Chase relance la carte de crédit Slate en tant que Slate Edge
Chase a relancé sa carte de crédit Slate après l'avoir retirée en avril 2020. La nouvelle carte Slate Edge n'a pas une aussi forte transfert de solde offre comme l'original, mais il s'accompagne d'un bonus en espèces de lancement et d'un moyen de réduire votre taux d'intérêt au fil du temps.
Points clés à retenir
- L'ancienne carte Chase Slate obtient un nouveau nom et différents avantages, devenant la carte Slate Edge.
- La carte n'est peut-être plus considérée comme une carte de crédit à transfert de solde supérieur, mais elle offre de nouveaux avantages intéressants.
- Les titulaires de carte qui souhaitent des incitatifs initiaux décents et des économies d'intérêts à long terme pourraient trouver la nouvelle carte attrayante.
Quoi de neuf avec le Chase Slate Edge?
Chase a réorganisé une autre de ses cartes de crédit phares. Après une cure de jouvence pour la carte Chase Freedom avec l'introduction de la Chase Liberté Flex l'année dernière, l'émetteur de la carte s'est maintenant tourné vers la Chase Slate.
La carte Chase Slate originale offrait une promotion APR de 0% pendant 15 mois sur les achats et les transferts de solde, plus aucun frais de transfert de solde pendant les 60 premiers jours. Mais au-delà de cela, la carte n'a pas apporté beaucoup de valeur.
Voici ce que propose à la place la nouvelle carte de crédit Chase Slate Edge:
- Promo de lancement APR plus courte: Vous bénéficierez d'une promotion de lancement de 0% APR pendant 12 mois sur les achats et les transferts de solde.
- Aucune dispense de frais de transfert de solde : La carte facture désormais des frais de transfert de 3 % pendant les 60 premiers jours, puis des frais de 5 % par la suite. Les frais de transfert minimum sont de 5 $.
- La possibilité de réduire votre TAEG: Une fois la promotion de lancement de 0 % APR terminée, le TAP variable varie de 14,99 % à 23,74 %, en fonction de votre solvabilité. Mais voici où cela devient intéressant: si vous payez votre facture à temps chaque mois et dépensez au moins 1 000 $ par an, vous pourrez peut-être réduire votre TAEG jusqu'à 2 %. Le taux minimum est basé sur le taux préférentiel, il peut donc changer au fil du temps, mais il est actuellement de 12,99 %.
- Bonus en espèces: La carte offre un bonus de 100 $ lorsque vous dépensez 500 $ dessus au cours des six premiers mois, mais il n'y a pas de programme de récompenses en cours, vous ne gagnerez donc pas de remise en argent sur vos achats quotidiens.
- La possibilité d'augmenter votre limite de crédit: Dépensez au moins 500 $ au cours des six premiers mois et payez vos factures à temps, et Chase examinera automatiquement votre compte pour une limite de crédit plus élevée.
Avec une promotion TAP de 0 % plus courte et aucune dispense de frais de transfert de solde, il est difficile de considérer cette carte comme un prétendant à la meilleure carte de transfert de solde. Et bien que le nouveau bonus d'inscription ajoute plus de valeur que la carte d'origine, l'absence d'un programme de récompenses au-delà affaiblit l'offre par rapport aux autres cartes de crédit avec remise en argent et 0% APR.
La caractéristique la plus intéressante de la nouvelle carte est la possibilité de réduire votre taux d'intérêt au fil du temps. Cela pourrait être avantageux pour les titulaires de carte qui ont tendance à avoir un solde d'un mois à l'autre, mais qui n'ont pas une cote de crédit suffisamment élevée pour se qualifier pour un TAP faible.
Néanmoins, il est préférable de payer votre solde en totalité chaque mois pour éviter les frais d'intérêt. Si vous ne prévoyez pas de porter un solde, cet avantage peut ne pas signifier grand-chose pour vous.