FinCEN classe les actions de la banque centrale

Un rapport explosif du Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ), l'organisation à l'origine du Papiers Panama enquête, révèle le rôle joué par les grandes institutions financières dans le blanchiment d'argent de milliers de milliards de dollars et suggère qu'elles ne font pas assez pour l'arrêter. Une mine de milliers de "rapports d'activité suspecte" récupérés par Actualités BuzzFeed et partagés avec des journalistes du monde entier indiquent que les banques mondiales ont aveuglément déplacé des sommes faramineuses d'argent illicite "pour des personnages obscurs et des criminels réseaux qui ont semé le chaos et sapé la démocratie dans le monde" malgré les promesses faites de renforcer les contrôles et les amendes de plusieurs milliards de dollars dans le passé.

Vous trouverez ci-dessous le classement des 10 premières banques par montant déclaré dans les fichiers FinCEN. Les actions de HSBC, Barclays et Standard Chartered ont chuté d'environ 5% à Londres aujourd'hui. L'action Société Générale a également reculé de 4,94 % à Paris et la Deutsche Bank de plus de 7 % à Francfort. Les actions des géants américains JPMorgan Chase et Bank of New York Mellon étaient profondément dans le rouge dans les échanges avant bourse.

Que sont les fichiers FinCEN?

L'enquête FinCEN Files comprend plus de 2 100 rapports d'activités suspectes (SAR) principalement déposés entre 2011 et 2017, signalant plus de 2 000 milliards de dollars de transactions potentiellement illicites. Ils ne représentent qu'une infime fraction (0,02%) des plus de 12 millions déposés au cours de cette période. Les SAR sont des documents confidentiels créés par les employés des institutions financières (banques, bourses, courtiers en valeurs mobilières, casinos) pour alerter les Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) sur les transactions qui ne semblent pas tout à fait correctes. Le FinCEN partage ensuite ces rapports avec les autorités chargées de l'application des lois, notamment le FBI et l'ICE.

Où les banques ont-elles échoué?

Les banques peuvent arrêter les transactions si elles les trouvent suspectes, mais ne sont pas tenues de le faire par la loi. Le rapport détaille comment ils ont échoué tout en étant la première ligne de défense contre l'argent sale. Il allègue qu'ils ont aidé à déplacer de l'argent pour tout le monde, des politiciens corrompus et des fraudeurs aux narcotrafiquants et organisations terroristes malgré les drapeaux rouges et les transactions régulièrement traitées sans connaître les propriétaires ultimes des comptes.

En plus de ne pas pouvoir ou ne pas vouloir arrêter elles-mêmes les transactions risquées, il a également fallu beaucoup de temps aux banques pour alerter les autorités. Alors que les règles stipulent que les SAR doivent être déposés dans les 30 à 60 jours une fois qu'une activité criminelle potentielle est détecté, le rapport a noté qu'il y avait un délai médian de 166 jours depuis l'activité suspecte a débuté. Barclays a obtenu les pires résultats parmi les grandes banques, prenant en moyenne 1 205 jours pour déposer un rapport à partir du moment où les transactions ont eu lieu. Il a été suivi par JPMorgan (519 jours), Standard Chartered (426) et Bank of New York Mellon (210) et Deutsche Bank (136). Ce retard peut être dû en partie au fait que les agents de conformité des grandes banques ont souvent recours à des recherches de base sur Google, indique le rapport, et ne signalent les transactions qu'après la publication d'articles de presse négatifs. L'argent? C'est parti depuis longtemps.