Le CFPB et le procureur général de New York poursuivent MoneyGram

Le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) et le procureur général de New York, Letitia James, ont annoncé qu'ils poursuivaient MoneyGram International, Inc. et MoneyGram Payment Systems, Inc. pour violation répétée des lois sur la protection des consommateurs. L'agence fédérale et le chef de l'application des lois de New York affirment que l'entreprise a ignoré les plaintes des consommateurs et les avertissements du gouvernement pendant des années.

MoneyGram est à nouveau dans l'eau chaude avec des régulateurs

MoneyGram est l'un des plus grands fournisseurs de transfert de fonds aux États-Unis, offrant des mandats, des transferts d'argent, des paiements de factures, des services de rechargement de cartes prépayées, etc.

Mais selon le CFPB et le procureur général de New York, la société n'a pas réussi à livrer rapidement des fonds à l'étranger, laissant les destinataires au sec. Une grande partie des activités de l'entreprise basée à Dallas implique des immigrants et des réfugiés transférant de l'argent dans leur pays d'origine.

Depuis que le CFPB a fourni la règle de remise en 2013, MoneyGram a échoué à maintes reprises à se conformer à la loi, malgré de multiples suivis par le CFPB. L'agence fédérale allègue également que l'entreprise a violé la loi de 2010 sur la protection des consommateurs et le règlement E, qui, avec la règle de remise, met en œuvre la loi sur le transfert électronique de fonds.

Plus précisément, le CFPB et le procureur général James disent que MoneyGram a:

• Clients bloqués: MoneyGram a retenu inutilement des fonds provenant de transferts d'argent au lieu de les remettre rapidement aux destinataires. Ces retards ont eu un impact significatif sur les personnes qui dépendent de l'argent transféré pour couvrir leurs frais de subsistance. La société a également omis de divulguer avec précision la durée des transferts.
• N'a pas donné d'instructions aux employés sur la façon de résoudre les différends: L'entreprise a bâclé ses instructions aux employés sur la façon de se conformer aux lois fédérales qui guident le règlement des différends processus et a également omis de communiquer les résultats de son enquête sur les erreurs ou une explication écrite de ses conclusions à consommateurs.
• A omis d'élaborer et de documenter des politiques et des procédures: MoneyGram a négligé de mettre en place des politiques et des procédures pour rester en conformité avec les lois qui réglementent l'argent transferts et a également omis de conserver les preuves requises de sa conformité à certaines résolutions d'erreurs conditions.

Le CFPB a précisé que la plainte n'est pas une décision définitive selon laquelle MoneyGram a violé la loi. On ne sait pas comment les parties procéderont, mais MoneyGram a réglé des poursuites avec les régulateurs dans le passé, y compris une poursuite pour fraude de 18 millions de dollars intentée par le Federal Trade. Commission en 2009 et un règlement de 125 millions de dollars en 2018 lorsqu'il a été constaté que la société n'avait pas mis en œuvre l'ordonnance de 2009 pour mettre en œuvre un programme complet de lutte contre la fraude et de surveillance des agents programme.