एक संस्थान की तरह निवेश कैसे करें

उन निवेशकों के लिए जो एक या एक से अधिक प्रमुख बाजार मंदी से बचे हैं, कुछ सबक सीखे गए हैं। कुछ फर्में न केवल उन मंदी से बची रहती हैं, बल्कि उनसे अच्छा मुनाफा कमाती हैं। निश्चित क्यों करें निवेश कंपनियां दूसरों की तुलना में बेहतर किराया और बाजार में जीवित रहना लहर की?

सफल कंपनियों का एक दीर्घकालिक निवेश दर्शन होता है और वे उसका पालन करते हैं। उनके पास एक मजबूत निवेश रणनीति भी है जिसे वे अपने उत्पादों के भीतर औपचारिक रूप देते हैं और समझते हैं कि कुछ लेते समय जोखिम खेल का हिस्सा है, एक स्थिर, अनुशासित दृष्टिकोण दीर्घकालिक सफलता सुनिश्चित करता है। एक बार सफल निवेश फर्मों के प्रमुख साधनों को समझ लेने के बाद, उन्हें सफल होने के लिए व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा आसानी से अपनाया जा सकता है। उनकी कुछ रणनीतियों को अपनाकर आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।

रणनीति में ताकत

किसी भी निवेश रणनीति पर विचार करने से पहले एक मजबूत निवेश दर्शन निर्धारित करें। एक निवेश दर्शन निवेश नीतियों और प्रक्रियाओं और अंततः, दीर्घकालिक योजनाओं का आधार है। संक्षेप में, एक निवेश दर्शन मूल विश्वासों का एक समूह है जिससे सभी निवेश रणनीतियों को विकसित किया जाता है। एक निवेश दर्शन को सुदृढ़ होने के लिए, यह उचित अपेक्षाओं और मान्यताओं पर आधारित होना चाहिए कि कैसे ऐतिहासिक जानकारी उचित निवेश मार्गदर्शन के लिए एक उपकरण के रूप में काम कर सकती है।

उदाहरण के लिए, निवेश दर्शन "हर साल बाजार को हराना" एक सकारात्मक लक्ष्य है, लेकिन यह बहुत अस्पष्ट है और इसमें ठोस सिद्धांत शामिल नहीं हैं। निवेश के समय के क्षितिज, परिसंपत्ति वर्गों को परिभाषित करने के लिए एक ध्वनि निवेश दर्शन के लिए यह भी महत्वपूर्ण है अपने निवेश का पालन करते हुए बाजार की अस्थिरता का जवाब कैसे दें, इस बारे में किसमें निवेश करें और मार्गदर्शन करें सिद्धांतों। एक ठोस दीर्घकालिक निवेश दर्शन भी सफल फर्मों को रुझानों और प्रलोभनों का पीछा करने के बजाय उन दिशानिर्देशों के साथ ट्रैक पर रखता है।

चूंकि प्रत्येक निवेश दर्शन को निवेश फर्म, या शायद व्यक्तिगत निवेशक के अनुरूप विकसित किया गया है, इसलिए इसे लिखने के लिए कोई मानक प्रक्रिया नहीं है। यदि आप पहली बार एक निवेश दर्शन विकसित कर रहे हैं, और आप एक पेशेवर की तरह निवेश करना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप निम्नलिखित विषयों को कवर करते हैं:

• अपने मूल विश्वासों को परिभाषित करें
  निवेश निर्णयों के कारण और उद्देश्य के संबंध में सबसे बुनियादी और मौलिक विश्वासों को रेखांकित किया गया है।
• समय क्षितिज
  जबकि निवेशकों को हमेशा लंबी अवधि के क्षितिज पर योजना बनानी चाहिए, एक अच्छे दर्शन को आपकी अधिक सटीक समय सीमा को रेखांकित करना चाहिए।
• जोखिम
  स्पष्ट रूप से परिभाषित करें कि आप जोखिम को कैसे स्वीकार करते हैं और मापते हैं। एक बचत खाते में निवेश करने के विपरीत, निवेश का मूल नियम आपकी वृद्धि का जोखिम/इनाम अवधारणा है अपेक्षित रिटर्न बढ़े हुए जोखिम के साथ।
• संपत्ति आवंटन और विविधीकरण
  परिसंपत्ति आवंटन और विविधीकरण पर अपने मूल विश्वासों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें, चाहे वे सक्रिय हों या निष्क्रिय, सामरिक या सामरिक, कसकर केंद्रित या व्यापक रूप से विविध। आपके दर्शन का यह हिस्सा आपकी निवेश रणनीतियों को विकसित करने में प्रेरक शक्ति होगा और एक नींव का निर्माण करेगा, जब आपकी रणनीतियों को फिर से परिभाषित करने या बदलने की आवश्यकता होगी।

सफलता का रहस्य

सफल फर्में उत्पाद निधियों को भी लागू करती हैं जो उनके निवेश दर्शन और रणनीतियों को दर्शाती हैं। चूंकि दर्शन रणनीतियों के विकास को प्रेरित करता है, इसलिए मुख्य शैली निवेश रणनीतियों, के लिए उदाहरण, आमतौर पर सबसे सफल उत्पाद लाइनों में सबसे आम होते हैं और इन्हें भी एक का हिस्सा होना चाहिए व्यक्तिगत योजना। कोर होल्डिंग्स या रणनीतियों की कई व्याख्याएं हैं, लेकिन आम तौर पर, कोर इक्विटी और बॉन्ड रणनीतियों में लार्ज कैप, ब्लू चिप और निवेश ग्रेड प्रकार के फंड होते हैं जो समग्र रूप से प्रतिबिंबित होते हैं बाजार।

सफल फर्में अपने मुख्य उत्पादों में बड़े क्षेत्र के दांव लगाने की अपनी क्षमताओं को भी सीमित करती हैं। हालांकि यह सही क्षेत्र में दांव लगाते समय संभावित उछाल को सीमित कर सकता है, दिशात्मक दांव फंड में महत्वपूर्ण अस्थिरता जोड़ने में मदद कर सकते हैं।

एक निवेश रणनीति को परिभाषित करते समय, एक सख्त अनुशासन का पालन करें। उदाहरण के लिए, एक मुख्य रणनीति को परिभाषित करते समय, प्रवृत्तियों का पीछा न करें, हालांकि निवेशकों ने परिभाषित किया हो सकता है गति रणनीतियाँ जो समग्र निवेश योजना में शामिल हैं।

एक रणनीति की रूपरेखा

एक अच्छी निवेश रणनीति की रूपरेखा तैयार करते समय, निम्नलिखित मुद्दों पर विचार किया जाना चाहिए।

• समय क्षितिज
  अधिकांश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक सामान्य गलती यह है कि जब वे सेवानिवृत्त होते हैं तो उनका समय सीमा समाप्त हो जाती है। वास्तव में, यदि आप अगली पीढ़ी के लिए बचत कर रहे हैं, तो यह सेवानिवृत्ति और यहां तक ​​कि जीवन से भी आगे जा सकता है। निवेश रणनीतियों को आपके निवेश करियर के दीर्घकालिक क्षितिज के साथ-साथ विशिष्ट निवेशों के समय पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।
• परिसंपत्ति आवंटन
  यह तब होता है जब आप स्पष्ट रूप से परिभाषित करते हैं कि आपका लक्ष्य आवंटन क्या होगा। यदि यह एक सामरिक रणनीति है, तो आवंटन की सीमाओं को परिभाषित किया जाना चाहिए, यदि प्रकृति में सामरिक है। दूसरी ओर, विशिष्ट योजनाओं के साथ कठोर रेखाएँ खींची जाने की आवश्यकता है संतुलित जब बाजार चले गए हैं। सफल निवेश फर्म विशेष रूप से रणनीतिक योजनाओं में पुनर्संतुलन करते समय सख्त दिशानिर्देशों का पालन करती हैं। दूसरी ओर, जब बाजार तेजी से आगे बढ़ता है, तो व्यक्ति अक्सर अपनी रणनीतियों से भटकने की गलती करते हैं।
• जोखिम बनाम। वापसी
  अपनी जोखिम सहनशीलता को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें। यह एक निवेश रणनीति के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक है, क्योंकि जोखिम और रिटर्न का लंबे समय तक घनिष्ठ संबंध है। चाहे आप इसे किसी बेंचमार्क या पूर्ण पोर्टफोलियो मानक विचलन के सापेक्ष मापें, अपनी पूर्व निर्धारित सीमाओं पर टिके रहें।

विवरण तैयार करना

निवेश रणनीतियाँ समग्र योजना के विशिष्ट भागों को परिभाषित करती हैं। सफल निवेशक बाजार को 100 प्रतिशत समय तक हरा नहीं सकते हैं, लेकिन वे मूल निवेश रणनीति के लिए फिट होने के आधार पर अपने निवेश निर्णयों का मूल्यांकन कर सकते हैं।

आपके कुछ बच जाने के बाद बाजार चक्र, आप संभावित रूप से गर्म या लोकप्रिय निवेश कंपनियों के पैटर्न को अभूतपूर्व लाभ प्राप्त करते हुए देखना शुरू कर सकते हैं। इंटरनेट के दौरान यह एक घटना थी प्रौद्योगिकी निवेश बूम. प्रौद्योगिकी कंपनियों के शेयर रॉक स्टार के स्तर पर पहुंच गए, और निवेशक - संस्थागत और व्यक्तिगत - धन पर ढेर हो गए। दुर्भाग्य से उन कंपनियों में से कुछ के लिए, सफलता अल्पकालिक थी, क्योंकि ये असाधारण लाभ अनुचित थे। कई निवेशक अधिक रिटर्न का पीछा करने के लिए अपनी प्रारंभिक निवेश रणनीतियों से विचलित हो गए थे। घरेलू रनों को हिट करने की कोशिश मत करो। बेस हिट पर ध्यान दें।

इसका मतलब है कि लंबे शॉट्स से बाजार को मात देने की कोशिश करना मुश्किल नहीं है, यह अस्थिरता के स्तर की ओर जाता है जो लंबी अवधि में निवेशकों के साथ अच्छी तरह से नहीं बैठता है। व्यक्तिगत निवेशक अक्सर गलतियाँ करते हैं जैसे कि बहुत अधिक उपयोग करना लाभ लें जब बाजार ऊपर जा रहे हैं, और गिरते ही बाजारों से दूर भाग रहे हैं। एक निर्धारित दृष्टिकोण से चिपके हुए और अल्पकालिक जीत पर ध्यान केंद्रित करके मानवीय पूर्वाग्रहों को दूर करना, पेशेवरों की तरह अपनी निवेश रणनीति तैयार करने का एक शानदार तरीका है।

तल - रेखा

सफल पेशेवर निवेशकों से संकेत लेना सामान्य त्रुटियों से बचने और एक केंद्रित ट्रैक पर बने रहने का सबसे आसान तरीका है। एक मजबूत निवेश दर्शन की रूपरेखा पेशेवर और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक घर में एक मजबूत नींव की तरह मंच तैयार करती है। निवेश की रणनीति बनाने के लिए उस नींव से निर्माण करने से मजबूत दिशाएँ बनती हैं, जो अनुसरण करने के मार्ग निर्धारित करती हैं।

पेशेवरों की तरह निवेश करने का मतलब यह भी है कि अपने निवेश दर्शन और रणनीतियों से हटने के प्रलोभन से बचना और बड़े मार्जिन से बेहतर प्रदर्शन करने की कोशिश करना। हालांकि यह कभी-कभी किया जा सकता है, और कुछ फर्मों ने इसे अतीत में किया है, बाजारों को लगातार बड़े अंतर से हरा पाना लगभग असंभव है। यदि आप अपनी निवेश योजनाओं और लक्ष्यों को उन सफल निवेश कंपनियों की तरह बना सकते हैं, तो आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।