7 compétences non financières nécessaires en finance

Saviez-vous que le fait d'avoir des compétences mathématiques et financières de premier ordre n'est que la pointe de l'iceberg lorsqu'il s'agit d'exceller en tant que professionnel de la finance?

Mitch Pisik, qui a occupé de nombreux postes de direction, notamment celui de PDG de Breckwell Products, et a plus de 20 ans d'expérience dans Développement des affaires, des opérations et des finances, indique que « l'aspect comptable/financier du travail est le plancher, pas le plafond ».

En d'autres termes, si vous ne pouvez pas exécuter les autres fonctions de base de votre travail, vous n'y arriverez pas. Pour rester et progresser dans la finance, vous devez maîtriser ces compétences non financières essentielles.

1. Compétences en communication

Les professionnels de la finance ne peuvent pas seulement être bons à calculer des chiffres - ils doivent être capables de communiquer leurs connaissances avec de solides compétences en expression orale, rédactionnelle et en présentation.

Beverly D. Flaxington, l'auteur de 7 Étapes pour créer une entreprise efficace pour les conseillers financiers, dit que lorsque vous présentez à un conseil d'administration, à un investisseur ou à un prospect, vous devez savoir comment transmettre des informations complexes d'une manière que les gens peuvent facilement comprendre.

2. Compétences en gestion des relations

Les compétences relationnelles dont vous avez besoin pour réussir en tant que professionnel de la finance comprennent la compréhension des différents types de personnalité, écouter, poser les bonnes questions, résoudre les conflits, éduquer les autres et conseiller clientes. La planificatrice financière basée en Ontario, Judith Cane, affirme que le succès en finance est « 15 % de connaissances techniques et 85 % de psychologie. Quand les gens viennent me voir, c'est parce qu'ils ont des problèmes d'argent. Ils dépensent trop, ils n'épargnent rien ou ils épargnent tout." Ce dont les clients ont souvent besoin, est donc un conseiller impartial qui peut comprendre leurs besoins et les aider à faire des les décisions.

La gestion des relations est une compétence de vie importante, que vous traitiez avec des subordonnés, des collègues, des patrons ou des personnes extérieures à votre entreprise. Lorsque les gens vous font confiance, vous aiment et sentent que vous les respectez, ils voudront vous aider à réussir, que ce soit en parlant de vous en bien, en faisant votre promotion ou en vous inscrivant pour devenir votre client.

3. Compétences en marketing et vente

Robert L. Riedl, directeur de la gestion de patrimoine pour Endowment Wealth Management à Appleton, Wisconsin, déclare les professionnels doivent être en mesure de commercialiser leurs compétences et leurs connaissances professionnelles auprès de prospects dans leur créneau marchés. Pour ce faire, il est impératif de bien comprendre à la fois vos atouts personnels et les atouts professionnels de votre entreprise.

Il conseille en outre qu'en vous commercialisant auprès des clients, vous ne devriez pas simplement communiquer ce que vous savez, mais aussi à quel point vous vous souciez, car « les actifs les plus précieux du client et sa plus grande préoccupation quotidienne ne sont pas son argent richesse, mais plutôt leur famille."

Les clients veulent savoir que vous pouvez les aider à gérer leur argent pour mieux répondre aux besoins à long terme de leur famille.

4. Capacité de gestion de projet

Toute tâche qui prend plus de quelques minutes est essentiellement un projet – un projet que vous devrez gérer efficacement pour être rentable. Vous devrez planifier votre temps de manière efficace et efficiente, gérer les budgets, respecter les délais et obtenir ce dont vous avez besoin d'autres personnes à temps pour mener à bien votre projet.

Pendant et après tout projet, rester organisé et prêter attention aux détails sont également essentiels.

Finance d'entreprise Le professionnel Myles Wolfe déclare: « Pour tout projet analytique, quelqu'un aura généralement des questions sur les intrants et les hypothèses. Si vous ne pouvez pas fournir des informations de sauvegarde en temps opportun, même si elles sont exactes à 100 %, les gens remettront en question l'exactitude du résultat final."

Il dit qu'il est essentiel d'organiser à la fois vos fichiers électroniques et vos copies papier pour accéder rapidement à l'information. Une question peut vous être posée des mois après votre analyse initiale par un directeur financier qui a besoin de l'information en 30 minutes pour une conférence téléphonique. "Surtout dans le monde financier, la négligence est intolérable", dit-il.

5. Des talents pour la résolution des problèmes

Vous rencontrerez toujours des problèmes dans n'importe quel travail, et être capable de les résoudre plutôt que de craquer sous la pression est essentiel.

Pour aller de l'avant, il peut également être utile de regarder au-delà de vos propres responsabilités personnelles. Pisik conseille qu'en aidant vos collègues à résoudre leurs problèmes plutôt que de simplement les signaler à la haute direction, vous serez considéré comme un joueur d'équipe.

« Les gens graviteront autour de vous et votre carrière s'épanouira », dit-il.

6. Compétence technologique

Peu importe où vous travaillez, vous devrez maîtriser le matériel informatique et les logiciels et être capable de prendre rapidement en charge de nouveaux programmes liés à votre travail. Plus il y a de raccourcis, de touches, de programmes et fonctions que vous connaissez dans Excel, mieux vous serez dans la finance. Vous devez également vous familiariser avec les outils logiciels de marketing et de communication.

7. Ténacité et éthique

Une personnalité compétitive, une passion pour votre travail et l'endurance nécessaire pour travailler de longues heures et aller au-delà ce que l'on attend de vous et ce que font vos collègues et concurrents sont tous cruciaux pour réussir dans la finance. En même temps, vous ne pouvez pas être compétitif au point de faire de mauvais choix, sinon votre carrière et votre réputation en souffriront.

Kévin R. Keller, CAE, PDG du Certified Financial Planner Board of Standards, affirme qu'adhérer à un ensemble de normes éthiques telles que celles exigées des planificateurs financiers certifiés™ (CFP) est crucial pour rétablir la confiance brisée par les scandales financiers.

Anticipation

Anticiper ce dont les patrons ou les clients auront besoin de vous dans un avenir immédiat ou même lointain vous aidera à atteindre le sommet. Il ne suffit pas de résoudre les défis quotidiens de votre travail; vous devez être capable de penser à long terme. Considérer ce qui suit:

• Quelles compétences pouvez-vous développer et quelles réalisations pouvez-vous mettre à votre actif qui vous permettront d'obtenir une promotion dans votre entreprise actuelle, mettre un pied dans la porte d'une autre entreprise ou vous faire réembaucher si vous êtes licencié ou ?
• Comment faciliter la vie de votre patron en anticipant ce dont il aura besoin de vous demain, la semaine prochaine ou le mois prochain, et en s'en occupant à l'avance ?
• Comment développer des relations avec vos clients en étant attentif à leur situation? Par exemple, si vous remarquez que la personne qui vous a demandé de l'aide pour gérer un héritage est enceinte, sachant qu'elle pourrait avoir besoin d'aide pour épargner et investir pour les études collégiales de son enfant, mettre à jour son testament et éventuellement créer une fiducie peut vous aider à créer une relation d'affaires à long terme avec celui-ci client.

Sagesse et interprétation

La consultante en écriture basée à Los Angeles, Elizabeth B. Danziger, fondateur de Worktalk Communications Consulting et auteur de « Get to the Point! », déclare: « Les clients de les professionnels des services financiers recherchent plus que des connaissances et des chiffres: ils recherchent la sagesse et interprétation."

La ligne de fond

En combinant votre capacité à analyser les chiffres avec des compétences telles que la communication, la gestion de projet et développement des relations, vous émergerez comme un leader et vous positionnerez pour vous hisser au sommet de votre domaine.