Définition de spécialiste de fonds certifié (CFS)
Qu'est-ce qu'un spécialiste de fonds certifié (CFS)?
Un spécialiste en fonds certifié (CFS) a reçu une certification de l'Institute of Business & Finance (IBF) pour son expertise en fonds communs de placement et l'industrie des fonds communs de placement. Les exigences pour la désignation comprennent la réussite de l'examen de spécialiste en fonds certifié. L'examen de spécialiste en fonds certifié est l'une des plus anciennes désignations de certification dans l'industrie des fonds communs de placement.
Points clés à retenir
- Un spécialiste en fonds certifié est un professionnel du secteur financier certifié dans l'assistance aux fonds communs de placement.
- Pour devenir un spécialiste des fonds certifié, un certificat doit être obtenu auprès de l'Institute of Business & Finance (IBF).
- Les spécialistes de fonds certifiés peuvent être des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds, des conseillers financiers personnels et d'autres professionnels du secteur financier.
- En plus de détenir un certificat, les spécialistes en fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation tous les deux ans.
- Avant de passer l'examen, un futur CFS doit avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience de travail dans le secteur des services financiers et ont terminé le programme d'auto-apprentissage de l'IBF composé de six modules.
Comprendre le spécialiste de fonds certifié
Les spécialistes en fonds certifiés reçoivent une formation pour l'examen de l'IBF, qui est le créateur et l'émetteur de la désignation CFS. L'IBF a été fondée en 1988 et a développé la désignation CFS la même année. Le CFS permet aux professionnels, tels que les courtiers, les gestionnaires de fonds et les comptables, d'offrir des conseils d'investissement contemporains sur les fonds communs de placement.
L'IBF propose également d'autres certifications de l'industrie, notamment celles dans les domaines suivants: spécialiste en rentes certifié, spécialiste certifié des successions et fiducies, fiscaliste certifié, spécialiste du revenu certifié, Sécurité sociale et assurance-maladie attestation, investissement alternatif certification, certification de divorce et une maîtrise ès sciences en services financiers.
Les certifications de spécialiste financier certifié sont généralement obtenues par des personnes qui travaillent dans le domaine financier. l'industrie, tels que les conseillers financiers personnels, les comptables, les banquiers, les courtiers, les gestionnaires de fonds et les financiers certifiés planificateurs.
L'obtention d'un certificat de spécialiste en fonds certifié peut différencier les analystes en leur donnant une certification supplémentaire pour démontrer une expertise supplémentaire.
Spécialiste de fonds certifié vs. Série 6
La certification CFS fournit aux professionnels des services financiers l'expertise supplémentaire nécessaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins particuliers. La désignation n'autorise pas les particuliers à acheter ou à vendre des fonds communs de placement. Pendant ce temps, le Permis série 6 est un aspect différent de la licence que de nombreux spécialistes de fonds certifiés ont et utilisent dans leurs transactions commerciales quotidiennes. Une licence de série 6 permet aux professionnels d'acheter et de vendre des fonds pour leurs clients et est utile dans le secteur financier.
Exigences pour le spécialiste de fonds certifié
L'examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations actuelles sur le marché des fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (FNB), les fiducies de placement immobilier (FPI), les fonds à capital fixe et autres offres d'investissement. Il comprend également des informations sur l'analyse et la sélection de fonds avancées, l'allocation d'actifs, la construction de portefeuille, la gestion des risques, les impôts et la planification successorale.
Les individus doivent avoir un baccalauréat ou 2 000 heures de services financiers expérience de travail avant de passer l'examen. Un programme d'auto-apprentissage de six modules fourni par l'IBF est également une condition préalable. L'IBF estime que les individus peuvent obtenir la certification en 15 semaines environ, bien qu'ils disposent d'un an pour terminer le cours une fois inscrits au programme. La certification CFS nécessite trois examens en ligne surveillés et une étude de cas pour l'achèvement.
La certification peut être obtenue auprès de l'IBF pour 1 365 $. Le coût total comprend l'inscription, les frais de scolarité, les manuels, les questions de révision, les examens pratiques, les feuilles de référence, l'expédition, les examens finaux, l'étude de cas et un diplôme.
Les spécialistes en fonds certifiés doivent également satisfaire aux exigences de formation continue. La formation continue est également présentée par l'IBF, qui cherche à offrir aux professionnels un avantage en matière de sensibilisation aux outils d'investissement contemporains et aux pratiques du marché. Afin de répondre aux exigences, les spécialistes de fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.