कैसे निर्धारित करें कि कौन सा स्टॉक खरीदना है: जानने योग्य बातें

अपना पैसा लेना और इसे विभिन्न निवेश वाहनों में छोड़ना आसान लग सकता है। लेकिन अगर आप एक सफल निवेशक बनना चाहते हैं, तो यह वास्तव में कठिन हो सकता है। बहुत खुदरा निवेशक—जो निवेश पेशेवर नहीं हैं—हर साल पैसा गंवाते हैं। इसके कई कारण हो सकते हैं, लेकिन एक ऐसा निवेशक है जिसका निवेश बाजार से बाहर करियर है समझता है: उनके पास बड़ी संख्या में स्टॉक पर शोध करने का समय नहीं है, और उनके पास इसमें मदद करने के लिए कोई शोध दल नहीं है स्मारकीय कार्य।

तो कहानी का नैतिक यह है कि यदि आप पर्याप्त शोध नहीं करते हैं, तो आप घाटे में चल रहे हैं। वह बुरी खबर है। अच्छी खबर यह है कि निवेश के कुछ प्रमुख कारकों को देखकर आप नुकसान को कम कर सकते हैं और साथ ही शोध की मात्रा को भी कम कर सकते हैं। नीचे निवेश की पांच अनिवार्यताओं के बारे में और जानें।

1. क्या स्टॉक करता है

निवेशकों को स्टॉक खरीदने से बचना चाहिए, जब तक कि उन्हें इस बात की पूरी जानकारी न हो कि कंपनियां पैसा कैसे कमाती हैं। वे क्या निर्माण करते हैं? वे किस प्रकार की सेवा प्रदान करते हैं? वे किन देशों में काम करते हैं? उनका प्रमुख उत्पाद क्या है और यह कैसे बिक रहा है? क्या उन्हें अपने क्षेत्र में नेता के रूप में जाना जाता है? इसे पहली डेट समझें। आप शायद किसी के साथ डेट पर नहीं जाते अगर आपको पता नहीं होता कि वे कौन थे। यदि आप करते हैं, तो आप परेशानी पूछ रहे हैं।

यह जानकारी खोजना बहुत आसान है। अपनी पसंद के सर्च इंजन का इस्तेमाल करते हुए कंपनी की वेबसाइट पर जाएं और उनके बारे में पढ़ें। फिर, परिवार के किसी सदस्य के पास जाएं और उन्हें अपने संभावित निवेश के बारे में शिक्षित करें। यदि आप उनके सभी प्रश्नों का उत्तर दे सकते हैं, तो आप पर्याप्त जानते हैं।

2. मूल्य-से-आय (पी/ई) अनुपात

एक पल के लिए कल्पना कीजिए कि आप किसी ऐसे व्यक्ति के लिए बाजार में थे जो आपके निवेश में आपकी मदद कर सकता है। आप दो वित्तीय सलाहकारों का साक्षात्कार लेते हैं। लोगों को बहुत सारा पैसा बनाने का एक लंबा इतिहास रहा है। आपके दोस्तों ने इस वित्तीय सलाहकार से एक बड़ी वापसी देखी है, और आपको कोई कारण नहीं मिल रहा है कि आपको अपने निवेश डॉलर के साथ उन पर भरोसा क्यों नहीं करना चाहिए। वे आपको बताते हैं कि वे आपके लिए जो डॉलर कमाते हैं, उसके लिए वे ४० सेंट रखने जा रहे हैं, और आपके पास ६० सेंट बचे हैं।

अन्य वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में अभी शुरुआत कर रहे हैं। उनके पास बहुत कम अनुभव है और, हालांकि वे आशाजनक प्रतीत होते हैं, उनके पास सफलता का बहुत अधिक ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। इस वित्तीय सलाहकार के साथ अपना पैसा निवेश करने का लाभ यह है कि वे सस्ते होते हैं। वे आपके द्वारा बनाए गए प्रत्येक डॉलर के लिए केवल 20 सेंट रखना चाहते हैं। लेकिन क्या होगा अगर वे आपको पहले वित्तीय सलाहकार के रूप में उतने डॉलर नहीं बनाते हैं?

यदि आप इस उदाहरण को समझते हैं, तो आप समझते हैं मूल्य-टू-कमाई (पी / ई अनुपात। इन अनुपातों का उपयोग प्रति शेयर आय के सापेक्ष कंपनी के मौजूदा शेयर मूल्य को मापने के लिए किया जाता है। कंपनी की तुलना अन्य समान निगमों से की जा सकती है ताकि विश्लेषक और निवेशक इसका निर्धारण कर सकें सापेक्ष मूल्य. तो अगर किसी कंपनी का पी/ई अनुपात 20 है, तो इसका मतलब है कि निवेशक प्रति कमाई प्रत्येक $ 1 के लिए $ 20 का भुगतान करने को तैयार हैं। यह महंगा लग सकता है लेकिन अगर कंपनी तेजी से बढ़ रही है तो नहीं।

NS पी/ई पाया जा सकता है करंट की तुलना करके बाजार कीमत पिछली चार तिमाहियों की संचयी आय के लिए। इस संख्या की तुलना अन्य कंपनियों से करें, जिस पर आप शोध कर रहे हैं। यदि आपकी कंपनी का पी/ई अन्य समान कंपनियों की तुलना में अधिक है, तो इसका एक बेहतर कारण होना चाहिए। अगर इसका पी/ई कम है लेकिन तेजी से बढ़ रहा है, तो यह देखने लायक निवेश है।

3. बीटा

बीटा ऐसा लगता है कि कुछ समझना मुश्किल है, लेकिन ऐसा नहीं है। इसकी माप है अस्थिरता, या आपकी कंपनी के स्टॉक ने पिछले पांच वर्षों में कितना मूडी व्यवहार किया है। संक्षेप में, यह पूरे बाजार की तुलना में कंपनी के स्टॉक से जुड़े प्रणालीगत जोखिम को मापता है। याहू या Google पर पाए जाने वाले स्टॉक शोध पृष्ठों की समीक्षा करते समय आप आमतौर पर पी/ई अनुपात के समान पृष्ठ पर बीटा मान पा सकते हैं।

एस एंड पी 500 को मानसिक स्थिरता के स्तंभ के रूप में सोचें। यदि आपकी कंपनी पांच साल की अवधि में सूचकांक से अधिक मूल्य में गिरावट या वृद्धि करती है, तो इसका बीटा उच्च होता है। बीटा के साथ, एक से अधिक कुछ भी उच्च होता है-मतलब उच्च जोखिम-और एक से कम कुछ भी कम बीटा या कम जोखिम वाला है।

बीटा के बारे में कुछ कहता है कीमत जोखिम, लेकिन यह मौलिक जोखिम कारकों के बारे में कितना कुछ कहता है? आपको उच्च बीटा शेयरों को करीब से देखना होगा क्योंकि, हालांकि उनमें आपको बहुत पैसा बनाने की क्षमता है, लेकिन वे आपके पैसे लेने की भी क्षमता रखते हैं। कम बीटा का मतलब है कि एक स्टॉक एस एंड पी 500 आंदोलनों पर उतना प्रतिक्रिया नहीं करता जितना कि अन्य। यह एक के रूप में जाना जाता है रक्षात्मक स्टॉक क्योंकि आपका पैसा ज्यादा सुरक्षित है। आप कम समय में ज्यादा नहीं कमा पाएंगे, लेकिन आपको इसे हर दिन देखने की भी जरूरत नहीं है।

4. लाभांश

यदि आपके पास हर दिन बाजार देखने का समय नहीं है, और आप चाहते हैं कि आपके स्टॉक इस तरह के ध्यान के बिना पैसा कमाएं, तो लाभांश की तलाश करें। लाभांश एक में रुचि की तरह हैं बचत खाता- आपको स्टॉक की कीमत की परवाह किए बिना भुगतान मिलता है। लाभांश एक कंपनी द्वारा अपने शेयरधारकों को अपने मुनाफे से इनाम के रूप में किए गए वितरण हैं। लाभांश की राशि उसके निदेशक मंडल द्वारा तय की जाती है और आम तौर पर नकद में जारी की जाती है, हालांकि कुछ कंपनियों के लिए स्टॉक शेयरों के रूप में लाभांश जारी करना असामान्य नहीं है।

लाभांश का मतलब बहुत होता है कई निवेशकों के लिए क्योंकि वे आय की एक स्थिर धारा प्रदान करते हैं। ज्यादातर कंपनियां उन्हें नियमित अंतराल पर जारी करती हैं, ज्यादातर तिमाही आधार पर। कई पारंपरिक निवेशकों के लिए लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियों में निवेश करना एक बहुत लोकप्रिय रणनीति है। वे अक्सर आर्थिक अनिश्चितता के समय निवेशकों को सुरक्षा की भावना प्रदान कर सकते हैं।

सबसे अच्छा लाभांश आम तौर पर बड़ी कंपनियों द्वारा जारी किया जाता है जिनके पास अनुमानित लाभ होता है। लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियों के साथ कुछ सबसे प्रसिद्ध क्षेत्रों में तेल और गैस, बैंक और वित्तीय, आधारभूत सामग्री, स्वास्थ्य देखभाल, फार्मास्यूटिकल्स, और उपयोगिताओं. उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों में 6% या उससे अधिक का लाभांश अनसुना नहीं है। जो कंपनियां शुरुआती चरण में हैं, जैसे कि स्टार्ट-अप, हो सकता है कि लाभांश जारी करने के लिए अभी तक पर्याप्त लाभप्रदता न हो।

लेकिन इससे पहले कि आप स्टॉक शेयर खरीदने के लिए बाहर जाएं, कंपनी की तलाश करें लाभांश दर. यदि आप केवल बाजार में पैसा लगाना चाहते हैं, तो उच्च लाभांश वाले शेयरों में निवेश करें।

5. चार्ट

स्टॉक चार्ट कई प्रकार के होते हैं। इनमें लाइन चार्ट, बार चार्ट और. शामिल हैं मोमबत्ती चार्ट-चार्ट मौलिक और दोनों द्वारा उपयोग किया जाता है तकनीकी विश्लेषक. लेकिन इन चार्टों को पढ़ना हमेशा आसान नहीं होता है। वास्तव में, यह बहुत जटिल हो सकता है। उन्हें पढ़ना सीखना एक ऐसा कौशल है जिसे हासिल करने में बहुत समय लगता है।

तो एक खुदरा निवेशक के रूप में आपके लिए इसका क्या अर्थ है? आपको इस कदम को नजरअंदाज करने की जरूरत नहीं है। ऐसा इसलिए है क्योंकि सबसे बुनियादी चार्ट पढ़ने में बहुत कम कौशल होता है। अगर किसी निवेश का चार्ट निचले बाएँ से शुरू होता है और ऊपर दाईं ओर समाप्त होता है, तो यह अच्छी बात है। यदि चार्ट नीचे की दिशा में है, तो दूर रहें और यह पता लगाने की कोशिश न करें कि क्यों।

ऐसे हजारों स्टॉक हैं, जिनमें से किसी एक को चुने बिना पैसे की हानि होती है। यदि आप वास्तव में इस स्टॉक में विश्वास करते हैं, तो इसे अपने ऊपर रखें देखने की सूची और बाद में उस पर वापस आएं। ऐसे कई लोग हैं जो डरावने दिखने वाले चार्ट वाले शेयरों में निवेश करने में विश्वास करते हैं, लेकिन उनके पास शोध का समय और संसाधन हैं जो शायद आप नहीं करते हैं।

तल - रेखा

संपूर्ण शोध का स्थान कुछ भी नहीं ले सकता। हालांकि, अपनी संपत्ति की रक्षा करने का एक महत्वपूर्ण तरीका लाभांश का लाभ उठाकर और सफलता के सिद्ध रिकॉर्ड वाले शेयरों को ढूंढकर लंबी अवधि के लिए निवेश करना है। जब तक आपके पास समय न हो, जोखिम भरा और आक्रामक ट्रेडिंग रणनीतियाँ बचना चाहिए या कम करना चाहिए।