Plus de richesse milliardaire obtenue grâce à l'héritage et au dépassement de l'entrepreneuriat

Une plus grande part de la richesse acquise par les nouveaux milliardaires provenait de l'héritage plutôt que de l'entrepreneuriat, selon un récent rapport de UBS. C'est la première fois au cours des neuf années d'histoire de l'enquête que les milliardaires créent davantage de richesse par l'héritage plutôt que par le travail.

Sur les 291,5 milliards de dollars de richesse contrôlés par la classe des nouveaux milliardaires dans le rapport 2023, 150,8 milliards de dollars provenaient d'héritage, dont 140,7 milliards de dollars générés par des milliardaires dits autodidactes, selon le rapport UBS Billionaire Ambitions 2023.

Cela fait partie d'une tendance qui gestionnaires de patrimoine C'est ce que nous attendions, indique le rapport, car les 30 dernières années ont été marquées par une recrudescence du nombre d'entrepreneurs milliardaires. Le rapport estime que plus de 1 000 milliardaires devraient transmettre 5 200 milliards de dollars de richesse à leurs héritiers au cours des 20 à 30 prochaines années.

"À mesure qu'un nombre croissant de jeunes magnats vieillissent, la responsabilité commence à être transférée à leurs héritiers, favorisant ainsi de futures familles milliardaires multigénérationnelles potentielles", indique le rapport.

La Chine, leader mondial du nombre de nouveaux milliardaires

Globalement, le nombre de milliardaires dans le monde, leur nombre a augmenté de 7 % cette année pour atteindre 2 544, selon le rapport. La Chine continentale représentait environ un cinquième du nombre total de milliardaires, mais le pays représentait près de la moitié du total des nouveaux milliardaires.

Il y a eu 157 nouveaux milliardaires en 2023, dépassant largement les 35 qui ont rejoint les rangs en 2022. Ces deux années ne sont rien en comparaison des 416 nouveaux milliardaires de 2021.

Malgré moins d’actifs, le nombre de nouveaux milliardaires autodidactes s’élève à 84 dans le rapport 2023, soit plus que les 53 nouveaux milliardaires qui ont hérité de leur richesse. L’écart entre le nombre de milliardaires dans chaque catégorie s’est réduit. En 2021, le nombre de nouveaux milliardaires autodidactes était sept fois plus élevé que le nombre de ceux qui ont hérité de l’argent, et l’année dernière, il était trois fois plus élevé.

La plupart de ceux qui sont devenus milliardaires grâce à leur travail l'ont fait en développant leur entreprise, selon le rapport de 2023, avec 65 % d'entre eux. réaliser leur richesse grâce à une activité commerciale organique, même si 21 % supplémentaires ont déclaré des gains de richesse importants à travers introductions en bourse (IPO).

Même si de plus en plus de milliardaires héritent de leur fortune, cela ne signifie pas qu’ils prennent la relève pour diriger l’entreprise familiale. Dans le monde, seuls 43 % des héritiers milliardaires ont pris un poste dans l’entreprise familiale, les autres choisissant leur propre carrière.

Les milliardaires qui ont hérité de leur richesse ont mis en avant les opportunités d'investissement dans capital-investissement, avec 59 % visant à augmenter leur allocation aux investissements directs en capital-investissement et 55 % cherchant à investir davantage dans des fonds de capital-investissement. Les milliardaires autodidactes semblent plus attirés par les investissements obligataires, avec 43 % d'entre eux ayant l'intention d'augmenter leurs allocations aux dette privée.

L'étude montre également que 68 % des milliardaires de première génération qui ont bâti leur fortune ont déclaré que leur engagement philanthropique ces objectifs étaient l’un des principaux objectifs de leur héritage, alors que seulement 32 % des milliardaires héritant de leur fortune ressentaient la même chose chemin.

«D'après l'expérience d'UBS, les générations qui succèdent sont souvent réticentes à offrir de l'argent qu'elles n'ont pas gagnés et, dans certains cas, ils peuvent simplement perpétuer les fondations familiales existantes", indique le rapport. dit.