par le candidat. À tout le moins, ils devraient avoir un baccalauréat, les majeures les plus préférables étant l'économie, la finance et les statistiques.

Les analystes actions sont beaucoup plus concentrés à Wall Street dans les grandes banques d'investissement. Les grandes banques sont connues pour rechercher les meilleurs des meilleurs lorsqu'elles embauchent ceux qui sortent de l'université. Pour cette raison, ils concentrent leurs efforts de recrutement presque exclusivement sur les écoles de premier plan, telles que les écoles Ivy League, Duke University et l'Université de Chicago. Bien que postuler avec un diplôme d'une école moins bien notée ne sonne pas le glas sur le terrain, le fait est, statistiquement, un Un diplômé de l'Université de Princeton a une chance beaucoup plus forte de décrocher un poste d'analyste d'actions par rapport à un diplômé d'un grand État typique Université. Pour les diplômés d'écoles non de premier plan qui souhaitent toujours poursuivre une analyse des capitaux propres, leur meilleur pari est de s'inscrire et d'obtenir un diplôme d'un programme de MBA d'élite.

Compétences requises

Les analystes financiers et les analystes actions ont besoin de solides compétences analytiques et quantitatives, d'une capacité de résolution de problèmes et, tout aussi important, d'un amour pour les marchés. Tout comme un conseiller financier ou un courtier en bourse garde constamment le doigt sur le pouls du marché, les analystes qui étudient les données d'investissement doivent faire de même pour tirer des conclusions précises à partir des données.

Bien que les deux carrières nécessitent un travail acharné et du dévouement, les analystes boursiers en particulier, en raison de la nature de leurs employeurs potentiels, doivent être préparés à une tâche difficile et à de nombreuses heures de travail. Un travail dans une grande banque d'investissement n'est pas un travail de 9 à 5 avec des week-ends de congé. La semaine de travail moyenne, en particulier au cours des premières années, pourrait très bien être supérieure à 80 ou 90 heures. En fait, certaines banques ont des dortoirs pour que les analystes travaillant la nuit puissent s'écraser pendant quelques heures avant de retourner à leur bureau avant la cloche d'ouverture du lendemain.

Salaire de départ

Un analyste boursier gagne presque invariablement plus d'argent qu'un analyste financier traditionnel, mais il consacre beaucoup plus d'heures à gagner cet argent. Selon Salary.com, le salaire de base moyen d'un analyste financier est de 58 800 $ par an. Les bonus, lorsqu'ils sont accordés, sont généralement faibles et liés aux performances de l'entreprise, et non à des mesures individuelles.

Les analystes boursiers, en revanche, gagnent un salaire de base médian de 86 400 $. Lorsque vous ajoutez des bonus potentiels, le salaire médian s'élève à 92 400 $ par an. La plupart des analystes financiers, bien qu'ils réalisent des revenus supérieurs à la moyenne, doivent travailler de nombreuses années avant d'atteindre le revenu qu'un analyste d'actions peut réaliser la première année, et certains n'y parviennent jamais.

Perspectives d'emploi

Selon le BLS, les perspectives d'emploi pour les analystes financiers sont solides jusqu'en 2028. La croissance prévue de l'emploi dans le domaine est de 6 %, à peu près aussi rapide que dans les autres professions. Le BLS regroupe les analystes boursiers avec les analystes financiers lorsqu'il fait des projections d'emploi.

Il est à noter que le marché de l'emploi pour les analystes actions est, pour des raisons évidentes, liée à la santé des grandes banques. Cette santé a été précaire pendant une période commençant en 2008, mais grâce à des restructurations et à une injection d'aides financées par les contribuables, les banques d'investissement se portent beaucoup mieux. En supposant qu'il n'y ait pas de turbulences ultérieures, les analystes boursiers devraient continuer de profiter d'un marché de l'emploi solide.

Lequel choisir

Ces carrières nécessitent des compétences, une éducation et des antécédents similaires. Une considération est le type d'employeur pour lequel vous voulez travailler. Si vous préférez une entreprise de taille petite ou moyenne, vous avez une bien meilleure chance en tant qu'analyste financier étant donné le fait susmentionné que la plupart des postes d'analyste d'actions se trouvent dans de grandes banques d'investissement.

Une autre considération est, bien sûr, l'argent. Si votre objectif principal est un gros salaire, devenez analyste actions dans une grande banque. Gardez à l'esprit que vous allez probablement vous installer au bureau pour une soirée de travail pendant que vos amis analystes financiers sont au gymnase, à l'happy hour ou en train de jouer au softball de la ligue récréative. Si l'équilibre travail-vie est en tête de liste, penchez-vous vers l'analyse financière et évitez définitivement les grandes banques d'investissement.