कॉमन स्टॉक को एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर में ट्रांसफर करना?

कभी-कभी, निवेशकों को स्टॉक सहित अपने निवेश पोर्टफोलियो को एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर में स्थानांतरित करने की आवश्यकता होती है। ऐसे कई कारण हैं जिनकी वजह से निवेशक ब्रोकरों के बीच स्टॉक ट्रांसफर कर सकते हैं, जैसे कि पुराना ब्रोकर व्यवसाय से बाहर हो गया या आपके वर्तमान ब्रोकर ने अपनी फीस और कमीशन बढ़ा दी। एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर में स्टॉक ट्रांसफर करने के अन्य कारण आपकी ओर से ट्रेड करने के लिए एक बेहतर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, ऑनलाइन शोध या रोबो-सलाहकार एल्गोरिदम का लाभ उठाना है।

स्टॉक कैसे ले जाया जाता है

सामान्य शेयर शेयरों को अक्सर एक दलाल से दूसरे में एक सॉफ्टवेयर-आधारित प्रणाली द्वारा स्थानांतरित किया जाता है जिसे के रूप में जाना जाता है स्वचालित ग्राहक खाता स्थानांतरण सेवा (एसीएटीएस)। ACATS से पहले, एक मैनुअल ट्रांसफर सिस्टम का उपयोग किया जाता था, जिसमें अधिक समय लगता था और मानवीय त्रुटि की संभावना थी।

NS राष्ट्रीय प्रतिभूति समाशोधन निगम (एनएससीसी) विकसित एसीएटीएस, जो स्टॉक, बॉन्ड, नकद, यूनिट ट्रस्ट, म्यूचुअल फंड, विकल्प और अन्य निवेश उत्पादों को स्थानांतरित कर सकता है। हालांकि, केवल एनएससीसी-योग्य सदस्य और डिपॉजिटरी ट्रस्ट कंपनी सदस्य बैंक एसीएटीएस का उपयोग कर सकते हैं।

स्टॉक वितरित करने वाली फर्म और इसे प्राप्त करने वाली फर्म दोनों की एसीएटीएस प्रणाली में व्यक्तिगत जिम्मेदारियां हैं। उदाहरण के लिए, यदि कोई शेयरधारक सामान्य स्टॉक के अपने हिस्से को फर्म ए से फर्म बी में स्थानांतरित करना चाहता है, तो फर्म बी शुरू में हस्तांतरण का अनुरोध करने के लिए फर्म ए से संपर्क करने के लिए जिम्मेदार होगा। एक बार फर्म बी ने निर्देशों के साथ स्थानांतरण अनुरोध जमा कर दिया है, तो फर्म ए को या तो निर्देशों को मान्य करना होगा या तीन के भीतर अनुरोध को अस्वीकार या संशोधित करना होगा कार्य दिवस. यदि कोई अपवाद नहीं है, तो स्थानांतरण छह व्यावसायिक दिनों के भीतर तय हो जाएगा।

मान्यकरण यह पुष्टि करना शामिल है कि ग्राहक का नाम और सामाजिक सुरक्षा संख्या फर्म बी द्वारा प्रदान की गई जानकारी का मिलान करें। स्थानांतरण अनुरोध और सत्यापन प्राप्त करने के बाद, फर्म ए को सभी खुले आदेशों को रद्द करना होगा और ग्राहक के खाते पर किसी भी नए आदेश को स्वीकार नहीं करना चाहिए। फर्म ए को प्रतिभूतियों की स्थिति और किसी भी पैसे की सूची के साथ फर्म बी को हस्तांतरण निर्देश भी वापस करना होगा खाते में शेष राशि।

दलालों को स्थानांतरित करने के बाद

एक बार स्टॉक ट्रांसफर हो जाने के बाद, फर्म बी शेयरधारक को सभी रिपोर्टिंग के लिए जिम्मेदार है। दलाल प्रत्येक तिमाही में कम से कम एक बार ग्राहकों को वित्तीय विवरण प्रदान करना आवश्यक है। विशेषज्ञ यह भी सलाह देते हैं कि ग्राहक उचित रिकॉर्ड बनाए रखें और सभी की दोबारा जांच करने के लिए अपनी गणना स्वयं करें संपत्तियां सही ढंग से स्थानांतरित किया जाता है। एक बार जब ग्राहक खाते की जानकारी ठीक से मेल खाती है, और प्राप्त करने वाली फर्म स्वीकार करने का निर्णय लेती है खाते में, डिलीवर करने वाली फर्म को संपत्ति को नए में स्थानांतरित करने में लगभग तीन दिन लगेंगे दृढ़।

संपत्तियों को स्थानांतरित करने की सीमाएं

कई प्रकार की प्रतिभूतियां हैं जो एसीएटीएस प्रणाली के माध्यम से नहीं जा सकती हैं। वार्षिकियां बीमा कंपनियों के माध्यम से खरीदा गया सिस्टम के माध्यम से स्थानांतरित नहीं किया जा सकता है। एक वार्षिकी पर रिकॉर्ड के एजेंट को स्थानांतरित करने के लिए, ग्राहक को परिवर्तन करने और प्रक्रिया शुरू करने के लिए सही फॉर्म भरना होगा।

वार्षिकियां a. के माध्यम से स्थानांतरित की जा सकती हैं १०३५ एक्सचेंज, जो एक आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) प्रावधान है जो बीमा उत्पादों के कर-मुक्त हस्तांतरण की अनुमति देता है। हालांकि, ऐसी आवश्यकताएं हैं जिन्हें पूरा करने की आवश्यकता है, जैसे स्थानांतरण में समान बीमा उत्पाद या वार्षिकी शामिल करने की आवश्यकता हो सकती है। साथ ही, मूल प्रदाता शुल्क ले सकता है जिसे कहा जाता है समर्पण शुल्क, हालांकि ऐसे मामले हैं जिनमें उन शुल्कों को माफ किया जा सकता है।

नियोक्ता-प्रायोजित योजना में वार्षिकी रखने वाले निवेशकों के लिए, जैसे a 401 (के), 2019 में अमेरिकी कांग्रेस द्वारा सुरक्षित अधिनियम के पारित होने के साथ वार्षिकी स्थानांतरित करना आसान हो गया है। नया नियम वार्षिकी को अधिक पोर्टेबल बनाता है, जिसका अर्थ है कि यदि आप अपनी नौकरी छोड़ देते हैं, तो आपकी 401 (के) वार्षिकी को आपकी नई नौकरी में किसी अन्य योजना में शामिल किया जा सकता है।

हालांकि, प्राप्त करने वाली ब्रोकरेज फर्म या बैंक के नियमों के आधार पर अपात्र प्रतिभूतियां हैं। कई संस्थानों में मालिकाना निवेश होता है, जैसे कि म्यूचुअल फंड और वैकल्पिक निवेश, जिन्हें समाप्त करने की आवश्यकता हो सकती है और नए ब्रोकर के माध्यम से पुनर्खरीद के लिए उपलब्ध नहीं हो सकता है। साथ ही, कुछ फर्म स्थानांतरण नहीं कर सकती हैं असूचीबद्ध शेयर या वित्तीय उत्पाद जो व्यापार करते हैं बिना पर्ची का (ओटीसी)।