4 meilleurs ETF du marché monétaire pour préserver le capital

Les fonds négociés en bourse (FNB) du marché monétaire sont un élément essentiel des portefeuilles de nombreux investisseurs, car ils offrent sécurité et préservation du capital dans un marché turbulent. Ces fonds investissent généralement dans des titres à court terme de haute qualité et très liquides instruments de dette comme les États-Unis obligations du Trésor et papier commercial, qui ne fournissent généralement pas de revenus importants.

Alors que les FNB du marché monétaire investissent la majorité de leurs fonds dans des équivalents de trésorerie ou des titres bien notés avec des échéances à très court terme, certains peuvent investir une partie de leurs actifs dans des titres à plus long terme ou moins bien notés. titres. Les investisseurs doivent comprendre que ces titres présentent des risques plus élevés.

Bien que tous les investissements présentent certains risques, les FNB du marché monétaire suivants sont une option relativement sûre pour les investisseurs:

• ETF iShares Short Treasury Bond (SHV)
instagram viewer
• FNB d'obligations à court terme BlackRock (À PROXIMITÉ)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mois T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultra-court Durée ETF (GSY)

Lisez la suite pour en savoir plus sur ces investissements. Les informations fournies ici sont mises à jour au 11 mai 2021.

ETF iShares Short Treasury Bond

Le ETF iShares Short Treasury Bond négocie sur le Nasdaq et investit dans la partie la plus courte du courbe de rendement en se concentrant sur les obligations du Trésor américain qui ont entre un mois et un an jusqu'à l'échéance. Le fonds prend très peu le risque de crédit ou le risque de taux d'intérêt et, par conséquent, génère généralement des rendements très faibles. Le taux de rendement annuel moyen de l'ETF depuis sa création en 2007 est de 0,99 %. Mais c'est un fonds très sûr dans lequel placer des actifs pendant les marchés turbulents.

Le fonds détient 39 avoirs, investissant environ 52 % de son actif net de 14,9 milliards de dollars dans des titres du Trésor américain. Les 48 % restants sont investis en liquidités et/ou en produits dérivés. Tous les placements obligataires du fonds ont le plus notation des obligations de AAA. L'ETF a un faible ratio de frais de 0,15 %.

En juillet 2016, l'ETF a commencé à suivre l'indice ICE Short US Treasury Securities. Il a sous-performé son indice de référence avec un rendement sur un an de -0,01% contre 0,11% pour l'indice.

FNB d'obligations à court terme BlackRock

Le FNB d'obligations à court terme BlackRock investit la majorité de ses actifs dans des titres à revenu fixe de qualité supérieure dont la durée moyenne est généralement inférieure à un an. Le fonds est géré activement, ce qui signifie qu'il ne cherche pas à égaler la performance d'un indice.

Sur les 4,7 milliards de dollars d'actifs nets du fonds, 15,2 % de ses actifs sont en espèces et 10,7 % sont en titres adossés à des actifs. Environ 24 % des obligations du fonds reçoivent des notes AAA, environ 6 % reçoivent des notes AA et environ 32,5 % obtiennent des notes A. Les obligations restantes sont notées BBB ou BB.

Les cinq principaux titres de l'ETF sont:

• Fonds du Trésor BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charte Communications Exploitation LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer Finance LLC

Cet ETF a un net taux de dépenses de 0,25%.

FNB SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mois bons du Trésor

FNB SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mois bons du Trésor cherche à répliquer la performance de l'indice Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill et est négocié sur le NYSE Arca Exchange. Le fonds investit dans l'extrémité la plus courte de la courbe des rendements et se concentre sur coupon zéro Titres du Trésor américain avec des échéances résiduelles comprises entre un et trois mois. Il prend très peu de risque de crédit ou de taux et, par conséquent, cherche à offrir des rendements sûrs. En raison de la courte durée des investissements de son portefeuille, l'ETF est rééquilibré en fin de mois.

Les investisseurs ne doivent pas s'attendre à des rendements élevés du SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Depuis sa création en 2007, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 0,76 %. Cependant, le fonds peut être une option d'investissement raisonnable lors de marchés volatils. Gardez à l'esprit que même les investissements à très courte durée comportent des risques de marché, en particulier lorsque les taux d'intérêt à court terme sont volatils.

Le fonds a un actif net de 12 milliards de dollars, dont plus de 28 millions de dollars investis en espèces. Le ratio des frais du fonds de 0,14%.

FNB Invesco à très courte durée

Le FNB Invesco à très courte durée tente de maximiser le revenu actuel, de préserver le capital et de maintenir la liquidité pour les investisseurs. Le fonds est géré activement et investit au moins 80 % de son actif total dans des titres à revenu fixe. Il vise à surperformer l'indice ICE Bank of America-Merrill Lynch US Treasury Bill. Au 30 avril 2021, il a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar sur 198 fonds.

Ce FNB détient des titres avec une moyenne durées de moins d'un an, y compris les bons du Trésor américain, les obligations de sociétés et les obligations à haut rendement. La portion à haut rendement peut stimuler les rendements mais peut également augmenter légèrement le risque du fonds. Mais la durée à court terme des titres à haut rendement peut atténuer son risque.

Le portefeuille légèrement plus risqué du fonds a généré des rendements légèrement supérieurs à la moyenne par rapport aux autres fonds ETF du marché monétaire. Le fonds a généré des rendements sur un an de 0,12 %, des rendements sur trois ans de 1,5 % et des rendements sur cinq ans de 1,2 %. avait un actif net de 3,02 milliards de dollars et un ratio de dépenses totales de 0,22 %, ce qui est supérieur à la moyenne du marché monétaire fonds.