Accroître la richesse des femmes

En dépit difficultés financières causées par la pandémie de COVID-19, les femmes aux États-Unis ouvrent de nouveaux comptes de courtage et investissent en plus grand nombre que jamais auparavant, selon les données de Fidelity Investments, avec la génération Y et les jeunes générations de femmes qui alimentent une grande partie de la croissance récente.

Une proportion croissante de femmes qui gèrent des comptes avec un partenaire déclarent également jouer un rôle de plus en plus actif dans les finances communes, avec des enquêtes suggérant en outre que lorsque les femmes sont plus engagées dans la prise de décisions financières, elles sont plus susceptibles de intégrer environnemental, social et de gouvernance (ESG) facteurs dans leurs stratégies.

Et avec une marge de croissance importante, ce segment d'investisseurs devrait encore se développer au cours de la prochaine décennie, une récente étude par McKinsey a trouvé, offrant potentiellement des opportunités aux gestionnaires de patrimoine pour développer des relations nouvelles et plus solides avec une source clé de clients et d'actifs.

Les femmes investisseuses en hausse

Une étude de 2021 de Fidelity a révélé que le nombre de femmes aux États-Unis qui se disent plus intéressées par l'investissement a augmenté de 50 % depuis le début de la pandémie, les femmes de la génération Y et les plus jeunes contribuant de manière significative au changement.

Le récent de Fidelity Étude sur les mouvements d'argent 2022 ont constaté que la moitié des personnes interrogées de moins de 36 ans avaient commencé à investir au cours des six derniers mois ou prévoyaient de le faire au cours des six prochains mois. Une fidélité une analyse des régimes de retraite ont également constaté que les comptes IRA ouverts par les femmes investisseurs de la génération Y ont augmenté de plus de 26 % au premier trimestre 2022 par rapport à l'année précédente.

Et tandis qu'un rapport d'UBS a constaté qu'environ la moitié des femmes qui gèrent des investissements avec un partenaire reportent les décisions d'investissement à leur partenaires, le nombre de femmes qui déclarent prendre les décisions financières continue d'augmenter à 26 %, contre 21 % en 2018.

Accroître l'intérêt pour l'investissement ESG

À mesure que les femmes investissent davantage, elles s'impliquent également davantage dans l'investissement durable.

Femmes avec plus de 250 000 $ d'actifs à investir interrogé par UBS ce printemps étaient deux fois plus susceptibles que les hommes de dire qu'il est important pour eux que les entreprises dans lesquelles ils investissent intègrent les facteurs ESG dans leurs politiques et procédures.

Les femmes qui ont déclaré avoir pris des décisions d'investissement importantes étaient également beaucoup plus susceptibles de déclarer investir dans des produits ESG que celles qui ne l'ont pas fait. Deux tiers des femmes à la tête des décisions d'investissement ont déclaré détenir des investissements ESG, 54 % investissant dans capital-risque entreprises axées sur un problème spécifique qu'elles soutiennent. Cela par rapport à seulement 40 % et 31 % des femmes qui ne dirigent pas les décisions financières, respectivement.

UBS a noté que l'émergence de la pandémie de COVID-19 a probablement influencé certains de ces changements. "Plus de 82 % des femmes affirment que les événements des deux dernières années les ont amenées à réévaluer ce qui est important, et ce catalyseur conduira davantage un changement significatif pour les causes qu'ils défendent et pour la société dans son ensemble », a déclaré Paula Polito, vice-présidente d'UBS Global Wealth Management, dans un Libération.

Le changement a été le plus frappant parmi les jeunes générations d'investisseurs. UN rapport par la Bank of New York Mellon a noté qu'au moins sept femmes sur 10 interrogées âgées de moins de 30 ans préfèrent investir dans des entreprises qui soutiennent leurs valeurs personnelles, contre un peu plus de la moitié ou 53 % des femmes de plus de 50 ans.

"En regardant la recherche, il est clair que l'augmentation de la participation des femmes à l'investissement est essentielle pour leur prospérité personnelle et pour aider à façonner un avenir plus équitable pour tous. Cela contribuera également potentiellement à augmenter l'allocation de capital au profit de la société et de l'environnement », a déclaré Hanneke Smits, PDG de BNY Mellon Investment Management.

Le plus gros transfert de richesse potentiel de l'histoire

La Banque de New York Mellon estimations que si les femmes investissaient au même rythme que les hommes, il y aurait plus de 3,22 billions de dollars de capital supplémentaire à investir dans le monde, dont plus de 1,87 billion de dollars investis dans l'investissement durable.

Cependant, le rapport note que de nombreux gestionnaires d'actifs continuent de cibler principalement les hommes comme clientèle. Près de 9 personnes sur 10 soit 86% des personnes interrogées déclarent que leur clientèle cible par défaut pour les produits d'investissement est un homme.

« En tant que femmes, nous avons toutes des obstacles différents à surmonter pour atteindre nos objectifs financiers individuels. Certains d'entre eux sont influencés par la démographie et les circonstances personnelles, mais certains sont le résultat de la façon dont l'investissement l'industrie s'est traditionnellement engagée auprès des femmes », Anne-Marie McConnon, directrice de l'expérience client de BNY Mellon, expliqué.

Un 2022 rapport par McKinsey prévoit que d'ici 2030, les femmes aux États-Unis pourraient également contrôler une grande partie des baby-boomers 30 000 milliards de dollars d'actifs investissables de la génération - un transfert de richesse potentiel plus important que L'annuaire Produit Intérieur Brut (PIB) des États-Unis.

Selon certaines estimations, le plus grand transfert de richesse de l'histoire moderne pourrait déjà être en cours. Fin 2021, la Réserve fédérale estimait que les personnes âgées de 70 ans et plus avaient une richesse totale accumulée de 37,79 billions de dollars.