सफेदपोश अपराध परिभाषा

सफेदपोश अपराध क्या है?

सफेदपोश अपराध एक अहिंसक अपराध है जो वित्तीय लाभ के लिए किया जाता है। इन अपराधों की जांच करने वाली एक प्रमुख एजेंसी एफबीआई के अनुसार, "इन अपराधों की विशेषता छल, छिपाना, या विश्वास।" इन अपराधों के लिए प्रेरणा "धन, संपत्ति, या सेवाओं को खोने से बचने या व्यक्तिगत या व्यवसाय को सुरक्षित करने के लिए" है लाभ।"

सफेदपोश अपराधों के उदाहरणों में प्रतिभूति धोखाधड़ी, गबन, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग शामिल हैं। एफबीआई के अलावा, सफेदपोश अपराध की जांच करने वाली संस्थाओं में शामिल हैं प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), NS नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD), और राज्य के अधिकारियों।

सफेदपोश अपराध को समझना

1949 में समाजशास्त्री द्वारा पहली बार शब्द गढ़ने के बाद से सफेदपोश अपराध शिक्षित और संपन्न लोगों के साथ जुड़ा हुआ है। एडविन सदरलैंड, जिन्होंने इसे "अपने कार्यकाल के दौरान सम्मानजनक और उच्च सामाजिक स्थिति के व्यक्ति द्वारा किए गए अपराध" के रूप में परिभाषित किया। पेशा।"सफेद कॉलर कार्यकर्ता ऐतिहासिक रूप से "शर्ट और टाई" सेट रहे हैं, जिसे कार्यालय की नौकरियों और प्रबंधन द्वारा परिभाषित किया गया है, न कि "अपने हाथों को गंदा करना।" कार्यकर्ता का यह वर्ग इसके विपरीत खड़ा है नीला कॉलर श्रमिक, जो परंपरागत रूप से नीली शर्ट पहनते थे और पौधों, मिलों और कारखानों में काम करते थे।

दशकों के बाद से, सफेदपोश अपराधों की सीमा का विस्तार नई तकनीक के रूप में हुआ है और नए वित्तीय उत्पादों और व्यवस्थाओं ने कई नए अपराधों को प्रेरित किया है। हाल के दशकों में सफेदपोश अपराधों के लिए दोषी ठहराए गए हाई-प्रोफाइल व्यक्तियों में इवान बोस्की, बर्नार्ड एबर्स, माइकल मिल्केन, तथा बर्नी मैडॉफ़. और इंटरनेट द्वारा सुगम किए गए बड़े पैमाने पर नए सफेदपोश अपराधों में तथाकथित शामिल हैं नाइजीरियाई घोटाले, जिसमें कपटपूर्ण ईमेल अनुरोध पर्याप्त धनराशि भेजने में सहायता करते हैं।

कॉर्पोरेट धोखाधड़ी

सफेदपोश अपराध की कुछ परिभाषाएं केवल एक व्यक्ति द्वारा स्वयं को लाभ पहुंचाने के लिए किए गए अपराधों पर विचार करती हैं। लेकिन एफबीआई, एक के लिए, इन अपराधों को एक कॉर्पोरेट या सरकारी संस्थान में कई लोगों द्वारा किए गए बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी के रूप में परिभाषित करता है।

वास्तव में, एजेंसी कॉर्पोरेट अपराध को अपनी सर्वोच्च प्रवर्तन प्राथमिकताओं में शामिल करती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह न केवल "निवेशकों को महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान" लाता है, बल्कि "अमेरिकी अर्थव्यवस्था और निवेशकों के विश्वास को अथाह नुकसान पहुंचाने की क्षमता रखता है।"

वित्तीय जानकारी का मिथ्याकरण

अधिकांश कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के मामलों में लेखांकन योजनाएं शामिल होती हैं जिनकी कल्पना "निवेशकों, लेखा परीक्षकों और विश्लेषकों को एक निगम या व्यवसाय की वास्तविक वित्तीय स्थिति के बारे में धोखा देने के लिए की जाती है। इकाई।" ऐसे मामलों में आम तौर पर वित्तीय डेटा, शेयर की कीमत, या अन्य मूल्यांकन मापों में हेरफेर करना शामिल होता है ताकि व्यवसाय का वित्तीय प्रदर्शन वास्तव में उससे बेहतर दिखाई दे सके। है।

उदाहरण के लिए, क्रेडिट सुइस ने 2014 में अमेरिकी नागरिकों को आय छुपाकर करों का भुगतान करने से बचने में मदद करने के लिए दोषी ठहराया आंतरिक राजस्व सेवा. बैंक 2.6 अरब डॉलर के जुर्माने का भुगतान करने पर सहमत हुआ। इसके अलावा 2014 में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने अरबों में बेचा बंधक-समर्थित प्रतिभूतियां (एमबीएस) फुलाए हुए मूल्यों के साथ गुणों से बंधा हुआ। ये ऋण, जिनके पास उचित संपार्श्विक नहीं था, उन वित्तीय दुराचारों में से थे, जिनके कारण 2008 की वित्तीय दुर्घटना हुई। बैंक ऑफ अमेरिका हर्जाने में $ 16.65 बिलियन का भुगतान करने और अपने गलत काम को स्वीकार करने के लिए सहमत हुआ। 

स्वयं निपटने

कॉर्पोरेट धोखाधड़ी में ऐसे मामले भी शामिल हैं जिनमें कंपनी के एक या अधिक कर्मचारी निवेशकों या अन्य पार्टियों की कीमत पर खुद को समृद्ध करने के लिए कार्य करते हैं। स्व-डीलिंग है जब एक ज़िम्मेदार व्यक्ति अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित के बजाय लेनदेन में अपने स्वयं के सर्वोत्तम हित में कार्य करता है। यह a. का प्रतिनिधित्व करता है एक ऐसी स्थिति जिसमें सरकारी अधिकारी का निर्णय उसकी व्यक्तिगत रूचि से प्रभावित हो और एक अवैध कार्य, और इसे करने वालों के लिए मुकदमेबाजी, दंड, और रोजगार की समाप्ति का कारण बन सकता है। स्व-व्यवहार कई रूप ले सकता है, लेकिन आम तौर पर इसमें किसी अन्य पक्ष की ओर से निष्पादित किए जा रहे लेन-देन से एक व्यक्ति को लाभ-या लाभ का प्रयास करना शामिल होता है। उदाहरण के लिए, दौड़ रहा है तब होता है जब कोई दलाल या अन्य बाजार अभिनेता एक व्यापार में प्रवेश करता है क्योंकि उन्हें एक बड़े का पूर्वज्ञान होता है गैर-प्रचारित लेनदेन जो परिसंपत्ति की कीमत को प्रभावित करेगा, जिसके परिणामस्वरूप संभावित वित्तीय लाभ होगा दलाल। यह तब भी होता है जब कोई ब्रोकर या विश्लेषक अपनी फर्म के ग्राहकों को खरीदने या बेचने की सिफारिश से पहले अपने खाते के लिए शेयर खरीदता या बेचता है।

सबसे कुख्यात हैं इनसाइडर ट्रेडिंग ऐसे मामले, जिनमें व्यक्ति कार्रवाई करते हैं, या दूसरों को बताते हैं, ऐसी जानकारी जो अभी तक सार्वजनिक नहीं है और एक बार यह ज्ञात हो जाने पर शेयर की कीमत और अन्य कंपनी के मूल्यांकन को प्रभावित करने की संभावना है। इनसाइडर ट्रेडिंग अवैध है जब इसमें निम्न के आधार पर प्रतिभूतियों को खरीदना या बेचना शामिल होता है सामग्री गैर-सार्वजनिक जानकारी, जो उस व्यक्ति को लाभ का अनुचित लाभ देता है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि सामग्री गैर-सार्वजनिक जानकारी कैसे प्राप्त हुई या यदि व्यक्ति कंपनी द्वारा नियोजित है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि कोई व्यक्ति परिवार के किसी सदस्य से गैर-सार्वजनिक सामग्री जानकारी के बारे में सीखता है और उसे किसी मित्र के साथ साझा करता है। अगर दोस्त इसका इस्तेमाल करता है अंदरूनी जानकारी शेयर बाजार में लाभ के लिए, तो इसमें शामिल सभी तीन लोगों पर मुकदमा चलाया जा सकता है।

अन्य व्यापार-संबंधी अपराधों में म्यूचुअल हेज फंड के संबंध में धोखाधड़ी शामिल है, जिसमें शामिल हैं लेट-डे ट्रेडिंग और अन्य बाजार-समय की योजनाएं।

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

अपराधों और कॉरपोरेट संस्थाओं के इतने व्यापक रूप से शामिल होने के साथ, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी शायद सबसे व्यापक समूह या जांच के लिए भागीदारों को आकर्षित करती है। एफबीआई का कहना है कि यह आम तौर पर अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी), वित्तीय उद्योग नियामक के साथ समन्वय करता है। प्राधिकरण, आंतरिक राजस्व सेवा, श्रम विभाग, संघीय ऊर्जा नियामक आयोग, और यू.एस. डाक निरीक्षण सेवा, और अन्य नियामक और/या कानून प्रवर्तन एजेंसियां।

काले धन को वैध बनाना

काले धन को वैध बनाना मादक पदार्थों की तस्करी जैसी अवैध गतिविधियों से अर्जित नकदी को लेने और नकदी को कानूनी व्यावसायिक गतिविधि से होने वाली कमाई के रूप में दिखाने की प्रक्रिया है। अवैध गतिविधि से प्राप्त धन को "गंदा" माना जाता है और यह प्रक्रिया धन को "स्वच्छ" बनाने के लिए "धोखा" देती है।

ऐसे मामलों के साथ, निश्चित रूप से, जांच में अक्सर न केवल लॉन्ड्रिंग शामिल होती है, बल्कि आपराधिक गतिविधि भी शामिल होती है, जिससे लॉन्ड्रिंग धन प्राप्त किया गया था। मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल अपराधी स्वास्थ्य देखभाल धोखाधड़ी, मानव और नशीले पदार्थों की तस्करी, सार्वजनिक भ्रष्टाचार और आतंकवाद सहित कई तरह से अपनी आय प्राप्त करते हैं।

अपराधी धन शोधन के लिए बड़ी संख्या में और तरह-तरह के हथकंडे अपनाते हैं। हालांकि, सबसे आम में रियल एस्टेट, कीमती धातुएं, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और बिटकॉइन जैसी आभासी मुद्रा हैं।

धन शोधन के कदम

में तीन चरण होते हैं धन शोधन की प्रक्रिया, FBI के अनुसार: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। "प्लेसमेंट वित्तीय प्रणाली में अपराधी की आय की प्रारंभिक प्रविष्टि का प्रतिनिधित्व करता है। लेयरिंग सबसे जटिल है और इसमें अक्सर फंड की अंतरराष्ट्रीय आवाजाही होती है। लेयरिंग अपराधी की आय को उनके मूल स्रोत से अलग करती है और वित्तीय लेनदेन की एक श्रृंखला के माध्यम से जानबूझकर जटिल ऑडिट ट्रेल बनाती है। और एकीकरण तब होता है जब अपराधी की आय वैध स्रोतों से अपराधी को वापस कर दी जाती है।"

जरूरी नहीं कि ऐसी सभी योजनाएं परिष्कृत हों। सबसे आम लॉन्ड्रिंग योजनाओं में से एक, उदाहरण के लिए, आपराधिक संगठन के स्वामित्व वाले वैध नकद-आधारित व्यवसाय के माध्यम से है। यदि संगठन के पास एक रेस्तरां है, तो वह रेस्तरां के माध्यम से और बैंक में अपनी अवैध नकदी को फ़नल करने के लिए दैनिक नकद प्राप्तियों को बढ़ा सकता है। फिर वे रेस्तरां के बैंक खाते से मालिकों को धनराशि वितरित कर सकते हैं।

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल कदमों की संख्या, इसके कई वित्तीय लेनदेन के अक्सर-वैश्विक दायरे के साथ, जांच को असामान्य रूप से जटिल बना देता है। एफबीआई का कहना है कि वह नियमित रूप से कई अंतरराष्ट्रीय भागीदारों के साथ संघीय, राज्य और स्थानीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ मनी लॉन्ड्रिंग पर समन्वय करता है।कई कंपनियों, विशेष रूप से जो वित्त और बैंकिंग में शामिल हैं, के पास है एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने के लिए नियम।

प्रतिभूति और कमोडिटी धोखाधड़ी

ऊपर उल्लिखित कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के अलावा, जिसमें मुख्य रूप से कॉर्पोरेट जानकारी का मिथ्याकरण और आंतरिक जानकारी का उपयोग करना शामिल है आत्म-सौदा, कई अन्य अपराधों में शामिल होने वाले निवेशकों और उपभोक्ताओं को धोखा देना शामिल है, जो उनके द्वारा उपयोग की जाने वाली जानकारी को गलत तरीके से प्रस्तुत करते हैं। निर्णय।

के अपराधी प्रतिभूति धोखाधड़ी एक व्यक्ति हो सकता है, जैसे स्टॉक ब्रोकर, या एक संगठन, जैसे ब्रोकरेज फर्म, निगम, या निवेश बैंक. इनसाइडर ट्रेडिंग जैसी योजनाओं के माध्यम से स्वतंत्र व्यक्ति भी इस प्रकार की धोखाधड़ी कर सकते हैं। प्रतिभूति धोखाधड़ी के कुछ प्रसिद्ध उदाहरण हैं: एनरॉन, टाइको, एडेल्फिया, और वर्ल्डकॉम घोटालों

निवेश धोखाधड़ी

उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी में आमतौर पर वापसी की उच्च दरों के वादे शामिल होते हैं, जबकि दावा किया जाता है कि इसमें कोई जोखिम नहीं है। निवेश स्वयं वस्तुओं, प्रतिभूतियों, अचल संपत्ति और अन्य श्रेणियों में हो सकता है।

पोंज़ि तथा पिरामिड योजनाएं आम तौर पर नए निवेशकों द्वारा प्रस्तुत किए गए धन को उस रिटर्न का भुगतान करने के लिए आकर्षित करते हैं जो व्यवस्था में पकड़े गए पूर्व निवेशकों से वादा किया गया था। इस तरह की योजनाओं के लिए धोखेबाजों को अधिक से अधिक पीड़ितों को लगातार भर्ती करने की आवश्यकता होती है ताकि वे यथासंभव लंबे समय तक बने रहें। योजनाएं आम तौर पर तब विफल हो जाती हैं जब मौजूदा निवेशकों की मांग नई भर्तियों से आने वाले नए फंड से आगे निकल जाती है।

अग्रिम शुल्क योजनाएं एक अधिक सूक्ष्म रणनीति का पालन कर सकती हैं, जहां धोखेबाज अपने लक्ष्यों को उन्हें छोटी मात्रा में अग्रिम करने के लिए आश्वस्त करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप अधिक रिटर्न का वादा किया जाता है।

अन्य वित्तीय अपराध

एफबीआई द्वारा चिह्नित अन्य निवेश घोटालों में प्रॉमिसरी नोट धोखाधड़ी शामिल है, जिसमें आम तौर पर अल्पकालिक ऋण उपकरण अल्पज्ञात या गैर-मौजूद कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं, जो कम या नहीं के साथ उच्च दर की वापसी का वादा करते हैं जोखिम। "वस्तुओं की धोखाधड़ी कच्चे माल या अर्ध-तैयार माल की अवैध बिक्री या कथित बिक्री है जो हैं प्रकृति में अपेक्षाकृत समान हैं और एक्सचेंज पर बेचे जाते हैं (जैसे, सोना, सूअर का मांस, संतरे का रस, और कॉफी)," एफबीआई का कहना है। "अक्सर इन धोखाधड़ी में, अपराधी कृत्रिम खाता विवरण बनाते हैं जो कथित निवेश को दर्शाते हैं, जबकि वास्तव में, ऐसा कोई निवेश नहीं किया गया है।" दलाल ग़बन योजनाओं में दलालों द्वारा सीधे अपने ग्राहकों से चोरी करने के लिए अवैध और अनधिकृत कार्रवाई शामिल होती है, आमतौर पर कई झूठे दस्तावेजों के साथ।

अधिक विस्तृत अभी तक बाजार में हेरफेर हैं, तथाकथित "पंप और डंपऐसी योजनाएं जो छोटे ओवर-द-काउंटर बाजारों में कम मात्रा वाले शेयरों की कीमत को कृत्रिम रूप से बढ़ाने पर आधारित हैं। "पंप' में अनजाने निवेशकों को झूठी या भ्रामक बिक्री प्रथाओं, सार्वजनिक सूचना, या कॉर्पोरेट फाइलिंग के माध्यम से भर्ती करना शामिल है।" एफबीआई का कहना है कि दलालों - जिन्हें षड्यंत्रकारियों द्वारा रिश्वत दी जाती है - फिर "निवेशकों की संख्या बढ़ाने के लिए उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीति का उपयोग करते हैं और परिणामस्वरूप, कीमतों में वृद्धि करते हैं। भण्डार। एक बार लक्ष्य मूल्य प्राप्त हो जाने के बाद, अपराधी अपने शेयरों को भारी लाभ पर "डंप" देते हैं और निर्दोष निवेशकों को बिल जमा करने के लिए छोड़ देते हैं।"

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

प्रतिभूति धोखाधड़ी के आरोपों की जांच प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) द्वारा की जाती है और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए), अक्सर एफबीआई के साथ संगीत कार्यक्रम में।

राज्य के अधिकारी निवेश घोटालों की जांच भी कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, अपने नागरिकों की सुरक्षा के लिए यूटा राज्य ने 2016 में सफेदपोश अपराधियों के लिए देश की पहली ऑनलाइन रजिस्ट्री की स्थापना की। ऐसे व्यक्तियों की तस्वीरें जिन्हें धोखाधड़ी से संबंधित गुंडागर्दी का दोषी ठहराया गया है, जिन्हें सेकेंड-डिग्री या उच्चतर के रूप में दर्जा दिया गया है, रजिस्ट्री पर प्रदर्शित की जाती हैं। राज्य ने रजिस्ट्री शुरू की क्योंकि पोंजी-योजना के अपराधी तंग-बुनना सांस्कृतिक या को लक्षित करते हैं धार्मिक समूह, जैसे चर्च ऑफ जीसस क्राइस्ट ऑफ लैटर-डे सेंट्स समुदाय जो साल्ट लेक में स्थित है शहर, यूटा।