Comment devenir un analyste financier: choses à savoir

Dans le secteur des services financiers, l'une des carrières les plus convoitées est celle de analyste. Le rôle principal d'un analyste financier est de se pencher sur les données pour identifier les opportunités ou évaluer les résultats des décisions commerciales ou des recommandations d'investissement. Les analystes financiers peuvent occuper des postes à la fois juniors et seniors au sein d'une entreprise, et c'est un créneau qui mène souvent à d'autres opportunités de carrière.

Le secteur des services financiers est compétitif et il peut être difficile de percer sur le terrain. Si une carrière d'analyste financier vous intéresse, lisez la suite pour découvrir ce que vous pouvez faire pour préparez-vous pour le travail.

Qu'est-ce qu'un analyste financier?

Les analystes financiers examinent les données financières et utilisent leurs conclusions pour aider les entreprises à prendre des décisions commerciales. Souvent, leur analyse vise à éclairer les décisions d'investissement des entreprises.

Plus précisément, les analystes financiers recherchent macroéconomique et microéconomique conditions avec l'entreprise fondamentaux pour faire des prédictions sur les entreprises, les secteurs et les industries. Ils recommandent également souvent un plan d'action, comme l'achat ou la vente d'actions d'une entreprise en fonction de sa performance globale et de ses perspectives.

Un analyste doit être au courant des développements actuels dans le domaine dans lequel il se spécialise, ainsi que dans la préparation modèles financiers pour prédire les conditions économiques futures pour un certain nombre de variables.

Tous les analystes financiers n'analysent pas les marchés boursiers ou obligataires ou n'aident pas leurs employeurs à faire des investissements. Les entreprises peuvent également embaucher un analyste pour utiliser des données numériques afin de déterminer l'efficacité de divers technique de commercialisation rapport au coût. Les entreprises qui utilisent le modèle de franchise ont souvent des analystes financiers qui sont responsables du suivi des franchises individuelles ou des groupes de franchises au sein d'une région géographique. Les analystes déterminent où se situent les forces et les faiblesses et font des prévisions de profits et pertes.

Compétences et éducation requises

Par rapport à de nombreuses carrières bien rémunérées, les qualifications pour devenir analyste financier sont beaucoup moins rigides et bien définies. Contrairement au droit et à la médecine, il n'existe pas de minimum éducatif pour toute la carrière. Que vous soyez confronté à une licence requise dépend de facteurs, tels que votre employeur et vos tâches spécifiques.

Cela dit, au 21e siècle, un baccalauréat – de préférence avec une majeure en économie, la finance, ou alors statistiques – est devenu une exigence de facto pour devenir analyste financier. Parmi les autres spécialisations qui sont appréciées, citons la comptabilité et les mathématiques, et même la biologie et l'ingénierie, surtout si l'on souhaite se spécialiser en tant qu'analyste dans ces industries. La concurrence est trop forte et les diplômes de premier cycle ou d'études supérieures sont trop courants sur le marché du travail pour avoir une chance sérieuse de postuler à un poste d'analyste avec moins qu'un baccalauréat.

Les grandes banques d'investissement, où le énormes salaires de première année être payé, recruter presque exclusivement dans des collèges et universités d'élite, tels que l'Université Harvard et l'Université de Princeton. Les candidats qui postulent avec des diplômes d'écoles moins prestigieuses peuvent augmenter leurs chances en poursuivant leurs études et en obtenant un diplôme MBA d'une école de commerce de premier plan. Les diplômés du MBA sont souvent embauchés en tant qu'analystes seniors dès leur sortie d'une école de commerce.

Indépendamment de l'éducation, une carrière réussie en tant qu'analyste financier nécessite de solides connaissances quantitatives compétences, capacités expertes en résolution de problèmes, aptitude à utiliser la logique et communication supérieure à la moyenne compétences. Les analystes financiers doivent analyser les données, mais ils doivent également rendre compte de leurs conclusions à leurs supérieurs de manière claire, concise et convaincante.

Examens de certification à passer

Si vous n'êtes pas un étudiant diplômé du MBA ou une majeure en économie en tant qu'étudiant de premier cycle, vous voudrez peut-être envisager d'étudier pour le Série 7 et Série 63 examens ou participer au Analyste Financier Agréé (CFA^®) Programme. Gardez à l'esprit que la participation à l'examen de la série 7 nécessitera le parrainage d'un FINRA cabinet membre ou un organisme de réglementation. À partir d'octobre 2018, la FINRA prend les questions courantes de la série 7 (ainsi que d'autres tests) et les soumet à un nouvel examen appelé le Examen Securities Industry Essentials (SIE). Il est possible de passer l'examen SIE sans aucun parrainage, et cela peut donner un bon coup de pouce à votre CV.

Bien que l'examen CFA soit très technique, les examens des séries 7 et 63 sont d'autres moyens de démontrer une connaissance de base des termes d'investissement et des pratiques comptables. Si vous regardez un exemple d'examen CFA et que cela vous semble écrasant, commencez par passer le SIE, puis progressez jusqu'à l'examen CFA, ou commencez à passer un entretien pour des postes d'analyste junior après passer le SIE. De nombreuses institutions ont également des programmes de formation pour les candidats prometteurs dans le domaine.

Types de postes d'analyste

Le domaine de l'analyse financière est vaste, avec une variété de titres d'emploi et de cheminements de carrière. Au sein du secteur financier/de l'investissement, les trois principales catégories d'analystes sont ceux qui travaillent pour:

• Entreprises buy-side (sociétés d'investissement qui gèrent leurs propres fonds)
• Entreprises vendeuses
• Banques d'investissement

Les analystes financiers peuvent également travailler pour des banques locales et régionales, des compagnies d'assurance, des sociétés de courtage en investissement immobilier et d'autres sociétés axées sur les données. Toute entreprise qui prend fréquemment des décisions importantes sur la façon de dépenser de l'argent est un endroit où un analyste financier peut potentiellement ajouter de la valeur.

Analystes Buy-Side

La majorité des analystes financiers travaillent sur ce qu'on appelle le côté acheteur. Ils aident leurs employeurs à prendre des décisions sur la façon de dépenser leur argent, qu'il s'agisse d'investir dans des actions et d'autres titres pour un en interne fonds, l'achat d'immeubles à revenu (dans le cas d'une société d'investissement immobilier) ou l'allocation de dollars de marketing. Certains analystes effectuent leur travail non pas pour un employeur en particulier, mais pour une société tierce qui fournit des analyses financières à ses clients. Cela montre la valeur de ce que fait un analyste financier; toute une industrie existe autour d'elle.

Les analystes financiers buy-side ont rarement le dernier mot sur la façon dont leurs employeurs ou leurs clients dépensent leur argent. Cependant, les tendances qu'ils découvrent et les prévisions qu'ils font sont inestimables dans le processus de prise de décision. Alors que les marchés financiers mondiaux évoluent plus rapidement que jamais et que les environnements réglementaires changent apparemment quotidiennement, il va de soi que la demande d'analystes financiers qualifiés du côté acheteur n'augmentera que dans le avenir.

Analystes vendeurs

Dans une société de vente, les analystes évaluent et comparent la qualité des titres d'un secteur ou d'une industrie donnés. Sur la base de cette analyse, ils écrivent ensuite rapports de recherche avec certaines recommandations, telles que « acheter," "vendre", "achat fort", "vente forte" ou "conserver". Les recommandations de ces analystes de recherche ont beaucoup de poids dans le secteur de l'investissement, y compris pour les personnes employées dans des sociétés buy-side.

Le poste d'analyste financier le plus prestigieux (et le mieux payé) est peut-être celui d'analyste côté vendeur pour une grande banque d'investissement. Ces analystes aident les banques à évaluer leurs propres produits d'investissement et à les vendre sur le marché. Ils compilent des données sur les actions et les obligations de la banque et utilisent une analyse quantitative pour projeter les performances de ces titres sur le marché. Sur la base de cette recherche, ils font des recommandations d'achat et de vente aux clients de la banque, les dirigeant vers certains titres du menu de produits de la banque.

Même au sein de ces spécialités, il existe des sous-spécialités: des analystes qui se concentrent sur les actions ou sur les instruments à revenu fixe. De nombreux analystes se spécialisent encore plus dans un secteur ou une industrie spécifique. Un analyste peut se concentrer sur l'énergie ou la technologie, par exemple.

Banque d'investissement et analystes actions

Les analystes des sociétés de banque d'investissement jouent souvent un rôle pour déterminer si certaines transactions entre sociétés telles que les offres publiques initiales (IPO), fusions et acquisitions (F&A) sont réalisables, sur la base des fondamentaux de l'entreprise. Les analystes évaluent les conditions financières actuelles, tout en s'appuyant fortement sur la modélisation et les prévisions, pour recommandations quant à savoir si une certaine fusion est appropriée ou non pour le client de cette banque d'investissement ou si un client devrait investir capital-risque dans une entreprise.

Les analystes qui aident à prendre des décisions d'achat et de vente pour les grandes banques et qui tentent de localiser des opportunités d'introduction en bourse de bon augure sont appelés analystes actions. Ils se concentrent principalement sur les marchés d'actions; ils aident à trouver les entreprises qui présentent les opportunités de propriété les plus lucratives. En règle générale, les analystes boursiers sont parmi les professionnels les mieux payés dans le domaine de l'analyse financière. Ceci est en partie fonction de leurs employeurs; les grandes banques d'investissement utilisent des salaires énormes pour attirer les meilleurs talents.

Les analystes actions traitent souvent d'énormes sommes d'argent. Lorsqu'ils font une prédiction gagnante, le gain pour l'employeur se chiffre souvent en millions de dollars. En tant que tels, les analystes actions sont largement rémunérés.

Le salaire médian n'est pas médiocre

La plupart des analystes financiers gagnent nettement moins que ceux des autres professions du secteur financier, en particulier à New York. Cependant, le revenu annuel médian d'un analyste financier débutant est nettement plus élevé que le revenu annuel médian d'un salarié à temps plein aux États-Unis dans l'ensemble. À compter du quatrième trimestre fiscal de 2019, selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS), le revenu hebdomadaire moyen d'un salarié à temps plein aux États-Unis était de 936 $. Pour une semaine de travail de 40 heures, cela se traduit par un revenu annuel d'environ 48 672 $.

Selon les données des États-Unis Bureau des statistiques du travail (BLS), le revenu annuel médian des analystes financiers à tous les niveaux d'expérience en mai 2018 était de 85 660 $ par an (ou 41,18 $ par heure). Ainsi, en moyenne, les analystes financiers commencent bien mieux payés que le travailleur typique. De plus, les analystes financiers des grandes entreprises de Wall Street gagnent souvent beaucoup plus, même au cours de leur première année. En fait, gagner une rémunération totale de 140 000 $ ou plus est un objectif commun pour les analystes de première année des banques d'investissement.

Perspectives d'emploi d'analyste financier

Côté emploi, les perspectives sont bonnes pour la profession d'analyste financier. Bien qu'il s'agisse d'un domaine concurrentiel, en 2018, il y avait environ 329 500 emplois au total dans ce domaine selon le dernières statistiques BLS disponibles, la profession devrait croître d'environ 6 % au cours de la décennie 2018-28, soit une augmentation de 20 300 postes. Le BLS note:

La demande d'analystes financiers tend à augmenter avec l'activité économique globale. Des analystes financiers seront nécessaires pour évaluer les opportunités d'investissement lorsque de nouvelles entreprises seront créées ou que des entreprises existantes se développeront. De plus, les marchés émergents du monde entier offrent de nouvelles opportunités d'investissement, qui nécessitent une expertise dans les régions géographiques où ces marchés sont situés.

Les États ayant le niveau d'emploi le plus élevé dans cette profession, par ordre décroissant: Californie, New York (où se trouve l'emplacement physique de Wall Street), Texas, Floride et Illinois. Les autres zones de haut rang incluent Washington D.C., le Delaware, le Connecticut et le Massachusetts. Les États les mieux rémunérés pour les analystes sont New York, Washington D.C., le Connecticut, le Massachusetts et l'Alaska.

À quoi s'attendre au travail

Les analystes financiers doivent rester vigilants quant à la collecte d'informations au niveau macroéconomique, ainsi qu'à recueillir des informations sur des entreprises spécifiques, en évaluant spécifiquement leurs fondamentaux financiers via l'entreprise bilans. Afin de rester au courant de l'actualité financière, les analystes devront faire beaucoup de lecture pendant leur temps libre. Les analystes ont tendance à parcourir des publications telles que The Wall Street Journal, The Financial Times et The Economist, ainsi que des sites Web financiers.

Être analyste implique aussi souvent une quantité importante de déplacements. Certains analystes visitent les entreprises pour avoir un aperçu direct des opérations sur le terrain. Les analystes assistent également fréquemment à des conférences avec des collègues partageant la même spécialité qu'eux.

Au bureau, les analystes apprennent à maîtriser les feuilles de calcul, les bases de données relationnelles et les progiciels statistiques et graphiques. Ils utilisent ces outils afin de développer des recommandations pour la haute direction et de produire des présentations détaillées et des rapports financiers qui incluent prévision, l'analyse coûts-avantages, et l'analyse des tendances. Les analystes interprètent également les transactions financières et doivent vérifier la conformité des documents aux réglementations gouvernementales.

Des opportunités d'avancement

En termes de protocole interservices, les analystes interagissent généralement entre eux en tant que collègues, tout en rendant compte à un gestionnaire de portefeuille ou un autre poste de direction plus élevé. Un analyste junior peut évoluer jusqu'à devenir analyste senior sur une période de trois à cinq ans. Pour les analystes seniors qui continuent à rechercher une évolution de carrière, il est possible de devenir un gestionnaire de portefeuille, associé dans une banque d'investissement ou cadre supérieur dans une banque de détail ou une assurance compagnie. Certains analystes deviennent conseillers en placement ou des conseillers financiers.

Ensemble de compétences pour réussir

Les analystes juniors les plus performants sont ceux qui développent des compétences dans l'utilisation des feuilles de calcul, des bases de données et des présentations PowerPoint et apprennent d'autres applications logicielles. Cependant, les analystes seniors les plus performants sont ceux qui non seulement consacrent de longues heures, mais développent également des relations interpersonnelles avec leurs supérieurs et encadrent d'autres analystes juniors. Les analystes promus apprennent également à développer leurs compétences en communication et en relations humaines en rédigeant des présentations écrites et orales qui impressionnent la haute direction.

La ligne de fond

Une carrière d'analyste financier nécessite une préparation et un travail acharné. Il a également le potentiel de fournir non seulement des récompenses financières, mais la véritable satisfaction qui découle du fait de faire partie intégrante du paysage commercial.