यूएस क्राइम एजेंसी ने स्व-होस्ट किए गए क्रिप्टो वॉलेट के लिए नियम प्रस्तावित किए हैं

अमेरिकी वित्तीय प्रवर्तन अपराध नेटवर्क (FinCEN) ने एक नियम बनाने का प्रस्ताव जारी किया है जो स्वयं-होस्ट किए गए लेनदेन के लिए पहचान आवश्यकताओं और राशि प्रतिबंधों को रखता है। क्रिप्टो वॉलेट. क्रिप्टो एक्सचेंजों और वकालत समूहों के सीईओ हैं पहले से ही नियम की आलोचना की, यह दावा करते हुए कि यह नवजात उद्योग में नवाचार को कम करेगा और उनके व्यवसायों पर भारी आवश्यकताओं को रखेगा।

सेल्फ-होस्टेड या अनहोस्टेड वॉलेट किसी वित्तीय संस्थान या क्रिप्टो सेवा द्वारा प्रदान नहीं किए जाते हैं, इसके बजाय उपयोगकर्ता के कंप्यूटर या ऑफलाइन पर रहते हैं। जबकि क्रिप्टो एक्सचेंजों को ग्राहक पहचान को सत्यापित करने और अपनी वॉलेट सेवाओं के लिए रिकॉर्ड स्टोर करने की आवश्यकता होती है बैंकिंग गोपनीयता अधिनियम (बीएसए), स्व-होस्ट किए गए वॉलेट इस अधिनियम के दायरे से बाहर काम करते हैं। इस तरह के पर्स को क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके अवैध गतिविधियों और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए प्रमुख माध्यम माना जाता है। FinCEN के अनुसार, पिछले साल क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित लगभग 119 बिलियन डॉलर की संदिग्ध गतिविधि की सूचना मिली थी।

नियम विवरण क्या हैं?

FinCEN का प्रस्तावित नियम BSA द्वारा आवश्यक स्व-होस्ट किए गए क्रिप्टो वॉलेट पर समान प्रतिबंध लगाएगा। नियम का शीर्षक है परिवर्तनीय आभासी मुद्रा या डिजिटल संपत्ति से जुड़े कुछ लेनदेन के लिए आवश्यकताएं, और यह फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा लागू तथाकथित यात्रा नियम के समान है। इसके लिए बैंकों और वित्तीय संस्थानों को उपयोगकर्ता की पहचान की जानकारी एकत्र करने और स्व-होस्ट किए गए वॉलेट से जुड़ी कुछ राशियों के लेनदेन के विवरण की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।

नियम के लिए क्रिप्टो व्यवसायों और बैंकों को ग्राहक निर्देशांक और एजेंसी को पहचान की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है, जो बिना होस्ट किए गए वॉलेट के साथ $ 10,000 से अधिक के लेनदेन के लिए होती है। रिकॉर्ड और ग्राहक पहचान जानकारी संग्रहीत करने के लिए इसे क्रिप्टो एक्सचेंजों और सेवाओं की भी आवश्यकता होती है क्रिप्टो एक्सचेंजों और अनहोस्टेड के बीच $3,000 से अधिक और $10,000 से कम के लेनदेन के लिए पर्स

FinCEN ने संरचित करने का भी लक्ष्य रखा है - एक रणनीति जिसका उपयोग बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन को बिना होस्ट किए गए वॉलेट और क्रिप्टो एक्सचेंजों के बीच कई छोटे लोगों में तोड़कर छिपाने के लिए किया जाता है। इस प्रथा को रोकने के लिए, FinCEN का प्रस्ताव है कि क्रिप्टो व्यवसाय ऐसे लेनदेन के रिकॉर्ड को संग्रहीत करते हैं और उन्हें एक ही दिन में $ 10,000 से अधिक की अनुमति नहीं देते हैं।

एक निगरानी राज्य?

नियम के आलोचकों का कहना है कि यह नागरिक स्वतंत्रता का उल्लंघन करता है क्योंकि यह स्व-होस्ट किए गए वॉलेट का उपयोग करके गुमनाम लेनदेन की अनुमति नहीं देता है। एक नागरिक अधिकार कार्यकर्ता, मार्टा बेल्चर ने एक निगरानी राज्य के भूत को उभारा Coindesk. के साथ एक साक्षात्कार. "हांगकांग से मेट्रो स्टेशनों पर लंबी लाइनों के विरोध की तस्वीरें हैं क्योंकि प्रदर्शनकारी इंतजार कर रहे थे नकद के साथ टिकट खरीदें ताकि उनकी इलेक्ट्रॉनिक खरीदारी उन्हें घटनास्थल पर न रखे विरोध। ये तस्वीरें इस बात को रेखांकित करती हैं कि कैशलेस सोसायटी एक निगरानी सोसायटी है; यही कारण है कि डिजिटल दुनिया में नकदी की गुमनामी को आयात करने की क्षमता नागरिक स्वतंत्रता के लिए बहुत महत्वपूर्ण है," उसने प्रकाशन को बताया। कॉइनबेस के सीईओ ब्रायन आर्मस्ट्रांग सहित अन्य, पहले से ही इसके खिलाफ बढ़ते कोरस में शामिल हो चुके हैं।

यह सुनिश्चित करने के लिए, कम से कम संयुक्त राज्य अमेरिका के संदर्भ में उनके डर, कुछ समय के लिए निराधार हो सकते हैं। अपने प्रस्ताव में, एजेंसी ने कहा कि, यदि अधिनियमित किया जाता है, तो नियम उन वॉलेट्स पर लागू होगा जो बैंकिंग गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के अधीन नहीं हैं और एक विदेशी अधिकार क्षेत्र में स्थित हैं। एजेंसी के अनुसार प्रारंभिक विदेशी क्षेत्राधिकार सूची में बर्मा, ईरान और उत्तर कोरिया शामिल हैं।