Comment déterminer le prix des fonds communs de placement

Fonds communs de placement sont jolis transparent. Vous pouvez facilement découvrir les actions d'un fonds commun de placement en effectuant une recherche en ligne. De nombreux sites financiers répertorient la détention de fonds. Le prix d'une action, souvent appelé unité, est affiché sur ces sites et vous pouvez le trouver facilement si vous utilisez également un courtier à escompte en ligne.

Les opérations sur fonds communs de placement peuvent être assujetties à divers frais et commissions. Certains fonds comportent des frais ou charges d'acquisition, qui sont des frais que vous payez pour acheter ou vendre des actions du fonds, similaires au paiement d'une commission sur une opération boursière. Ceux-ci peuvent prendre la forme de paiements initiaux (charge frontale) ou les frais que vous payez lorsque vous vendez des actions (frais de vente différés éventuels).

Valeur nette d'inventaire

La façon la plus simple de connaître le prix d'un fonds commun de placement est d'examiner ses valeur liquidative. La valeur liquidative est la valeur totale des actifs d'un fonds commun de placement, moins tous ses passifs. De nombreux fonds communs de placement utilisent ce numéro pour déterminer le prix des transactions sur les parts du fonds. Lorsque vous achetez et vendez des fonds communs de placement, vous le faites généralement à la valeur liquidative.

Variations de la valeur nette d'inventaire

Pour la plupart des fonds communs de placement, la valeur liquidative est calculée quotidiennement puisque le portefeuille se compose de nombreux stocks différents. Comme chacun de ces titres peut changer fréquemment de prix au cours de la journée, il est difficile de déterminer la valeur exacte d'un fonds commun de placement. Ainsi, les sociétés de fonds communs de placement ont choisi de valoriser leur portefeuille une fois par jour, et chaque jour, c'est le prix auquel les investisseurs doivent acheter et vendre le fonds commun de placement. L'exact évaluation La technique peut varier d'un fonds à l'autre car certains peuvent utiliser une moyenne des trois derniers cours négociés. Cependant, tous les fonds communs de placement établissent une évaluation de leur valeur liquidative une fois par jour.

Votre prix réel

Lorsque vous achetez ou faites racheter un OPC, vous transigez directement avec l'OPC, alors qu'avec des fonds négociés en bourse et actions, vous négociez sur le marché secondaire, selon Fidelity Investments. Contrairement aux actions et aux FNB, les fonds communs de placement ne se négocient qu'une fois par jour, après la fermeture des marchés à 16 h. ET.

Si vous concluez une opération pour acheter ou vendre des actions d'un fonds commun de placement, votre opération sera exécutée à la prochaine valeur liquidative disponible, qui est calculée après la clôture du marché et généralement publiée avant 18 heures. ET. Ce prix peut être supérieur ou inférieur à la VNI de clôture de la veille.

Comment obtenir le prix exact que vous voulez

Dans le cas d'un fonds négocié en bourse (FNB), qui est un fonds indiciel qui se négocie comme une action, la valeur liquidative est d'abord déterminée de la même manière que pour les actions. Les acheteurs et les vendeurs enchérissent sur les actions, et le prix monte et descend à chaque instant. Vous pouvez placer un ordre limité, et il s'exécutera lorsque le cours de l'action ETF sera égal ou inférieur à votre cours limite.

Vous devez noter qu'un ETF n'est pas un fonds commun de placement. Ils sont similaires, en ce sens que les deux mettent en commun l'argent des investisseurs pour acheter des actions, mais les actions d'un ETF se négocient comme des actions, ce qui signifie que le prix changera rapidement.

La ligne de fond

Bien que le prix d'un fonds commun de placement soit facile à trouver, la vérité est que personne ne sait ce qu'il vaudra lorsque votre ordre d'achat sera exécuté. Vous saurez le lendemain pourquoi vous l'avez acheté. La seule façon d'obtenir le prix que vous souhaitez est d'acheter un fonds négocié en bourse au lieu d'un fonds commun de placement.