Les clients financiers recherchent un meilleur service, des conseils solides

Une économie chancelante et une inflation croissante ont semé le mécontentement des consommateurs qui veulent plus de personnalisation service des banques et des conseillers financiers, les incitant à rechercher des options qui offrent plus de sécurité et conseils.

La santé financière des consommateurs a diminué de neuf points au cours de l'année écoulée, et seulement 21 % des clients des banques ont déclaré avoir reçu des conseils ou des conseils au cours de l'année écoulée, selon une enquête de J.D. Power.

Les conseillers financiers ne s'en sortent pas mieux: les taux des conseillers en placement multiservices chutent de 17 points. Seulement 56 % des clients en gestion de patrimoine à service complet ayant des projets financiers déclarent recevoir des conseils complets de leur conseiller.

Les jeunes investisseurs magasinent

La génération Z et la génération Y sont les plus susceptibles de changer d'entreprise au cours des 12 prochains mois et travaillent probablement déjà avec une société d'investissement secondaire. Environ 27 % des jeunes investisseurs disent qu'ils vont ou vont probablement changer de conseiller, tandis que 49 % disent qu'ils travaillent déjà avec des sociétés d'investissement secondaires.

"Cela met en évidence un problème systémique dans notre secteur: les propositions de valeur des conseillers fondées sur la performance des investissements", a déclaré Tom Rieman, responsable des solutions de gestion de patrimoine chez J.D. Power. « Les conseillers ne peuvent pas contrôler les flux et reflux du marché, mais les bons aident leurs clients à planifier leur meilleurs contrats à terme et offrir de la valeur sous la forme de conseils complets qui devraient briller sur tous les marchés conditions."

Dans le secteur bancaire, une moyenne de 30 % des clients des banques principales ont transféré plus d'un tiers de leurs dépôts vers des banques secondaires à la recherche de taux d'intérêt plus élevés.

"C'est une période incroyablement ténue pour les clients des banques et les institutions financières, et le besoin de confiance entre ces deux parties n'a jamais été aussi prononcé », a déclaré Jennifer White, directrice principale du renseignement bancaire et des paiements chez J.D. Pouvoir. « Bien que notre étude ait été menée avant la récente crise bancaire très médiatisée, la conjoncture économique difficile les conditions qui ont contribué aux faillites de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank se sont accumulées depuis assez longtemps parfois."

Les clients cherchent à se sentir comme si leur argent était en sécurité, d'autant plus que des temps économiques difficiles semblent être à venir, a-t-elle déclaré.

Les consommateurs attendent plus

L'étude de J.D. Power a classé U.S. Bank (USB) premier pour la troisième année consécutive, Chase (JPM) deuxième et Wintrust Community Bank se classant troisième pour la deuxième année consécutive. Consommateurs perdus confiance dans les petites banques à la suite de l'effondrement de la Silicon Valley Bank, optant pour transférer de l'argent vers de plus grandes banques qui offrent plus de sécurité.

Les investisseurs recherchent également de meilleures options. Selon JD Power, Charles Schwab (SCHW) remporte le classement des conseillers patrimoniaux mais reste en difficulté au début de la tourmente bancaire. UBS (UBS) s'est classé deuxième et Fidelity s'est classé troisième, ce qui pourrait être dû en partie à sa récente offre de crypto trading pour les investisseurs.