Cheminements de carrière et qualifications des analystes en placement

Les analystes en investissement mènent des recherches, créent des modèles financiers et produisent des rapports analytiques et des recommandations concernant des types spécifiques d'actions, d'obligations ou d'autres titres d'investissement. Les analystes en placement travaillent pour de nombreux types d'entreprises du secteur des valeurs mobilières, notamment des maisons de courtage, des banques, des sociétés de gestion de fonds, des fonds spéculatifs et des fonds de pension. Les professionnels dans ce domaine sont également connus sous le nom d'analystes en valeurs mobilières ou d'analystes financiers.

Les analystes en investissement produisent des recherches et des recommandations d'achat-vente pour deux utilisations distinctes, selon l'employeur. Dans une banque ou une maison de courtage, les analystes en investissement produisent généralement des recommandations pour les agents de l'entreprise qui utilisent les informations pour vendre des investissements à des clients individuels et au grand public. Ces entreprises opèrent sur le

côté vente du marché. Du côté acheteur du marché, qui comprend les fonds spéculatifs, les fonds de pension et les sociétés de gestion de patrimoine, les analystes produire des recherches et des recommandations pour les gestionnaires d'investissement de l'entreprise qui utilisent les informations pour acheter et vendre des titres directement.

Cheminement de carrière

De nombreux analystes seniors en investissement ont commencé à travailler sur le terrain en tant qu'analystes juniors collectant des données, créant et mettant à jour tableurs financiers, et l'apprentissage des tenants et aboutissants de la profession sous la supervision d'un membre senior du équipe analytique. Les postes de niveau d'entrée nécessitent généralement un baccalauréat. Après plusieurs années de travail et d'apprentissage dans un poste subalterne, de nombreux analystes retournent à l'école pour obtenir un diplôme d'études supérieures en vue de poursuivre leurs progrès dans le domaine. Un nouvel employé qui détient une maîtrise appropriée commence souvent immédiatement dans un rôle d'analyste principal, qu'il ait ou non travaillé auparavant en tant qu'analyste junior.

Analystes principaux

La plupart des analystes seniors se concentrent sur une catégorie spécifique de titres, développant un haut niveau d'expertise dans le domaine au fil du temps. Les tâches de travail comprennent la mise à jour des données de recherche en réponse aux nouveaux développements, la planification et la conduite de nouveaux projets de recherche, communiquer avec des contacts dans l'industrie cible et présenter les résultats de la recherche à la direction de l'entreprise, aux agents de vente ou clientes. Les analystes seniors supervisent généralement le travail d'un ou plusieurs analystes juniors.

Un analyste senior avec un record de haute performance peut devenir un gestionnaire de portefeuille dans une société buy-side supervisant tous les aspects d'un portefeuille d'investissement. Les gestionnaires de portefeuille définissent la stratégie d'investissement et sélectionnent la combinaison spécifique de titres dans un portefeuille sur la base du travail d'analystes seniors. La gestion de portefeuille représente généralement la fin du cheminement de carrière.

niveau d'études

Un poste de débutant dans le domaine nécessite un baccalauréat. Les sujets pertinents comprennent les disciplines commerciales avec une composante quantitative, telles que la finance, la comptabilité ou l'économie, et d'autres matières qui offrent une formation aux compétences analytiques et quantitatives, telles que les statistiques, les mathématiques, la physique ou ingénierie.

Bien qu'une maîtrise ne soit généralement pas une exigence pour accéder à un poste d'analyste principal, de nombreuses entreprises recherchent des candidats possédant des diplômes d'études supérieures pertinents. De nombreux postes d'analystes avancés et de gestion des investissements nécessitent une maîtrise. Les diplômes d'études supérieures pertinents comprennent un MBA avec un accent quantitatif ou une maîtrise en finance.

autres qualifications

Les analystes en investissement sont généralement tenus d'obtenir une licence de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organisme national de réglementation qui s'occupe de la surveillance des sociétés de valeurs mobilières et des courtiers aux États-Unis. Pour obtenir une licence appropriée, un candidat a généralement besoin du parrainage d'un employeur qualifié. Par conséquent, le processus d'octroi de licence a généralement lieu après qu'un candidat a été embauché en tant qu'analyste d'investissement.

Le Analyste Financier Agréé La désignation (CFA), décernée par le CFA Institute, est une certification professionnelle accessible aux analystes titulaires d'un baccalauréat et d'au moins quatre ans d'expérience professionnelle dans le domaine. La plupart des employeurs s'attendent à ce que les analystes qualifiés poursuivent et terminent la certification CFA. Beaucoup exigent la certification CFA pour l'avancement continu dans des postes plus élevés dans l'entreprise. La certification exige que les candidats passent une série de trois examens.