Qu'est-ce qu'Aave ?

Aave expliqué

Aave est un décentralisé crypto-monnaie plate-forme qui permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des cryptos. Aave utilise des contrats intelligents pour automatiser le processus, avec des règles prédéfinies sur la manière dont les fonds sont distribués, la gestion des garanties et la manière dont les frais sont évalués.

Aave est spécialisé dans surdimensionné prêts, ce qui signifie que les utilisateurs devront déposer une crypto d'une valeur supérieure au montant qu'ils souhaitent emprunter. Cela protège les prêteurs de perdre de l'argent en raison d'un prêt valeurs par défaut et permet au protocole Aave de liquider la garantie si elle perd trop de valeur.

Aave propose également un jeton cryptographique natif (AAVE) qui peut être échangé sur la plupart des bourses ou jalonné sur la plateforme Aave pour gagner des intérêts. Le jalonnement est la façon dont les crypto-mineurs gagnent des récompenses pour la validation des transactions sur un blockchain de preuve de participation comme celui qui sous-tend Aave.

Comment fonctionne Aave?

Aave est un protocole basé sur Ethereum qui propose des prêts cryptographiques automatisés. Les utilisateurs peuvent déposer de la crypto-monnaie en tant que collatéral et emprunter d'autres crypto-monnaies, jusqu'à un certain pourcentage de la valeur de la garantie. Ceci est connu comme le prêt-valeur (LTV), et Aave limite le montant emprunté à 80 % de la valeur actuelle de la garantie mise en gage.

Aave utilise contrats intelligents, qui sont des programmes qui automatisent le processus d'emprunt en calculant les conditions du prêt, en collectant les garanties déposées et en distribuant la crypto-monnaie empruntée. Les contrats intelligents permettent à Aave de fonctionner sans avoir besoin d'un intermédiaire tiers.

Pour les prêteurs, Aave permet aux utilisateurs de déposer de la crypto sur la plateforme et de gagner des intérêts qui sont payés par les emprunteurs. Au lieu de faire correspondre directement les prêteurs et les emprunteurs, Aave propose liquidité des pools dans lesquels les utilisateurs peuvent déposer des actifs cryptographiques, et ces actifs cryptographiques sont prêtés aux emprunteurs.

Aave propose également des prêts flash, qui sont des prêts qui doivent être remboursés dans le même bloc sur le chaîne de blocs. Ces prêts sont conçus pour profiter de arbitrage opportunités sur le marché de la cryptographie.

Prêt Aave

Pour prêter de la crypto sur Aave, les utilisateurs peuvent connecter un portefeuille numérique à la plate-forme et recherchez dans une liste d'actifs qui prennent en charge les dépôts. Les dépôts offrent un fixe rendement annuel en pourcentage (APY) qui est versé dans le même actif dans lequel il est déposé. Par exemple, si un utilisateur dépose Éther (ETH), les intérêts sont payés en ETH.

L'échange Aave offre un accès à plusieurs crypto-monnaies, notamment:

• Éther (ETH)
• Daï (DAI)
• Aave (AAVE)
• Pièce en dollars américains (USDC)
• Attache (USDT)

La fourniture de crypto à Aave ajoute vos jetons à des pools de liquidités, qui sont utilisés pour prêter à d'autres emprunteurs. Le taux d'intérêt payés par les emprunteurs vont aux pools de prêt, un pourcentage de ces frais étant versé aux déposants.

Emprunter Aave

Pour emprunter de la crypto sur la plate-forme Aave, les utilisateurs devront d'abord fournir la crypto sur la plate-forme en garantie. Une fois la garantie déposée dans les pools de liquidités, les utilisateurs gagnent en fait intérêt sur ces gisements.

Une fois les fonds déposés, les utilisateurs peuvent rechercher parmi les actifs cryptographiques pris en charge à emprunter, et Aave calcule automatiquement le montant qu'ils peuvent emprunter. Étant donné que chaque actif crypto a des caractéristiques différentes, Aave calcule dynamiquement le disponible montant basé sur la valeur de la crypto déposée, la valeur de l'actif et la volatilité du actif. Une fois la crypto choisie, les utilisateurs peuvent confirmer la transaction, et la crypto sera déposée dans leur portefeuille connecté.

Tous les prêts Aave sont surgarantis, ce qui signifie que la valeur des actifs déposés dépassera toujours la valeur du prêt crypto. Aave limite les emprunts pour empêcher les prêteurs et les fournisseurs de liquidités de perdre de l'argent si la valeur de la garantie du prêt baisse. Garantie qui a un plus haut volatilité aura un LTV inférieur à celui des actifs plus stables.

Les prêts n'ont pas de délai de remboursement, mais le remboursement doit être sous la même forme que la crypto-monnaie qui a été empruntée. Cela signifie que si un utilisateur emprunte 100 USD en USDT, il devra le rembourser en USDT (plus les intérêts).

Prêts Flash

Aave propose des prêts flash, qui sont des prêts qui sont empruntés et remboursés dans le même bloc. Ces prêts sont conçus pour tirer parti des opportunités d'arbitrage sur le marché de la cryptographie, comme une différence de prix entre les crypto-monnaies sur différents échanges cryptographiques.

Les prêts Flash sont conçus pour les développeurs qui rédigent des contrats intelligents pour demander un prêt Flash, effectuer un échange, puis rembourser le prêt dans le cadre de la même transaction. Il y a des frais de 0,09% pour toutes les transactions Aave Flash Loan, payés par l'emprunteur.

Liquidation

Si la valeur de la garantie d'un prêt crypto sur Aave tombe en dessous d'un certain LTV, la plateforme peut rembourser automatiquement une partie du prêt par liquidation. Ce processus consiste à vendre jusqu'à 50% de la garantie mise en gage pour rembourser le prêt et ramener le LTV dans les limites du contrat de prêt.

Les liquidations sont traitées par des « liquidateurs », qui sont des utilisateurs qui peuvent rembourser le prêt et réclamer la garantie (plus un bonus de 5 %).

Risques d'Aave

Aave est un protocole automatisé qui permet aux utilisateurs d'emprunter des fonds après avoir mis en gage leurs propres actifs cryptographiques en garantie. Mais comme pour toute plateforme de prêt, il y a quelques des risques impliqué:

Risque de liquidation: Si la garantie mise en gage est un actif cryptographique volatil (tel que l'ETH) et que la valeur baisse trop, l'ETH peut être liquidé. C'est un résultat très indésirable, car cela signifie que l'ETH est vendu après une baisse de prix.

Pas d'assurance:Aave ne propose pas d'assurance sur sa plateforme, les fonds des utilisateurs ne sont donc pas protégés. Comme avec d'autres plates-formes crypto décentralisées, il n'y a pas Société fédérale d'assurance-dépôts. (FDIC) assurance, et les fonds perdus ou la crypto envoyée à la mauvaise adresse ne seront pas remboursés.

Volatilité cryptographique: La crypto-monnaie est intrinsèquement volatile, et l'utilisation d'actifs cryptographiques pour garantir la garantie d'un prêt peut faire perdre à un utilisateur une somme d'argent importante. Premièrement, les fonds sont bloqués dans les contrats et ne sont pas accessibles tant que le prêt n'est pas remboursé. Deuxièmement, les règles relatives aux liquidations obligatoires signifient la perte de ces fonds lorsque la valeur baisse.

Risque de liquidité: Alors qu'Aave répertorie la liquidité disponible pour chaque crypto-monnaie sur la plate-forme, les utilisateurs qui déposent de la crypto peuvent ne pas être en mesure de retirer des fonds si la liquidité baisse trop. Cela signifie qu'ils devraient attendre que davantage de crypto soient déposés par d'autres utilisateurs pour pouvoir retirer des fonds.

Comment utiliser Aave

Pour utiliser Aave, les utilisateurs peuvent se connecter à l'application Web, connecter un portefeuille numérique et déposer de la crypto sur la plate-forme. Une fois les fonds déposés, les utilisateurs peuvent choisir parmi une liste de crypto-monnaies prises en charge pour emprunter contre la garantie déposée.

Comme mentionné, Aave est une plate-forme automatisée régie par des contrats intelligents, ce qui signifie que les prêts sont traités instantanément. Une fois qu'un prêt est confirmé, la crypto sera déposée dans le portefeuille numérique d'un utilisateur. Il n'y a pas de paiements mensuels requis, mais le prêt accumulera des intérêts. Les prêts doivent être remboursés dans la crypto-monnaie empruntée.

L'essentiel

Aave est une plate-forme décentralisée de prêt de crypto qui permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter de la crypto. Aave utilise des contrats intelligents pour automatiser le processus. Il est spécialisé dans les prêts surgarantis qui obligent les utilisateurs à déposer une crypto d'une valeur supérieure au montant qu'ils souhaitent emprunter. Cela protège les prêteurs contre les pertes d'argent en raison de défauts de paiement et donne à Aave la possibilité de liquider la garantie si sa valeur baisse trop.

Aave utilise un protocole basé sur Ethereum et possède un jeton cryptographique natif, AAVE, qui peut être échangé sur la plupart des échanges cryptographiques ou jalonné sur la plate-forme Aave pour gagner des intérêts. Les contrats intelligents de la plateforme pourraient être compromis et les pirates pourraient accéder aux fonds détenus par Aave.