Wall Street fait face à près de 2 milliards de dollars de pénalités pour tenue de registres

Le Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges (SEC) et le Commission américaine du commerce des contrats à terme sur marchandises (CFTC) imposé plus de 1,8 milliard de dollars de pénalités sur divers Wall Street entreprises pour les échecs de tenue de registres. L'action de la SEC cible 16 entreprises, dont 11 ont accepté de payer 1,1 milliard de dollars. L'action de la CFTC couvre 11 institutions, avec des sanctions totales de plus de 710 millions de dollars.

La SEC indique dans son annonce qu'il y a eu "des échecs généralisés et de longue date de la part des entreprises et de leurs employés pour maintenir et préserver communications électroniques. » La CFTC indique que les 11 entreprises visées par son action se sont rendues coupables de « défaut de maintenir, de conserver ou de produire les registres qui devaient être conservés en vertu des exigences de tenue de registres de la CFTC, et qui n'ont pas supervisé avec diligence les questions liées à leurs activités en tant que CFTC inscrits."

Objectifs de l'action SEC

La SEC a infligé une amende de 125 millions de dollars chacune à chacune de ces huit entreprises, dont cinq sociétés affiliées:

• Barclays Capital Inc.
• BofA Securities Inc., avec Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc.
• Citigroup Global Markets Inc.
• Credit Suisse Securities (États-Unis) LLC
• Deutsche Bank Securities Inc., en collaboration avec DWS Distributors Inc. et DWS Investment Management Americas, Inc.
• Goldman Sachs & Co. LLC
• Morgan Stanley & Co. LLC, en collaboration avec Morgan Stanley Smith Barney LLC
• UBS Securities LLC, en collaboration avec UBS Financial Services Inc.

De plus, des pénalités de 50 millions de dollars sont imposées à Jefferies LLC et Nomura Securities International, Inc. Pendant ce temps, Cantor Fitzgerald & Co. a accepté de payer une amende de 10 millions de dollars.

Cibles de l'action CFTC

Les 11 entreprises condamnées à une amende par la CFTC, et leurs sanctions respectives, sont:

• Bank of America (Bank of America, N.A.; BofA Securities, Inc.; et Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, qui a été enregistrée en tant que FCM jusqu'en mai 2019 et est actuellement enregistré en tant que courtier introducteur), 100 millions de dollars
• Barclays (Barclays Bank, PLC et Barclays Capital Inc.), 75 millions de dollars
• Cantor Fitzgerald (Cantor Fitzgerald & Co.), 6 millions de dollars
• Citi (Citibank, N.A.; Citigroup Energy Inc.; et Citigroup Global Markets Inc.), 75 millions de dollars
• Crédit Suisse (Credit Suisse International et Credit Suisse Securities (USA) LLC), 75 millions de dollars
• Deutsche Bank (Deutsche Bank AG et Deutsche Bank Securities Inc.), 75 millions de dollars
• Goldman Sachs (Goldman Sachs & Co. LLC f/k/a Goldman Sachs & Co.), 75 millions de dollars
• Jefferies (Jefferies Financial Services, Inc. et Jefferies LLC), 30 millions de dollars
• Morgan Stanley (Morgan Stanley & Co. LLC; Morgan Stanley Capital Services LLC; Morgan Stanley Capital Group Inc.; et Morgan Stanley Bank, N.A.), 75 millions de dollars
• Nomura (Nomura Global Financial Products Inc.; Nomura Securities International, Inc.; et Nomura International PLC), 50 millions de dollars
• UBS (UBS SA; Services financiers UBS, Inc.; et UBS Securities LLC), 75 millions de dollars

Notez que, alors que le communiqué de presse de la CFTC indique que plus de 710 millions de dollars d'amendes ont été infligées à ces 11 entreprises, les chiffres ci-dessus ne s'élèvent qu'à 661 millions de dollars.

Le problème de la messagerie texte

L'enquête de la SEC "a révélé des communications hors canal omniprésentes". Plus précisément: « De janvier 2018 à septembre 2021, les employés des entreprises ont régulièrement communiqué sur des questions commerciales en utilisant des applications de messagerie texte sur leur propre dispositifs. Les entreprises n'ont pas maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications hors canal, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières."

Le communiqué de presse de la CFTC indique que chacune des 11 entreprises ciblées: « n'a pas réussi à arrêter ses employés, y compris les cadres supérieurs, de communiquer à la fois en interne et en externe en utilisant des méthodes de communication non approuvées, y compris les messages envoyés via texte personnel, WhatsApp ou Signal." De plus, selon la CFTC, ces entreprises "n'ont généralement pas maintenu et conservé ces communications écrites", qu'elles étaient tenues faire.

Payer les amendes n'est pas la fin de la ligne pour les banques impliquées. Plusieurs d'entre eux, dont Citigroup Inc et Goldman Sachs Group Inc., doivent désormais engager la conformité consultants pour assurer une bonne communication liée au travail, y compris par téléphone, selon Bloomberg.