Définition de conseiller en planification de la retraite agréé (CRPC)

Qu'est-ce qu'un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)?

Un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) est une personne titulaire d'un titre professionnel de planification financière décerné par le College for Financial Planning. Les individus peuvent obtenir la désignation CRPC en complétant un programme d'études et en réussissant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CPRC doivent suivre 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour continuer à utiliser le titre.

Comprendre le conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)

Les CRPC sont différents des Planificateurs financiers certifiés (CFP). Ce dernier fournit une planification financière dans tous les aspects de la vie d'un individu. Les CRPC se concentrent sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé en mettant l'accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins des individus avant et après la retraite. Le College for Financial Planning décrit le programme comme aidant les planificateurs et conseillers financiers à définir et à créer une « feuille de route pour la retraite » pour leurs clients.Le programme d'études pour devenir CRPC couvre l'ensemble de la planification de la retraite processus, y compris la réalisation de multiples objectifs financiers, sources de revenu de retraite, épargne personnelle, régimes de retraite parrainés par l'employeur, impôts sur le revenu, trésorerie de retraite, la gestion d'actifs, planification successorale, et plus.

Les personnes qui ont obtenu la désignation CRPC signalent une augmentation de 9 % de leurs revenus, selon le collège.Grâce à lui, les diplômés peuvent tester deux des six cours du programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. L'achèvement du cours peut également fournir jusqu'à 45 heures de crédits de formation continue.

Détails du programme de conseiller agréé en planification de la retraite

À partir de 2020, le coût du cours de formation CRPC est de 1 300 $, bien que les personnes actuellement employées dans le secteur des services financiers puissent être admissibles à un rabais. La formation est sur une base d'inscription ouverte, ce qui signifie que les individus peuvent s'inscrire et commencer à tout moment.Des cours en direct sont offerts mais ne sont pas obligatoires. Les candidats doivent réussir l'examen final du programme dans l'année suivant leur inscription et passer l'examen dans les six mois suivant leur inscription. En cas d'échec, des tentatives de test supplémentaires coûteront 100 $ chacune. Pour plus d'informations, voir le College for Financial Planning's Page d'information du CRPC. Pour vous inscrire, suivez ce lien.

Les sujets de cours du programme CRPC comprennent:

• Maximiser l'expérience client pendant le processus de planification de la retraite
• Principes et stratégies d'investissement pour la retraite
• Tirer le meilleur parti des prestations de retraite de la sécurité sociale
• Combler l'écart de revenu: identifier d'autres sources de revenu de retraite.
• Parcourir les options de soins de santé à la retraite
• Faire la transition émotionnelle et financière vers la retraite
• Concevoir des flux de revenus de retraite optimaux
• Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
• Questions fiduciaires, éthiques et réglementaires pour les conseillers

Une fois inscrits, les candidats du CRPC auront accès au portail étudiant en ligne du collège, où ils pourront trouver du matériel d'étude écrit, des conférences vidéo en streaming, des quiz interactifs et l'accès à des cours en direct (quand session).