चार्ल्स श्वाब बनाम। निष्ठा निवेश

चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी दुनिया की दो सबसे बड़ी निवेश कंपनियां हैं। दिसम्बर तक 31 अक्टूबर, 2019 को, श्वाब के पास 12.3 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते और ग्राहक संपत्ति में $4.04 ट्रिलियन थे।30.8 मिलियन ब्रोकरेज खाते और $7.3 ट्रिलियन कुल ग्राहक संपत्ति (31 मार्च, 2020 तक) के साथ, फिडेलिटी और भी अधिक है।

1975 में, श्वाब ने ब्रोकरेज उद्योग में क्रांति ला दी, जब यह छूट वाले व्यापार की पेशकश करने वाली पहली फर्मों में से एक बन गई - वॉल स्ट्रीट को व्यक्तिगत निवेशकों के लिए अधिक सुलभ बनाना।फिडेलिटी की प्रतिष्ठा उसके म्यूचुअल फंड व्यवसाय पर बनी थी, और आज यह लगभग 3,500 बिना शुल्क वाले फंड प्रदान करती है।

हमारे 2020 के सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर समीक्षाओं में, फिडेलिटी ने हमारे सर्वश्रेष्ठ कुल मिलाकर, सर्वश्रेष्ठ के लिए चार्ल्स श्वाब की तुलना में अधिक अंक अर्जित किए शुरुआती, दिन के कारोबार के लिए सर्वश्रेष्ठ, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार के लिए सर्वश्रेष्ठ, आईआरए खातों के लिए सर्वश्रेष्ठ, और कम लागत वाली श्रेणियों के लिए सर्वश्रेष्ठ। इस बीच, श्वाब ने हमारे बेस्ट स्टॉक ट्रेडिंग ऐप और बेस्ट फॉर ऑप्शंस रैंकिंग में फिडेलिटी को पीछे छोड़ दिया। ईटीएफ के लिए हमारी सर्वश्रेष्ठ श्रेणी में सभी दलालों में से दो फर्म हमारे शीर्ष पिक के रूप में बंधे हैं। हमारे में

2020 बेस्ट ऑनलाइन ब्रोकर्स अवार्ड्स, फिडेलिटी ने शीर्ष सम्मान प्राप्त किया, और चार्ल्स श्वाब सम्मानजनक पांचवें स्थान पर आए।

प्रयोज्य

चार्ल्स श्वाब दो वेब-आधारित प्लेटफॉर्म, श्वाब डॉट कॉम और स्ट्रीटस्मार्ट एज (इसका प्रमुख ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म) प्रदान करता है। श्वाब मोबाइल और स्ट्रीटस्मार्ट मोबाइल ऐप प्लेटफॉर्म की पेशकशों को पूरा करते हैं। कंपनी खाता खोलना और निधि देना आसान बनाती है, और आप ऐसा ऑनलाइन, मोबाइल ऐप के माध्यम से, फ़ोन द्वारा, या इसकी 360+ शाखाओं में से किसी एक में कर सकते हैं।

हमने पाया कि फिडेलिटी समग्र रूप से काफी उपयोगकर्ता के अनुकूल है। इसके तीन प्लेटफॉर्म हैं, जिनमें एक वेब संस्करण, डाउनलोड करने योग्य एक्टिव ट्रेडर प्रो और फिडेलिटी मोबाइल ऐप शामिल हैं। एक खाता खोलना सीधा है, और कई दलालों के साथ, आपको मार्जिन और विकल्प ट्रेडिंग जैसी सुविधाओं को सक्षम करने के लिए अतिरिक्त कागजी कार्रवाई भरने की आवश्यकता है।

श्वाब और फिडेलिटी स्क्रीनिंग टूल, पोर्टफोलियो विश्लेषण, समाचार, शैक्षिक सामग्री और बुनियादी ऑर्डर टिकट के साथ उचित रूप से आसान-से-नेविगेट वेबसाइटों की पेशकश करते हैं। दोनों ब्रोकरों के लिए मोबाइल ऐप उपयोगी हैं, लेकिन अधिकांश ब्रोकर-समर्थित ऐप की तरह, उनके पास मानक प्लेटफॉर्म की तुलना में सीमित कार्यक्षमता है।

व्यापार अनुभव

डेस्कटॉप अनुभव

श्वाब का अधिकांश व्यापारिक अनुभव इसके ऑल-इन-वन ट्रेड टिकट के आसपास बनाया गया है, जो सभी प्लेटफार्मों पर काम करता है।वेबसाइट पर कई अनुकूलन विकल्प नहीं हैं, लेकिन आप स्ट्रीटस्मार्ट एज में हॉटकी का उपयोग करके परिसंपत्ति वर्ग द्वारा ट्रेडिंग डिफॉल्ट सेट कर सकते हैं। स्ट्रीमिंग रीयल-टाइम उद्धरण सभी प्लेटफ़ॉर्म पर मानक हैं। आप Schwab.com और StreetSmart Edge पर ऑर्डर दे सकते हैं और कई ऑर्डर सबमिट कर सकते हैं। 

फिडेलिटी के वेब प्लेटफॉर्म का उपयोग करना काफी आसान है। आप कुछ डिफ़ॉल्ट सेट कर सकते हैं, जैसे कि बाज़ार या सीमा आदेश का उपयोग करना, लेकिन जब आप कोई व्यापार करते हैं तो आप अधिकतर विकल्प चुनते हैं। एक्टिव ट्रेडर प्रो आश्चर्यजनक रूप से अधिक शक्तिशाली और अनुकूलन योग्य नहीं है। यह फ़िल्टर, चार्टिंग टूल, परिभाषित अलर्ट और विभिन्न प्रकार के ऑर्डर एंट्री टूल प्रदान करता है। मानक, समय-विलंबित और सशर्त स्टेजिंग सहित, बाद में प्रवेश के लिए आदेशों को चरणबद्ध करने के तीन तरीके हैं।

श्वाब आपको ट्रेडिंग विचारों को सहेजने और अपनी ट्रेडिंग गतिविधि का मूल्यांकन करने के लिए स्ट्रीटस्मार्ट एज में नोट्स टूल के माध्यम से ट्रेडों में नोट्स संलग्न करने की अनुमति देता है।

मोबाइल अनुभव

श्वाब के मोबाइल ऐप स्ट्रीमिंग रीयल-टाइम कोट्स, ट्रेड टिकट, कई ऑर्डर प्रकार (सशर्त ऑर्डर सहित), इन-ऐप रिसर्च और संकेतकों के साथ चार्टिंग की पेशकश करते हैं, लेकिन कोई ड्राइंग टूल नहीं। आप किसी भी प्लेटफ़ॉर्म पर समान परिसंपत्ति वर्गों का व्यापार कर सकते हैं, और आपकी वॉचलिस्ट वेब और मोबाइल पर समान हैं (जब तक कि आप स्ट्रीटस्मार्ट एज डाउनलोड नहीं करते और वॉचलिस्ट को अपने स्थानीय डिवाइस में सहेज नहीं लेते)।

फिडेलिटी के मोबाइल ऐप के साथ, अपने ऑर्डर प्रबंधित करना, लंबित लेनदेन की जांच करना और ट्रेड करना आसान है। वॉचलिस्ट को डेस्कटॉप और वेब एप्लिकेशन के साथ साझा किया जाता है। वेब या डेस्कटॉप प्लेटफॉर्म पर दिए जाने वाले ऑर्डर प्रकार सशर्त ऑर्डर को छोड़कर, ऐप पर भी उपलब्ध हैं। श्वाब की तरह, आप मोबाइल पर उन्हीं एसेट क्लास का ट्रेड कर सकते हैं, जो स्टैंडर्ड प्लेटफॉर्म पर हैं। 

पेशकशों की रेंज

श्वाब और फिडेलिटी दोनों हजारों नो-लोड, नो-फीस म्यूचुअल फंड, साथ ही कमीशन-मुक्त ईटीएफ की एक लंबी सूची प्रदान करते हैं।   श्वाब कई परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंच प्रदान करता है जो फिडेलिटी का समर्थन नहीं करता है, जिसमें वायदा, वायदा पर विकल्प और क्रिप्टोक्यूरेंसी (केवल बिटकॉइन वायदा) शामिल हैं।दोनों फर्म आपको स्टॉक के आंशिक शेयर खरीदने देती हैं।

चार्ल्स श्वाब बनाम। प्रसाद की निष्ठा रेंज
संपत्ति	चार्ल्स श्वाब	सत्य के प्रति निष्ठा
लघु बिक्री	हाँ	हाँ
नो-लोड, नो-फीस म्यूचुअल फंड	4,246	3,540
कमीशन-मुक्त ईटीएफ	सभी	सभी
बांड	हाँ	हाँ
फ्यूचर्स / कमोडिटीज	हाँ	नहीं
भविष्य के विकल्प	हाँ	नहीं
जटिल विकल्प	हाँ	हाँ
रोबो-सलाहकार	हाँ	हाँ
cryptocurrency	हाँ (बिटकॉइन वायदा)	नहीं
अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज	हाँ	हाँ
विदेशी मुद्रा	हाँ	हाँ
भिन्नात्मक शेयर	हाँ	हाँ
ओटीसीबीबी और पेनी स्टॉक्स	हाँ	हाँ

आदेश प्रकार

श्वाब अपनी वेबसाइट, स्ट्रीटस्मार्ट एज और मोबाइल प्लेटफॉर्म पर कई तरह के ऑर्डर का समर्थन करता है, जिसमें सशर्त ऑर्डर जैसे वन-कैंसिल-द-अदर (ओसीओ) और वन-ट्रिगर-द-अदर (ओटीओ) शामिल हैं।आप फिडेलिटी के वेब प्लेटफॉर्म और ओसीओ और ओटीओ सहित एक्टिव ट्रेडर प्रो पर विभिन्न प्रकार के व्यापार दर्ज कर सकते हैं। सशर्त आदेश वर्तमान में मोबाइल ऐप पर उपलब्ध नहीं हैं।

ट्रेडिंग टेक्नोलॉजी

श्वाब ऑर्डर प्रबंधन उद्देश्यों के लिए एक मालिकाना व्हील-आधारित राउटर का उपयोग करता है, जैसे एक्सचेंज आउटेज को संभालने, रीयल-टाइम निष्पादन गुणवत्ता समीक्षा करने और अस्थिर बाजारों को संभालने के लिए। स्टॉक और बहु-एक्सचेंज सूचीबद्ध विकल्पों में अधिकांश ऑर्डर तृतीय-पक्ष थोक विक्रेताओं को भेजे जाते हैं, जो शेष रहता है कंपनी के साथ बढ़ी हुई कीमत में सुधार और बेहतर निष्पादन गुणवत्ता के आंकड़ों के मामले में निष्पादन गुणवत्ता लागत बचत। श्वाब अपनी वेबसाइट पर निष्पादन गुणवत्ता के संबंध में त्रैमासिक जानकारी प्रकाशित करता है।

फिडेलिटी ने जोर देने के लिए अपने व्यापार निष्पादन एल्गोरिदम को बारीकी से ट्यून किया है मूल्य सुधार और बचें आदेश प्रवाह के लिए भुगतान. औसतन, ९७% से अधिक ऑर्डर की तुलना में बेहतर कीमत पर निष्पादित किए जाते हैं राष्ट्रीय सर्वोत्तम बोली या प्रस्ताव. फिडेलिटी इंगित करता है कि जो ग्राहक 1,000-शेयरों के विपणन योग्य ऑर्डर को पूरा करते हैं, वे ऑर्डर प्रविष्टि पर बोली की तुलना में औसतन $18.79 की बचत करने की उम्मीद कर सकते हैं।

फिडेलिटी की बैकटेस्टिंग वेल्थ-लैब प्रो में होती है, जो ग्राहकों के लिए उपलब्ध एक प्रीमियम सुविधा है, जिनके पास न्यूनतम $ 25,000 खाता शेष है और जो एक वर्ष में कम से कम 36 स्टॉक, बॉन्ड या विकल्प ट्रेड करते हैं।यदि आपका बैलेंस कम से कम $१,०००,००० है और आप कम से कम ५०० ट्रेड करते हैं, तो आप वेल्थ-लैब प्रो में स्वचालित ट्रेडिंग के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं।श्वाब अपने स्ट्रीटस्मार्ट प्लेटफॉर्म पर बैकटेस्टिंग के लिए स्ट्रैटेजी टेस्टर टूल भी प्रदान करता है।

लागत

दलालों की बढ़ती संख्या की तरह, चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी के पास ऑनलाइन इक्विटी के लिए $0 कमीशन है, विकल्प (दोनों का प्रति-अनुबंध शुल्क $0.65 है), ओटीसीबीबी, और यू.एस.-आधारित ग्राहकों के लिए ईटीएफ ट्रेड। आप बिना किसी शुल्क सूची के म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए ब्रोकर के साथ $49.95 का भुगतान करेंगे।ब्रोकर-सहायता प्राप्त ऑर्डर श्वाब में $25 और फिडेलिटी के साथ $32.95 हैं।

दोनों ब्रोकर आपकी निष्क्रिय नकदी पर आपके द्वारा भुगतान किए गए भुगतान और ग्राहक शेष पर वे जो कमाते हैं, उसके बीच के अंतर से ब्याज आय उत्पन्न करते हैं। किसी भी ब्रोकर के साथ, आप उच्च ब्याज दर प्राप्त करने के लिए अपनी नकदी को मनी मार्केट फंड में स्थानांतरित कर सकते हैं। दो दलालों के पास स्टॉक ऋण कार्यक्रम हैं जिसमें आप अपने खाते में रखे गए शेयरों को अन्य व्यापारियों या हेज फंड (आमतौर पर छोटी बिक्री के लिए) को उधार देने से उत्पन्न राजस्व को साझा करते हैं।केवल फिडेलिटी आपको यह चुनने देती है कि कौन से स्टॉक को ऋण देना है।

अनुसंधान सुविधाएं

श्वाब आपको अपने अगले व्यापार पर शोध करने में मदद करने के लिए लचीला स्क्रीनर्स प्रदान करता है, जिसमें 150 से अधिक मानदंडों के साथ एक ईटीएफ स्क्रिनर शामिल है, जैसे एसेट क्लास, फंड परफॉर्मेंस, डिस्ट्रीब्यूशन यील्ड, मॉर्निंगस्टार कैटेगरी, रीजनल एक्सपोजर और टॉप टेन होल्डिंग्स।आपको कैलकुलेटर, आइडिया जेनरेटर और तकनीकी विश्लेषण चार्टिंग टूल का एक सेट भी मिलेगा। श्वाब स्ट्रीटस्मार्ट एज सॉफ्टवेयर में रीयल-टाइम समाचार, कंपनी की आय, लाभांश और रेटिंग के साथ मौलिक शोध शामिल हैं।

वेबसाइट पर फिडेलिटी के शोध प्रसाद में स्टॉक, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड और निश्चित आय के लिए स्क्रीनर्स, साथ ही लगभग 40 टूल और कैलकुलेटर शामिल हैं। पहला एक काल्पनिक व्यापार उपकरण है जो दर्शाता है कि भविष्य का व्यापार आपके पोर्टफोलियो को कैसे प्रभावित करेगा।कई समाचार स्रोत हैं, और स्टैंडर्ड एंड पूअर्स, हाईटॉवर रिपोर्ट, नेड डेविस रिसर्च और जैक्स से एकीकृत तृतीय-पक्ष अनुसंधान हैं।आप ४० वर्षों तक का ऐतिहासिक मूल्य डेटा देख सकते हैं, और ६० से अधिक अनुकूलन योग्य तकनीकी संकेतक हैं।

पोर्टफ़ोलियों का विश्लेषण

चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी के पोर्टफोलियो विश्लेषण प्रसाद समान हैं। किसी भी ब्रोकर के साथ, आप रीयल-टाइम क्रय शक्ति और मार्जिन जानकारी, साथ ही रीयल-टाइम अप्राप्त और वास्तविक लाभ प्राप्त कर सकते हैं। अपने वित्त की पूरी तस्वीर प्राप्त करने के लिए आप अपने खाते के बाहर से होल्डिंग्स को लिंक कर सकते हैं। दोनों कर रिपोर्ट पेश करते हैं, लेकिन केवल श्वाब ही आपको भविष्य के ट्रेडों के कर प्रभाव की गणना करने देता है।

शिक्षा

Schwab अपने SchwabLive दैनिक प्रसारण, Schwab Center के शोध के माध्यम से व्यापक निवेशक शिक्षा प्रदान करता है वित्तीय अनुसंधान के लिए, अंतर्दृष्टि और विचार पृष्ठ पर लेख, साथ ही वेबिनार और निवेशकों के लिए व्यक्तिगत कार्यक्रम और व्यापारी। 2019 में, इसने 1,000 से अधिक लाइव इवेंट की पेशकश की, जिसमें 155 ट्रेडर-केंद्रित थे।फिडेलिटी के ऑनलाइन लर्निंग सेंटर में लेख, वीडियो, वेबिनार और इन्फोग्राफिक्स हैं जो विभिन्न प्रकार के निवेश विषयों को कवर करते हैं। अधिक उन्नत विषयों के लिए नियमित वेबिनार और ऑनलाइन कोचिंग सत्र हैं, और ऐप पर निवेशकों को शुरू करने के उद्देश्य से सीखने के कार्यक्रम हैं।

ग्राहक सेवा

चार्ल्स श्वाब लाइव ब्रोकरों तक पहुंच के साथ 24/7 फोन लाइन समर्थन प्रदान करता है, साथ ही लाइव एजेंट के साथ 24/7 ऑनलाइन चैट भी करता है। आप व्यक्तिगत रूप से सहायता के लिए कंपनी की 360+ शाखाओं में से किसी एक पर भी जा सकते हैं।ग्राहक सहायता को कॉल करने वाले खुदरा ग्राहकों के लिए, श्वाब का कहना है कि 2019 में औसत प्रतीक्षा समय 22 सेकंड था (फिडेलिटी का कहना है कि यह इस डेटा को ट्रैक नहीं करता है)।फिडेलिटी के पास 24/7 फोन लाइन, एक ऑनलाइन चैट सुविधा (सीमित घंटों के साथ), एक सुरक्षित ईमेल पोर्टल और यू.एस. में लगभग 200 निवेशक केंद्र हैं।आप वर्चुअल असिस्टेंट का भी उपयोग कर सकते हैं, एक चैटबॉट जिसे आपके प्रश्नों के उत्तर खोजने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

सुरक्षा

श्वाब और फिडेलिटी की सुरक्षा उद्योग मानकों के अनुरूप है। आप बायोमेट्रिक (चेहरे या फिंगरप्रिंट) पहचान का उपयोग करके ऐप में लॉग इन कर सकते हैं, और दोनों ब्रोकर अनधिकृत या धोखाधड़ी गतिविधि के कारण खाते के नुकसान से बचाते हैं। श्वाब लंदन के बीमाकर्ताओं द्वारा प्रदान किए गए अतिरिक्त सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (एसआईपीसी) बीमा करता है $600 मिलियन की कुल सीमा, $150 मिलियन के किसी भी ग्राहक को संयुक्त रिटर्न तक सीमित, जिसमें $1.15 तक की नकद राशि शामिल है दस लाख।

फिडेलिटी अतिरिक्त सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (एसआईपीसी) बीमा भी करती है, जिसमें प्रति ग्राहक 1.9 मिलियन डॉलर की नकद प्रतीक्षा निवेश की सीमा होती है। प्रतिभूतियों के कवरेज पर प्रति ग्राहक डॉलर की कोई सीमा नहीं है, लेकिन कुल अतिरिक्त नीति $ 1 बिलियन है।

नवंबर के माध्यम से 2019 में, आइडेंटिटी थेफ्ट रिसर्च सेंटर द्वारा रिपोर्ट किए गए किसी भी ब्रोकरेज के पास कोई महत्वपूर्ण डेटा उल्लंघन नहीं था।

हमारा फैसला

ब्रोकरेज उद्योग में चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी अच्छी तरह से सम्मानित पावरहाउस हैं। दोनों अनुकूलन योग्य प्लेटफॉर्म, अच्छी कार्यक्षमता वाले ट्रेडिंग ऐप्स और कम लागत की पेशकश करते हैं। सेवाओं और उपकरणों की अपनी विस्तृत श्रृंखला के कारण, हमें लगता है कि चार्ल्स श्वाब स्व-निर्देशित निवेशकों और व्यापारियों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो पेशेवर सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन तक पहुंच चाहते हैं। फिडेलिटी सभी अनुभव स्तरों के निवेशकों को उत्कृष्ट मूल्य प्रदान करता है, और यह कुछ सक्रिय व्यापारियों के लिए उनके पसंदीदा व्यापारिक साधनों के आधार पर एक अच्छा फिट हो सकता है।