4 लार्ज-कैप कोर म्युचुअल फंड पर विचार करने के लिए

लार्ज-कैप प्रतिभूतियां, या 10 बिलियन डॉलर से अधिक के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश किए गए, मूल्य में स्थिरता प्रदान करते हैं, और अक्सर, स्थिर लाभांश भुगतान जो एक पोर्टफोलियो पर समग्र रिटर्न को बढ़ाते हैं। लार्ज-कैप इक्विटी बाजार में, कोर म्युचुअल फंड, जो निवेशकों को एकल निवेश स्थिति के माध्यम से विशिष्ट बाजार क्षेत्रों में एक्सपोजर प्राप्त करने की अनुमति देता है, एक लोकप्रिय विकल्प है। लार्ज-कैप पोजीशन पर फोकस के साथ कोर म्यूचुअल फंड निवेशकों को लार्ज-कैप मार्केट के सभी पहलुओं तक पहुंच प्रदान करते हैं, जिसमें ग्रोथ- और वैल्यू-टिल्ड स्टॉक शामिल हैं। लार्ज-कैप कोर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से कुछ फायदे मिलते हैं, निवेशकों को मूलधन के संभावित नुकसान और इक्विटी होल्डिंग्स में निहित अस्थिरता के बारे में पता होना चाहिए।

विचार करने के लिए शीर्ष लार्ज-कैप म्यूचुअल फंडों में कोलंबिया लार्ज-कैप एन्हांस्ड कोर फंड (NMIAX), फिडेलिटी हैं लार्ज-कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड (FLCEX), श्वाब कोर इक्विटी फंड (SWANX) और ब्लैकरॉक एडवांटेज लार्ज-कैप कोर फंड (एमएएलआरएक्स)। यहां प्रस्तुत जानकारी ४ मार्च, २०२१ तक वर्तमान थी।

कोलंबिया लार्ज-कैप एन्हांस्ड कोर फंड

कोलंबिया लार्ज-कैप एन्हांस्ड कोर फंड जुलाई 1996 में स्थापित किया गया था और इसकी कुल संपत्ति $477 मिलियन है। फंड मैनेजर निवेशकों को फीस और खर्च से पहले कुल रिटर्न प्रदान करना चाहते हैं, जो स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500) के कुल रिटर्न से अधिक है। वे इंडेक्स को आउटपरफॉर्म करने और समय के साथ अंडरपरफॉर्म करने की संभावना को कम करने के प्रयास में फंड के भीतर होल्डिंग्स की संख्या और प्रतिशत को रणनीतिक रूप से स्थानांतरित करते हैं। दिसंबर 2020 तक, फंड ने 13.88% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न जेनरेट किया है।

फंड मैनेजर अमेरिकी बाजार में निवेश होल्डिंग्स पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिसमें अधिकांश प्रतिभूतियां विशाल और लार्ज-कैप रेंज में गिरती हैं। विभिन्न क्षेत्रों में विविधीकरण मौजूद है, जिसमें पोर्टफोलियो का 27.9% प्रौद्योगिकी प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है, स्वास्थ्य देखभाल प्रतिभूतियों में 13.9%, वित्तीय सेवाओं की प्रतिभूतियों में 10.3% और उपभोक्ता विवेकाधीन में 12.1% प्रतिभूतियां। कोलंबिया लार्ज-कैप एन्हांस्ड कोर फंड की शीर्ष होल्डिंग्स में शामिल हैं: Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon.com (AMZN), Facebook (FB) और Alphabet Inc. सीआई ए (GOOGL)।

फिडेलिटी लार्ज-कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड

फिडेलिटी लार्ज-कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड अप्रैल 2007 में शुरू हुआ और इसकी शुद्ध संपत्ति में $ 1,199.93 मिलियन से अधिक है। फंड मैनेजर एस एंड पी 500 इंडेक्स के भीतर पाए जाने वाले सामान्य शेयरों में सभी शुद्ध संपत्तियों को पर्याप्त रूप से निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्रदान करना चाहते हैं। हालांकि समान बाजार पूंजीकरण भार फिडेलिटी लार्ज-कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड के भीतर पाया जा सकता है, प्रबंधक सामान्य स्टॉक के कंप्यूटर-सहायता प्राप्त मात्रात्मक विश्लेषण का उपयोग करते हैं एक कंपनी के ऐतिहासिक मूल्यांकन, विकास, लाभप्रदता और अन्य कारकों को समझें जो बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने का अवसर प्रस्तुत करते हैं अनुक्रमणिका। फरवरी २०२१ तक, फंड ने १३.२८% का १०-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है।

फंड मैनेजरों के पास घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में निवेश करने का लचीलापन है, जैसा कि वे फिट देखते हैं, हालांकि निवेश मिश्रण संयुक्त राज्य के भीतर केंद्रित है। फंड की अधिकांश संपत्ति जायंट-कैप सिक्योरिटीज में रखी जाती है, इसके बाद लार्ज-कैप पोजीशन और मिड- और स्मॉल-कैप इक्विटी में न्यूनतम एक्सपोजर होता है। सूचना प्रौद्योगिकी शेयरों में सबसे बड़ा क्षेत्र भार 26.69% है, इसके बाद वित्तीय सेवाओं के शेयरों में 10.17% और उपभोक्ता विवेकाधीन शेयरों का 13.67% है। फंड के भीतर शीर्ष होल्डिंग्स में Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc., बर्कशायर हैथवे इंक और अल्फाबेट इंक शामिल हैं। फंड का अपेक्षाकृत कम शुद्ध व्यय अनुपात 0.39% है।

श्वाब कोर इक्विटी फंड

श्वाब कोर इक्विटी फंड जुलाई 1996 में शुरू हुआ और शुद्ध संपत्ति में $ 2 बिलियन है। फंड मुख्य रूप से घरेलू इक्विटी में निवेश करके निवेशकों को दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि प्रदान करना चाहता है। काफी हद तक म्यूचुअल फंड की सभी संपत्तियां घरेलू जारीकर्ताओं की प्रतिभूतियों में निवेश की जाती हैं, जिनका बाजार पूंजीकरण $500 मिलियन से कम नहीं है। फंड मैनेजर समय के साथ समग्र S&P 500 इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करना चाहते हैं। दिसंबर 2020 तक, फंड ने 11.85% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न जेनरेट किया है।

जबकि फंड के सभी पोर्टफोलियो घरेलू इक्विटी से बने होते हैं, फंड मैनेजर सेक्टर एक्सपोजर के माध्यम से कुछ विविधीकरण की पेशकश करते हैं। प्रौद्योगिकी प्रतिभूतियों में निवेश मिश्रण का 29.9% हिस्सा है, इसके बाद स्वास्थ्य देखभाल शेयरों में 11.7%, वित्तीय सेवाओं के शेयरों में 12.1% और उपभोक्ता विवेकाधीन शेयरों में 11.9% है। श्वाब कोर इक्विटी फंड के साथ शीर्ष होल्डिंग्स में Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc. और वर्णमाला (GOOGL)। फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0.73% है।

ब्लैकरॉक एडवांटेज लार्ज-कैप कोर फंड

ब्लैकरॉक एडवांटेज लार्ज-कैप कोर फंड की स्थापना दिसंबर 1999 में हुई थी और इसकी निवेशक संपत्ति में $3,088.1 मिलियन है। फंड मैनेजर बड़ी कंपनियों की इक्विटी सिक्योरिटीज में फंड की शुद्ध संपत्ति का अधिकांश हिस्सा निवेश करके निवेशकों को लंबी अवधि की पूंजी वृद्धि प्रदान करना चाहते हैं। निवेश मिश्रण में रसेल 1000 इंडेक्स के भीतर पाए जाने वाले घरेलू जारीकर्ताओं के अधिकतर सामान्य स्टॉक होते हैं। दिसंबर 2020 तक, फंड ने 13.03% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न जेनरेट किया है।

सूचना प्रौद्योगिकी शेयरों में सेक्टर विविधीकरण सबसे अधिक भारित है, जो पोर्टफोलियो का 28.1% है। स्वास्थ्य देखभाल शेयरों में 12.3%, उपभोक्ता विवेकाधीन शेयरों में 11.1% और वित्तीय सेवाओं के शेयरों में 10.3% शामिल हैं। फंड के भीतर शीर्ष होल्डिंग्स में Microsoft, Apple, Amazon.com और Alphabet शामिल हैं। कोर म्यूचुअल फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0.48% है।