रियल एस्टेट निवेश के कर लाभ: क्या जानना है

किराये की संपत्ति के मालिक को कर कटौती से कई लाभ मिल सकते हैं। आपके भवन से जुड़े अधिकांश खर्चों को कर उद्देश्यों के लिए काटा जा सकता है। यदि आपकी इमारत किराये की आय में $1,000 लाती है, तो यदि आप एक भी किराये के खर्च में कटौती नहीं करते हैं, तो आपको पूरे $1,000 पर कर का भुगतान करना होगा।

लेकिन, अगर आप अपने भवन पर लंबी अवधि के रिटर्न में विश्वास करते हैं, तो आप नए पेंट या नई छत में निवेश करेंगे। गर्मी को अंदर रखने के लिए आप नई खिड़कियां स्थापित कर सकते हैं। $1,000 पर करों का भुगतान करने के बजाय, आप $600, $700, या $300 पर भी करों का भुगतान कर सकते हैं। यह आपके द्वारा बचाए गए कुछ सौ डॉलर हैं, और यह आपकी जेब में पैसे वापस रखता है।

रेंटल इन्वेस्टर स्टार्टर किट

Mynd संपत्ति प्रबंधन आवासीय संपत्तियों का प्रबंधन करता है अटलांटा, ह्यूस्टन, अचंभा और 16 अतिरिक्त बाजार।

माईंड के सीईओ डौग ब्रिएन 12 इमारतों का मालिक है, जिनमें से सभी का प्रबंधन कंपनी द्वारा किया जाता है। एक संपत्ति प्रबंधन फर्म के रूप में उनकी सफलता के लिए महत्वपूर्ण घटकों में से एक यह है कि वे कर देनदारियों और कर लाभों को संभाल सकते हैं जो किराये की अचल संपत्ति के मालिक हैं।

आज, वे सैकड़ों. से सीखे गए कुछ सबक और सर्वोत्तम अभ्यास साझा कर रहे हैं ग्राहकों और उनके संस्थापक की सफलता, ताकि आप अपने द्वारा किराये की प्रत्येक संपत्ति कर कटौती का उपयोग कर सकें इस्तेमाल कर सकते हैं।

ट्रम्प प्रशासन द्वारा पारित कर सुधार का लाभ उठाएं

2017 के टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट (टीसीजेए) ने रियल एस्टेट निवेशकों के लिए नए कर लाभ और कटौती को जोड़ा। रियल एस्टेट हमेशा कर-कुशल रहा है।

2019 के बाद Mynd का नया रियल एस्टेट टैक्स कटौती अवसर यह है कि आप क्वालिफाइड बिजनेस इनकम डिडक्शन (QBI), या आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 199A का लाभ उठा सकते हैं। यह नया कर कानून अनुमति देता है आपकी किराये की आय का 20% तुरंत आपके करों से काट लिया जाएगा. इसलिए, आप जो भी कमाते हैं, उसकी परवाह किए बिना, आपको गेट से बाहर 20% की कटौती मिलती है।

अच्छे रिकॉर्ड बनाए रखें

उत्कृष्ट रिकॉर्ड रखने से आप कर समय पर सफलता प्राप्त कर सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आप अपनी सभी रसीदें रखते हैं। जब आप अपनी इमारत पर जाते हैं तो आपने जो खर्च किया है उसे व्यवस्थित करें और आपने अपनी संपत्तियों में किस प्रकार के निवेश किए हैं। यह संगठित होने के लिए आपके लाभ के लिए काम करता है, और टैक्स रिटर्न के समय यह आपके लिए बेहतर है। आपका एकाउंटेंट आपसे प्यार करेगा, और आपकी निचली रेखा को फायदा होगा।

Mynd के पास एक स्वामित्व प्रणाली है जो आपके भवन के बारे में अधिक से अधिक जानकारी प्राप्त करती है, ठीक यूनिट स्तर तक। आसान कर तैयारी के लिए वे आपके एकाउंटेंट के साथ दिन-प्रतिदिन कर जानकारी प्रदान करने के लिए काम कर सकते हैं। ऐसा करने वाले मालिक सावधानीपूर्वक, उच्च संगठित और रिकॉर्ड रखने में अच्छे होते हैं। वे कम संगठित मालिकों की तुलना में अपने करों पर अधिक पैसा बचाते हैं।

रचनात्मक बनें: योग्य अवसर क्षेत्रों में निवेश करें

योग्य अवसर क्षेत्र निवेशकों को अपने करों के प्रबंधन के साथ रचनात्मक होने की अनुमति देते हैं। ये क्वालिफाइड ऑपर्च्युनिटी ज़ोन इस आधार पर आधारित हैं कि कम आय वाले पड़ोस में निवेश करने से इमारतों में सुधार होगा और लोगों के रहने के लिए समुदाय एक बेहतर जगह बन जाएगा।

अन्य किराये की संपत्तियों या विभिन्न निवेशों पर आप जो पैसा कमाते हैं उसे लें और इसे एक अवसर क्षेत्र में निवेश करें। जब आप ऐसा करते हैं और कुछ नियमों का पालन करते हैं, तो आप अपनी कर देयता को 15% तक कम कर सकते हैं। इसलिए, यदि आपने $100 का निवेश किया है और उस पैसे को एक योग्य अवसर क्षेत्र में रखा है, तो आप केवल $85 पर कर का भुगतान कर सकते हैं। यह एक बहुत बड़ा टैक्स बेनिफिट है।

ऑपर्च्युनिटी ज़ोन में आपको संपत्ति में निवेश करने और उसमें सुधार करने की भी आवश्यकता होती है। यह रोमांचक है क्योंकि आपके पास एक सुंदर इमारत होगी, और आपके पूरे पड़ोस को लाभ होगा। आप उस क्षण से किसी भी पूंजीगत लाभ कर को भी माफ कर सकते हैं। तो, उस $100 का निवेश करें, इसे $200 में बदल दें, और आप शून्य करों का भुगतान करते हैं। उत्तोलन के बहुत सारे अवसर हैं।

अन्य कर कटौती जिन पर आप विचार कर सकते हैं

निवेश अचल संपत्ति के मालिक होने से जुड़े अन्य लाभ हैं। यदि आप उस राज्य में नहीं रहते हैं जहां संपत्ति मौजूद है और आपको वहां जाने के लिए उड़ान भरने की जरूरत है, तो आप अपने यात्रा खर्च में कटौती कर सकते हैं। आप अपने भूनिर्माण बिलों और अन्य बातों के अलावा, जब आपके पास कोई रिक्ति हो, तो भवन दिखाने की लागत में कटौती कर सकते हैं।

यहाँ. की आंशिक सूची है 31 कर कटौती रियल एस्टेट निवेशक ले सकते हैं:

• व्यवसाय स्टार्टअप लागत
• नई संपत्ति की तलाश में लगने वाली लागत
• शिक्षा
• कर्मचारियों
• ऊर्जा दक्षता
• Homeowners एसोसिएशन बकाया
• ऋण या क्रेडिट कार्ड पर चुकाया गया ब्याज
• इंटरनेट और सेल फोन योजनाएं
• बेदखली के लिए कानूनी शुल्क
• भोजन और मनोरंजन
• साधारण और आवश्यक विज्ञापन व्यय
• छोटे नकद व्यय
• दस्तावेज़ तैयार करना
• रखरखाव
• संपत्ति प्रबंधन कंपनी शुल्क
• उपकरण और उपकरण के लिए किराया
• मरम्मत
• सदस्यता और सदस्यता
• जमींदार द्वारा भुगतान की जाने वाली उपयोगिताएँ

आयकर के बजाय पूंजीगत लाभ कर

पूंजीगत लाभ वे कर होते हैं जिनका भुगतान आप संपत्ति बेचते समय करते हैं। वे आपकी सामान्य कर योग्य आय दर से कम कर दर पर हो सकते हैं।

• एक वर्ष या उससे कम समय के लिए रखी गई संपत्ति पर आपके आयकर ब्रैकेट के आधार पर 10% से 37% के बीच अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लग सकता है।
• एक वर्ष और एक दिन या उससे अधिक के लिए रखी गई संपत्ति पर आपके आयकर ब्रैकेट के आधार पर 0% से 20% के बीच कर लगाया जा सकता है।

हाउस-फ़्लिपिंग और होलसेलिंग के अलावा, सबसे अधिक इस्तेमाल की जाने वाली रियल एस्टेट रणनीतियाँ अधिक के लिए एक घर पर पकड़ बनाना चाहती हैं एक वर्ष से अधिक, जिसका अर्थ है कि, अंततः, यदि आप अपना घर बेचते हैं तो आप कम करों का भुगतान करेंगे, यदि वह आय दूसरे द्वारा की गई थी साधन।

मूल्यह्रास कटौती

मूल्यह्रास एक टैक्स राइट-ऑफ है जो रियल एस्टेट में निवेश को अधिक प्रबंधनीय बनाता है।

मूल्यह्रास संपत्ति और सुधार दोनों पर लागू होता है। हालांकि, मूल्यह्रास एक बार में लागू नहीं होता है, क्योंकि संपत्ति और सुधार का मूल्य एक कर वर्ष से अधिक होता है। इस कारण से, किसी संपत्ति या सुधार के उपयोगी जीवन पर मूल्यह्रास लागू किया जाता है।

अचल संपत्ति में, "सुधार" और "मरम्मत" तकनीकी शब्द हैं जो विशिष्ट चीजों को संदर्भित करते हैं।

कभी-कभी, सुधार और मरम्मत के बीच अंतर करना मुश्किल हो सकता है। अभी के लिए, यह भेद पर्याप्त होना चाहिए:

• सुधार: अपनी संपत्ति में मूल्य जोड़ें।
• मरम्मत: अपनी संपत्ति को उसकी मूल स्थिति में लौटाएं।

इस अंतर की सराहना करने के लिए एक छत एक बेहतरीन जगह है। अपनी छत में छेद करना एक मरम्मत है, लेकिन अपनी छत को बदलना एक सुधार है।

एक बात का ध्यान रखें कि मूल्यह्रास के कारण आप जितनी बचत करते हैं, उस पर आपको टैक्स देना होता है। इस कर को मूल्यह्रास पुनर्ग्रहण के रूप में जाना जाता है। मूल्यह्रास पुनर्ग्रहण लागू किया जाता है चाहे आप मूल्यह्रास का उपयोग करें या नहीं। इसका मतलब यह है कि भले ही आप किसी खरीद की लागत का मूल्यह्रास नहीं करना चुनते हैं, फिर भी आप पर वैसे ही कर लगाया जाएगा जैसे आपने किया था।

हालाँकि, यदि आप अपनी संपत्ति के मूल्यह्रास मूल्य पर या उससे कम पर बेचते हैं, तो आपको मूल्यह्रास पुनर्ग्रहण का भुगतान नहीं करना होगा। यदि आप 1031 एक्सचेंज करते हैं, जिसे स्टार्कर एक्सचेंज के रूप में भी जाना जाता है, तो आप मूल्यह्रास पुनर्ग्रहण का भुगतान करने से बच सकते हैं।

100% बोनस मूल्यह्रास और धारा 179 कटौती

बोनस मूल्यह्रास और धारा 179 कटौती आपको उस वर्ष में एक योग्य कटौती योग्य व्यय का तुरंत मूल्यह्रास करने देता है जिसमें खरीदारी को सेवा में रखा जाता है। बोनस मूल्यह्रास केवल 50% हुआ करता था, लेकिन टीसीजेए ने इसे 100% तक बढ़ा दिया! हालांकि, टीसीजेए ने बोनस मूल्यह्रास पर एक समाप्ति तिथि भी निर्धारित की है। 2023 से शुरू होकर, बोनस मूल्यह्रास हर साल 20% कम हो जाएगा, जब तक कि 2027 में यह पूरी तरह से तालिका से बाहर नहीं हो जाता, जब तक कि कांग्रेस अन्यथा कार्य करने का विकल्प नहीं चुनती।

धारा 179 कटौती के लिए पात्र खरीद खरीदे जाने वाले वर्ष में भी मूल्यह्रास किया जा सकता है। जबकि बोनस मूल्यह्रास लागू किया जा सकता है, भले ही कोई व्यवसाय लाभदायक न हो, धारा 179 का उपयोग करने के लिए लाभप्रदता की आवश्यकता होती है। यदि आपके व्यवसाय ने $20,000 कमाए हैं और आपकी खरीदारी $30,000 है, तो आप केवल धारा 179 से $20,000 लागू कर सकते हैं। शेष राशि को अगले वर्ष मूल्यह्रास करना होगा।

स्व-निर्देशित IRA (SDIRA) के साथ रियल एस्टेट में निवेश

स्व-निर्देशित IRA (SDIRA) के साथ अचल संपत्ति में निवेश करने का तरीका जानने से आप IRA के सभी कर लाभों के साथ-साथ अचल संपत्ति में निवेश करने से मिलने वाली सभी कर राहत का आनंद ले सकते हैं। एसडीआईआरए दो प्रकार के होते हैं:

• कस्टोडियन मैनेज्ड: एक खाताधारक एक कस्टोडियन को रियल एस्टेट निवेश बनाने और प्रबंधित करने का निर्देश देता है।
• स्व-प्रबंधित: नियंत्रित चेकबुक के रूप में भी जाना जाता है, इसमें स्वयं निवेश करने और प्रबंधित करने के लिए एक सीमित देयता कंपनी (एलएलसी) खोलना शामिल है।

401 (के) की तरह, आपके निकासी के समय आपके करों को निकाल लिया जाएगा। आप एक रोथ एसडीआईआरए भी चुन सकते हैं, जिस स्थिति में आपके जमा करने पर आपके करों को निकाल लिया जाएगा। यदि आप अचल संपत्ति में निवेश कर रहे हैं, तो रोथ एसडीआईआरए विशेष रूप से फायदेमंद हो सकता है यदि आपकी संपत्ति में महत्वपूर्ण प्रशंसा का अनुभव होता है।

आप जिस भी मार्ग पर जाते हैं, अचल संपत्ति की खरीद को आईआरए के बाहर पैसे से वित्त पोषित किया जा सकता है, लेकिन किसी भी परिचालन व्यय को आईआरए से पैसे से कवर किया जाना चाहिए। यदि आप स्व-प्रबंधित मार्ग पर जा रहे हैं, तो आप धन की खरीदारी में सहायता के लिए दूसरों के साथ साझेदारी कर सकते हैं। आप एक गैर-सहारा ऋण भी ले सकते हैं, एक ऐसा ऋण जो आपकी संपत्ति को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करता है। यह महत्वपूर्ण है क्योंकि अगर, किसी भी कारण से, आप ऋण पर चूक करते हैं, तो आप अपना पैसा खो देते हैं, लेकिन आपका आईआरए अछूता रहता है।

लोग अपने SDIRA को पेशेवर रूप से प्रबंधित करने का कारण चुनते हैं क्योंकि IRA के प्रबंधन के लिए बहुत सारे नियमों का पालन करना होता है। यदि आप गलत कदम उठाते हैं, तो इसमें आपका बहुत बड़ा समय लग सकता है!

सही ढंग से किया गया, आपके एसडीआईआरए का उपयोग विविधीकरण के कारण आपको अधिक लचीला निवेशक बना देगा, खासकर यदि आप जिस अचल संपत्ति में निवेश करते हैं वह भौगोलिक रूप से विविध है। याद रखें, अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें, और उन सभी टोकरियों को एक ही डिब्बे में न रखें!

आप जो कुछ भी करते हैं उसे मापें

यदि आप कर-कुशल होना चाहते हैं, तो आपके पास अपनी संपत्ति पर बहुत अधिक डेटा होना चाहिए। पिछली बार जब आप एक नया टब डालते हैं तो ट्रैक करें, और सुनिश्चित करें कि आप पुराने टब मॉडल को जानते हैं। दस्तावेज़ आपके पास किस प्रकार की छत है। माईंड में, उन्होंने इस सब को पकड़ने के लिए एक प्रणाली बनाई है। यह निवेश ग्राहकों को अपने भवन के लिए अधिक मूल्य खोजने में मदद करता है, और वे अपने करों को थोड़ा और बेहतर तरीके से कर सकते हैं।

अपनी रेंटल संपत्तियों के बारे में कर पेशेवर से बात करें

Mynd को आपकी संपत्ति के लिए सबसे अच्छा क्या है और अचल संपत्ति में निवेश के लाभों के बारे में बात करना भी पसंद है। जबकि वे कर पेशेवर नहीं हैं, वे उन ग्राहकों के लिए कई कर लाभ देखते हैं जिनकी वे वर्तमान में सेवा करते हैं, और वे जो जानते हैं उसे साझा करने में प्रसन्न होते हैं।