प्रमाणित निधि विशेषज्ञ (सीएफएस) परिभाषा

सर्टिफाइड फंड स्पेशलिस्ट (सीएफएस) क्या है?

एक प्रमाणित निधि विशेषज्ञ (सीएफएस) ने व्यवसाय और वित्त संस्थान (आईबीएफ) से उनकी विशेषज्ञता के लिए प्रमाणन प्राप्त किया है म्यूचुअल फंड्स और म्यूचुअल फंड उद्योग। पदनाम के लिए आवश्यकताओं में प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा उत्तीर्ण करना शामिल है। प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे पुराने प्रमाणन पदों में से एक है।

प्रमाणित फंड विशेषज्ञ को समझना

प्रमाणित फंड विशेषज्ञ आईबीएफ से परीक्षा के लिए प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं, जो सीएफएस पदनाम का निर्माता और जारीकर्ता है। IBF की स्थापना 1988 में हुई थी और उसी वर्ष CFS पदनाम विकसित किया। सीएफएस पेशेवरों, जैसे दलालों, धन प्रबंधकों और लेखाकारों को म्यूचुअल फंड पर समकालीन निवेश सलाह देने की अनुमति देता है।

आईबीएफ अन्य उद्योग प्रमाणन भी प्रदान करता है, जिसमें निम्नलिखित क्षेत्रों में शामिल हैं: प्रमाणित वार्षिकी विशेषज्ञ, प्रमाणित संपत्ति और ट्रस्ट विशेषज्ञ, प्रमाणित कर विशेषज्ञ, प्रमाणित आय विशेषज्ञ, सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा प्रमाणीकरण, वैकल्पिक निवेश प्रमाणन, तलाक प्रमाणन, और वित्तीय सेवाओं में मास्टर ऑफ साइंस।

प्रमाणित वित्तीय विशेषज्ञ प्रमाणपत्र आम तौर पर वित्तीय क्षेत्र में काम करने वाले व्यक्तियों द्वारा प्राप्त किए जाते हैं उद्योग, जैसे व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार, लेखाकार, बैंकर, दलाल, धन प्रबंधक, और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार

प्रमाणित फंड विशेषज्ञ बनाम। सीरीज 6

सीएफएस प्रमाणन वित्तीय सेवा पेशेवरों को ग्राहकों को सलाह देने के लिए आवश्यक अतिरिक्त विशेषज्ञता प्रदान करता है कि कौन सा म्यूचुअल फंड उनकी विशेष आवश्यकताओं के अनुरूप सर्वोत्तम है। पदनाम व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड खरीदने या बेचने का लाइसेंस नहीं देता है। इस बीच, सीरीज 6 लाइसेंस एक अलग लाइसेंसिंग पहलू है जो कई प्रमाणित फंड विशेषज्ञों के पास है और अपने दैनिक व्यापार व्यवहार में उपयोग करते हैं। एक श्रृंखला 6 लाइसेंस पेशेवरों को अपने ग्राहकों के लिए धन खरीदने और बेचने की अनुमति देता है और वित्तीय उद्योग में सहायक होता है।

प्रमाणित निधि विशेषज्ञ के लिए आवश्यकताएँ

सीएफएस परीक्षा विशेषज्ञों को म्यूचुअल फंड पर वर्तमान बाजार की जानकारी प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), क्लोज-एंड फंड, और अन्य समान निवेश प्रसाद। इसमें उन्नत फंड विश्लेषण और फंड चयन, परिसंपत्ति आवंटन, पोर्टफोलियो निर्माण, जोखिम प्रबंधन, कर और संपत्ति योजना पर सामग्री भी शामिल है।

व्यक्तियों के पास स्नातक की डिग्री या 2,000 घंटे का होना चाहिए वित्तीय सेवाएं परीक्षा देने से पहले कार्य अनुभव। आईबीएफ द्वारा प्रदान किया गया एक छह-मॉड्यूल स्व-अध्ययन कार्यक्रम भी एक शर्त है। आईबीएफ का अनुमान है कि व्यक्ति लगभग 15 सप्ताह में प्रमाणन पूरा कर सकते हैं, हालांकि कार्यक्रम में नामांकित होने के बाद पाठ्यक्रम को पूरा करने के लिए उन्हें एक वर्ष का समय दिया जाता है। सीएफएस प्रमाणीकरण के लिए तीन प्रोक्टेड, ऑनलाइन परीक्षा और पूरा होने के लिए एक केस स्टडी की आवश्यकता होती है।

प्रमाणन IBF से $1,365 में प्राप्त किया जा सकता है। कुल लागत में पंजीकरण, ट्यूशन, पाठ्यपुस्तकें, समीक्षा प्रश्न, अभ्यास परीक्षा, संदर्भ पत्रक, शिपिंग, अंतिम परीक्षा, केस स्टडी और एक डिप्लोमा शामिल हैं।

प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को सतत शिक्षा आवश्यकताओं को भी पूरा करना चाहिए। सतत शिक्षा भी आईबीएफ द्वारा प्रस्तुत की जाती है, जो पेशेवरों को समकालीन निवेश उपकरण और बाजार प्रथाओं के बारे में जागरूकता में बढ़त प्रदान करना चाहता है। आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए, प्रमाणित फंड विशेषज्ञों को हर दो साल में 30 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी होगी।