Comment utiliser l'intelligence artificielle dans votre investissement en 2023
L'intelligence artificielle (IA) est la simulation de l'intelligence humaine par des machines. Ceci est accompli par un logiciel qui tente de reproduire un processus humain. Alors que l’intelligence artificielle peut impliquer des applications très sophistiquées, comme ChatGPT d’OpenAI (qui peut converser avec les utilisateurs) ou applications de conduite autonome, l’intelligence artificielle englobe un très large éventail de applications. Un terme souvent associé à l’intelligence artificielle des marchés financiers est algorithmes, qui fait référence à un ensemble d'instructions programmées qui fournissent des résultats à partir des données analysées par le programme. L’intelligence artificielle en matière d’investissement et de finance prend de nombreuses formes, dont certaines sont relativement simples.
Les hedge funds et autres opérations de trading utilisent l'intelligence artificielle à un très haut niveau pour, par exemple, obtenir le moindre avantage sur des marchés en évolution rapide. Mais
intelligence artificielle est également largement utilisé dans la finance et l’investissement en raison de sa capacité à traiter et analyser des informations provenant de très grands ensembles de données. De plus, l'intelligence artificielle peut être utilisée pour aider à choisir des actions, faire des prévisions sur les mouvements du marché, optimiser les portefeuilles, gérer les risques, obtenir des informations personnalisées. conseils en investissement, gestion des stratégies d'entrée et de sortie des transactions et création automatique d'un portefeuille personnalisé qui répond à des critères d'investisseur spécifiques tels que le risque tolérances. Nous discuterons de diverses façons dont tout investisseur peut intégrer l’intelligence artificielle dans son investissement.Comment utiliser l'intelligence artificielle dans votre portefeuille
Voici quelques façons dont les investisseurs réguliers peuvent utiliser l’intelligence artificielle dans leurs portefeuilles.
Sélection de titres
Toutes les sociétés qui négocient sur les marchés boursiers américains disposent de nombreux points de données que les investisseurs peuvent utiliser pour déterminer les actions qu’ils souhaitent acheter ou vendre. L’intelligence artificielle permet aux investisseurs de trier efficacement ces données pour identifier les actions répondant à leurs critères. Filtreurs de stock sont des outils sophistiqués qui permettent aux investisseurs de filtrer les actions selon des critères pouvant inclure des données fondamentales et techniques, telles que ratios comptables, capitalisation boursière, volume des transactions et moyennes mobiles, pour ne citer que quelques-uns des centaines de points de données. disponible. Si vous cherchez à commencer avec un filtre d'actions, pensez à apprendre à utiliser ces plateformes en commençant par l'une des nombreuses versions gratuites disponibles, comme ZACKS (NASDAQ).
Création de portefeuille automatisée
Robo-conseillers comme Front de richesse et Amélioration automatisez le processus traditionnel de collaboration avec un conseiller pour définir les objectifs d'investissement, les horizons temporels et les tolérances au risque afin de créer un portefeuille qui répond aux besoins de l'investisseur. Les portefeuilles automatisés guident l'utilisateur à travers un questionnaire qui correspond ensuite à un portefeuille modèle répondant aux critères de l'investisseur. Outre le questionnaire et la notation des modèles, ces plateformes utilisent également l'intelligence artificielle pour déterminer la combinaison optimale de titres individuels pour le portefeuille. De plus, les portefeuilles automatisés sont également configurés pour automatiquement rééquilibrer si les allocations cibles du portefeuille s'éloignent trop du portefeuille sélectionné.
Commerce et gestion du commerce
La capacité de négocier les marchés en un temps quasi instantané et la forte puissance de calcul ont donné naissance au courtage. les entreprises fournissant aux clients des outils de saisie d'ordres très sophistiqués qui permettent aux ordinateurs de surveiller la saisie des transactions et sortez. Cette gestion des commandes peut être très sophistiquée, mais un exemple serait d'utiliser des outils pour acheter un stock s'il répond à un ou plusieurs critères fixés par le utilisateur, puis gérer une stratégie de sortie qui pourrait impliquer un ordre conditionnel tel que l'utilisation d'un stop ou d'un niveau rentable pour quitter une position en fonction de ce que le marché fait. L’utilisation diligente de l’IA pour le trading et la gestion des échanges, si elle est utilisée correctement, peut réduire considérablement l’aspect émotionnel du trading. Cet article sur la psychologie du trading explique pourquoi il est important de gérer ses émotions pour les traders et les investisseurs.
Optimisation du portefeuille
L'IA est un bon outil pour l'optimisation de portefeuille. Il permet aux investisseurs d'identifier un portefeuille qui répond à leurs besoins spécifiques en termes de tolérance au risque et d'horizon temporel. De plus, une fois qu'un portefeuille a été sélectionné, l'IA peut être utilisée en conjonction avec la théorie moderne du portefeuille pour créer un portefeuille d'actions qui tombe sur le marché. frontière efficace, ce qui augmente les rendements par rapport au risque.
Interprétation des données et prédictions
L’idée est de développer des algorithmes d’IA qui permettent de prédire où ira une action ou un autre titre dans le but de réaliser un profit. Bien que beaucoup développent des algorithmes utilisant l’IA pour prendre des décisions de trading ou d’investissement, tous les modèles ne sont pas corrects. Les gestionnaires de fonds actifs tentent de surperformer les indices généraux du marché, et certains y parviennent, d’autres non. Si vous pensez que les cycles se répètent, par exemple, vous pouvez utiliser des outils d’IA pour identifier ces cycles. La saisie des ordres basée sur un outil d’analyse technique est un autre domaine possible dans lequel l’IA pourrait aider à effectuer des entrées et des sorties automatiques.
Gestion des risques
Diverses techniques de gestion des risques ont été discutées, telles que l'utilisation de l'IA en conjonction avec des technologies modernes. la théorie du portefeuille et la frontière efficiente, et l'utilisation d'options d'ordres sophistiquées pour gérer le risque sur les actifs métiers. Cependant, l’IA peut également être utilisée pour réduire la surexposition à des actions individuelles dans un portefeuille (par exemple lorsque plusieurs gestionnaires ont tous le pouvoir de le faire). même action dans différentes classes d'actifs dans le même portefeuille), ou pour établir des stratégies d'options automatisées pour gérer le risque gestion.
Comment les robots-conseillers utilisent l’intelligence artificielle
Grâce à la création automatisée de portefeuille, robots-conseillers automatisez le processus traditionnel de collaboration avec un conseiller pour définir les objectifs d'investissement, les horizons temporels et les tolérances au risque afin de créer un portefeuille qui répond aux besoins de l'investisseur. Les portefeuilles automatisés guident l'utilisateur à travers un questionnaire qui correspond ensuite à un portefeuille modèle répondant aux critères de l'investisseur. Outre le questionnaire et la notation des modèles, l’intelligence artificielle est également utilisée par ces derniers. plateformes afin de déterminer la combinaison optimale de titres individuels pour le portefeuille, ce qui est souvent accompli en utilisant théorie moderne du portefeuille. De plus, les portefeuilles automatisés sont également configurés pour automatiquement rééquilibrer si les allocations cibles du portefeuille s'éloignent trop du portefeuille sélectionné.
Étapes nécessaires pour utiliser l’intelligence artificielle dans votre investissement
Comme nous l’avons illustré, l’IA dans l’investissement englobe de nombreux outils qui peuvent être utilisés par les investisseurs et les traders professionnels et individuels. Si vous souhaitez intégrer l'utilisation de l'IA dans vos investissements ou vos transactions, vous pouvez envisager de suivre les étapes suivantes.
Étape 1: Comprenez vos objectifs financiers
La première étape est la même pour chaque investisseur: comprendre vos objectifs financiers afin de pouvoir adopter une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins.
Étape 2: Choisissez votre méthode d'investissement
Ensuite, vous devez déterminer si vous utiliserez un robot-conseiller qui fera l’essentiel du travail ou si vous investirez vous-même. Si vous optez pour un robot-conseiller, la technologie d’IA du conseiller fera le gros du travail. Cela implique le questionnaire, la proposition de modèle et la gestion du portefeuille.
Étape 3: Sélectionnez une stratégie d'investissement
Ceux qui prennent leurs propres décisions d’investissement doivent déterminer leur stratégie d’investissement pour comprendre les types d’actions qu’ils souhaitent dans leur portefeuille. Les investisseurs peuvent également utiliser les modèles suggérés par les robots-conseillers, souvent disponibles gratuitement, pour les aider à déterminer la combinaison de classes d'actifs pour leur portefeuille. Il s’agit d’utiliser l’IA pour aider à définir une stratégie qui sera gérée individuellement.
Étape 4: Identifiez vos outils d'investissement
Pour ceux qui prennent leurs propres décisions d’investissement, les filtres d’actions seraient probablement des outils d’IA utiles lors du choix des actions individuelles pour votre portefeuille. Les filtres d'actions disposent souvent d'écrans prédéfinis pour aider l'utilisateur à démarrer le filtrage des actions à prendre en compte.
Étape 5: Commencez à gérer votre portefeuille
Une fois le portefeuille opérationnel, les investisseurs voudront peut-être utiliser des outils automatisés pour les aider à gérer leurs positions en termes de points d'entrée et de sortie. Ils voudront peut-être également affiner davantage leurs recherches sur l’écran des actions et apprendre comment utiliser le frontière efficace pour créer un portefeuille construit pour des rendements favorables pour le niveau de risque le plus faible possible.
Qu’est-ce que l’intelligence artificielle (IA) ?
Intelligence artificielle (IA) fait référence à l’utilisation de machines pour simuler l’intelligence humaine. L'IA est réalisée par des ordinateurs et des logiciels et utilise l'analyse de données et des algorithmes basés sur des règles. Cela peut impliquer des applications très sophistiquées et englober une très large gamme d’applications. L'intelligence artificielle dans l'investissement et la finance prend de nombreuses formes, mais l'énorme quantité de données disponibles sur les marchés financiers et les prix des marchés financiers offrent de nombreuses opportunités d'appliquer l'IA à l'investissement et commerce.
Quels types de données financières sont analysées par l’IA ?
Presque toutes les informations financières peuvent être analysées par l’IA. Cela inclut des données fondamentales, telles que les bénéfices d’une entreprise, ses flux de trésorerie et toute autre donnée pouvant avoir un impact sur le cours de l’action. Cet article, Que sont les fondamentaux des actions ?, fournit plus d'informations sur ce que sont les données fondamentales et comment elles sont utilisées. L'intelligence artificielle est également utilisée dans analyse technique des outils, qui comprennent des données relatives au nombre d'actions négociées et d'autres critères mathématiques liés à l'activité passée des prix.
Investir avec l’IA convient-il aux débutants ?
Absolument, l’IA convient aux débutants! Les robots-conseillers constituent souvent la première étape pour les investisseurs débutants, et ces plateformes dépendent fortement de l’IA. Si certaines intelligences artificielles représentent une technologie de pointe et la capacité de comprendre et de traiter le langage, une grande partie d’entre elles sont beaucoup plus intuitives. En matière d'investissement, comme la sélection de titres, l'IA permet aux investisseurs de filtrer les actions qui répondent à leurs critères beaucoup plus simplement grâce à des filtres d'actions. Ces contrôleurs appliquent la même intelligence qu’un individu, mais ils peuvent le faire beaucoup plus rapidement, efficacement et avec précision qu’un humain. Tout investisseur, même débutant, bénéficierait de ces filtres d’actions puissants et faciles à utiliser, ainsi que d’autres outils d’investissement IA.
Investir avec l’IA est-il sûr ?
Il est sûr d’utiliser l’IA, mais la qualité des applications d’IA destinées aux marchés financiers dépend de la qualité de l’application d’IA et de la capacité de l’individu à l’utiliser. Les outils d'IA pour les marchés financiers peuvent être utilisés pour identifier les actions risquées ou sûres, de sorte que la sécurité relative dépend des choix que l'investisseur fait en matière de risque et de rendement des différentes actions. Utiliser la théorie moderne du portefeuille pour trouver un portefeuille d’actions qui maximise les gains tout en minimisant les risques est un autre outil sûr à utiliser pour prendre des décisions d’investissement. Des algorithmes défectueux et la possibilité de mouvements liés à un grand nombre d’investisseurs utilisant les mêmes informations générées par l’IA constituent des risques potentiels liés à l’utilisation de l’IA pour investir.
L'essentiel
Que vous le sachiez ou non, le lien entre l’IA et l’investissement est là pour rester. Même si vous n'utilisez pas directement l'IA vous-même, les gestionnaires de portefeuille et de fonds l'utilisent tous de multiples manières, et votre investissement Le conseiller utilise probablement également les mêmes outils que ceux utilisés par les robots-conseillers pour déterminer leur tolérance au risque et le meilleur portefeuille pour leur entreprise. clients. Heureusement, les outils d’IA pour investir sont désormais largement accessibles aux particuliers.
Si vous êtes un investisseur actif et actif, vous utiliserez l'IA de plusieurs manières pour gérer votre portefeuille, prendre des décisions d'achat et les ventes, et gérer les positions commerciales, il est donc important de comprendre et de se tenir au courant des développements dans le domaine de l'IA et de l'investissement. espace. Les investisseurs devraient donc examiner les différents outils d’investissement qui utilisent l’IA sur leur plateforme existante pour s’assurer qu’ils répondent à leurs besoins. Dans le cas contraire, les investisseurs voudront peut-être envisager soit de faire appel à un autre courtier doté d’outils d’investissement d’IA plus robustes, soit de compléter leur plateforme de courtage avec un logiciel d’investissement d’IA tiers; un exemple serait d'utiliser un filtre d'actions distinct pour choisir les actions.
