रॉबिनहुड बनाम। ई * व्यापार
E*TRADE ऑनलाइन उपस्थिति वाले पहले ब्रोकरेज में से एक था, जिसने 1983 में अपना पहला ऑनलाइन व्यापार निष्पादित किया था।उद्योग का पावरहाउस मुफ्त इक्विटी ट्रेडिंग प्रदान करता है,जैसा कि 1990 के दशक के अंत में एक व्यापक उत्पाद लाइनअप और सक्रिय व्यापारियों और निवेशकों को खरीदने और रखने के उद्देश्य से मजबूत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ किया गया था।
रॉबिनहुड ऑनलाइन ब्रोकरेज स्पेस में काफी नया है। कंपनी की स्थापना 2013 में हुई थी और 2015 में अपनी सेवाओं को जनता के लिए उपलब्ध कराया था।इसकी प्रसिद्धि का दावा कमीशन-मुक्त निवेश है, जिसमें स्टॉक, ईटीएफ, विकल्प और क्रिप्टोकरेंसी में मुफ्त ट्रेड होते हैं।जबकि कंपनी के शुरुआती वर्षों में यह एक बड़ा फायदा था, अब से चुनने के लिए कई कमीशन-मुक्त दलाल हैं।
- खाता न्यूनतम: $0.
- फीस: $0.
- हेतुन्यूनतम: $0.
- फीस: स्टॉक/ईटीएफ ट्रेडों के लिए कोई कमीशन नहीं। ट्रेडिंग वॉल्यूम के आधार पर विकल्प $0.50-$0.65 प्रति अनुबंध हैं।
जरूरी
मॉर्गन स्टेनली ने फरवरी 2020 में E*TRADE का अधिग्रहण करने की अपनी मंशा की घोषणा की।
जरूरी
मार्च 2020 की शुरुआत में बाजार में तेज गिरावट और बढ़ी हुई अस्थिरता के दौरान, रॉबिनहुड व्यापक आउटेज का अनुभव किया जिसने इसके उपयोगकर्ताओं की प्लेटफ़ॉर्म तक पहुँचने की क्षमता को प्रभावित किया, जिससे एक वर्ग बन गया कार्रवाई का मुकदमा।
हमारे 2020 के सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर समीक्षाओं में, E*TRADE ने बेस्ट फॉर लो कॉस्ट को छोड़कर हर श्रेणी में रॉबिनहुड की तुलना में उच्च स्कोर अर्जित किया। हमने पाया कि यदि आपके पास निवेश करने के लिए बहुत कम है और एक समय में केवल एक या दो शेयरों का व्यापार करेंगे तो रॉबिनहुड निवेश और व्यापार के विचार के अभ्यस्त होने के लिए एक अच्छी जगह हो सकती है। यदि आप एक सक्रिय व्यापारी या निवेशक हैं और एक अनुकूलन योग्य ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म चाहते हैं तो E*TRADE एक बेहतर विकल्प है।
प्रयोज्य
E*TRADE लगभग चार दशकों से व्यवसाय में है,और इस अनुभव ने बहुत सहज और आसानी से नेविगेट करने वाले प्लेटफॉर्म की पेशकश के मामले में भुगतान किया है। दो मुख्य वेब-आधारित प्लेटफ़ॉर्म हैं- E*TRADE और Power E*TRADE- और मिररिंग कार्यक्षमता वाले दो मोबाइल ऐप।चाहे आप मोबाइल डिवाइस पर हों या कंप्यूटर पर, खाता खोलना और उसमें पैसा लगाना आसान है।
रॉबिनहुड का उपयोग और नेविगेट करना भी बहुत आसान है, लेकिन यह इसकी समग्र सादगी का एक कार्य है। मोबाइल ऐप और वेबसाइट दिखने और महसूस करने में समान हैं, जिससे किसी भी इंटरफ़ेस का उपयोग करके निवेश करना आसान हो जाता है। फिर भी, अनुभव को अनुकूलित या वैयक्तिकृत करने के लिए आप बहुत कुछ नहीं कर सकते। आप ऐप या वेबसाइट पर कुछ ही मिनटों में एक नया खाता खोल सकते हैं और उसमें पैसा लगा सकते हैं।
E*TRADE अधिक ऑर्डर प्रकार प्रदान करता है, जिसमें एक-रद्द-अन्य जैसे सशर्त ऑर्डर शामिल हैं,कि आपको रॉबिनहुड पर कहीं नहीं मिलेगा। दोनों ब्रोकरों के साथ, आप ई*ट्रेड के एकल नाम बॉन्ड ट्रेडिंग को छोड़कर, मोबाइल और वेब प्लेटफॉर्म पर समान परिसंपत्ति वर्गों का व्यापार कर सकते हैं, जो इसके ऐप के माध्यम से उपलब्ध नहीं है। दोनों ब्रोकर सभी प्लेटफॉर्म पर वॉचलिस्ट का समर्थन करते हैं, लेकिन केवल ई * ट्रेड ही अनुकूलन योग्य चार्टिंग प्रदान करता है।
व्यापार अनुभव
डेस्कटॉप अनुभव
दोनों ब्रोकरों के पास नेविगेट करने में आसान वेब प्लेटफॉर्म हैं; हालांकि, ई*ट्रेड समग्र रूप से एक समृद्ध अनुभव प्रदान करता है। E*TRADE का प्लेटफॉर्म पूरी तरह से अनुकूलन योग्य है, और आपके पास स्ट्रीमिंग रीयल-टाइम कोट्स तक पहुंच है। आदेशों को चरणबद्ध करना और एक साथ एक बैच भेजना संभव है, और आप सीधे चार्ट से ऑर्डर दे सकते हैं और उन्हें दृष्टिगत रूप से ट्रैक कर सकते हैं।
रॉबिनहुड ई*ट्रेड की तुलना में सीमित कार्यक्षमता के साथ एक बहुत ही बुनियादी मंच प्रदान करता है। अनुकूलन के लिए कोई विकल्प नहीं हैं, और आप चार्ट से सीधे ऑर्डर या ट्रेड नहीं कर सकते। हमारे शोध से पता चला है कि वास्तविक मूल्य निर्धारण डेटा अन्य प्लेटफार्मों से तीन से 10 सेकंड पीछे रह गया है। यदि आप बाय-एंड-होल्ड निवेशक हैं तो अंतराल कोई बड़ी बात नहीं हो सकती है, लेकिन यह विभिन्न प्रकार के निवेशकों और व्यापारियों के लिए हो सकता है।
मोबाइल अनुभव
E*TRADE दो ऐप प्रदान करता है: E*TRADE मोबाइल ऐप और अधिक उन्नत Power E*TRADE ऐप। रॉबिनहुड का एक ऐप है, जो इसका मूल प्लेटफॉर्म है—वेब प्लेटफॉर्म को मोबाइल ऐप के दो साल बाद लॉन्च किया गया था। जबकि दोनों ब्रोकर अच्छी तरह से डिज़ाइन किए गए मोबाइल ऐप की पेशकश करते हैं जो उपयोग और नेविगेट करने में आसान हैं, अनुकूलन और कार्यक्षमता के मामले में E*TRADE आगे आता है। आप मोबाइल पर उसी परिसंपत्ति वर्गों का व्यापार कर सकते हैं जो प्रत्येक ब्रोकर अपने संबंधित वेब प्लेटफॉर्म के माध्यम से प्रदान करता है (ई * व्यापार के लिए एकल नाम बांड को छोड़कर)।
पेशकशों की रेंज
E*TRADE सभी सामान्य संदिग्धों की पेशकश करता है जिनकी आप एक बड़े ब्रोकर से अपेक्षा करते हैं: स्टॉक, विकल्प, वायदा, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड और सीडी। फ्यूचर्स ट्रेडिंग निवेशकों को कमोडिटी और बिटकॉइन के लिए एक्सपोजर देता है। एक चीज जो इसके लाइनअप से गायब है, हालांकि, विदेशी मुद्रा है। बिटकॉइन की तरह, E*TRADE निवेशक केवल फ्यूचर ट्रेडिंग के माध्यम से विदेशी मुद्रा बाजारों में एक्सपोजर प्राप्त कर सकते हैं।
रॉबिनहुड की पेशकशों की रेंज तुलना में बहुत सीमित है। इसमें कुछ परिसंपत्ति वर्ग गायब हैं जो कई दलालों के लिए मानक हैं। फिर भी, यह क्रिप्टोकरेंसी में आगे आता है, और आप बिटकॉइन (बीटीसी), बिटकॉइन कैश (बीसीएच), बिटकॉइन एसवी (बीएसवी), डॉगकोइन (डीओजीई), एथेरियम (ईटीएच), एथेरियम क्लासिक (ईटीसी), लिटकोइन (एलटीसी) का व्यापार कर सकते हैं।. 10 अन्य सिक्कों के लिए भी डेटा उपलब्ध है। हालांकि, रॉबिनहुड उपयोगकर्ताओं को अपने सिक्कों को अपने डिजिटल वॉलेट में स्थानांतरित करने की अनुमति नहीं देता है, और न ही उपयोगकर्ता अपने सिक्कों को रॉबिनहुड के साथ व्यापार के लिए जमा कर सकते हैं। रॉबिनहुड भी ग्राहकों को 6,900 से अधिक विभिन्न शेयरों के आंशिक शेयर खरीदने की अनुमति देता है।
| रॉबिनहुड बनाम ई*व्यापार की पेशकश की रेंज | ||
|---|---|---|
| संपत्ति | रॉबिन हुड | ई * व्यापार |
| लघु बिक्री | नहीं | हाँ |
| नो-लोड, नो-फीस म्यूचुअल फंड | 0 | 4,686 |
| कमीशन-मुक्त ईटीएफ | 500 | सभी |
| बांड | नहीं | हाँ |
| फ्यूचर्स / कमोडिटीज | नहीं | हाँ |
| भविष्य के विकल्प | नहीं | हाँ |
| जटिल विकल्प | हाँ | हाँ |
| रोबो एडवाइजरी | नहीं | हाँ |
| cryptocurrency | हाँ | हाँ (बिटकॉइन वायदा) |
| अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज | नहीं | नहीं |
| विदेशी मुद्रा | नहीं | नहीं |
| भिन्नात्मक शेयर | हाँ | हाँ |
| ओटीसीबीबी और पेनी स्टॉक्स | हाँ | हाँ |
आदेश प्रकार
E*TRADE ग्राहकों की वेबसाइट और E*TRADE Pro प्लेटफॉर्म पर सशर्त ऑर्डर सहित विभिन्न प्रकार के ऑर्डर तक पहुंच है।जबकि मोबाइल उपयोगकर्ता सीमित संख्या में सशर्त आदेश दर्ज कर सकते हैं, आप सभी प्लेटफार्मों पर बाद में प्रविष्टि के लिए आदेश दे सकते हैं। आश्चर्य नहीं कि रॉबिनहुड के पास सीमित प्रकार के ऑर्डर हैं। आप बाजार में प्रवेश कर सकते हैं या सभी उपलब्ध परिसंपत्ति वर्गों के लिए ऑर्डर सीमित कर सकते हैं, लेकिन आप सशर्त ऑर्डर नहीं दे सकते।
ट्रेडिंग टेक्नोलॉजी
E*TRADE S&P 500 शेयरों के लिए 94.2% ऑर्डर निष्पादित करता है या उससे बेहतर नेशनल बेस्ट बिड एंड ऑफर (NBBO). S&P 500 शेयरों के लिए लगभग ८८% ऑर्डर प्राप्त होते हैं कीमत में सुधार. कंपनी का कहना है कि वह निष्पादन की उच्चतम गति और गुणवत्ता प्रदान करने के उद्देश्य से कई बाजार केंद्रों के साथ काम करती है।रॉबिनहुड की रिपोर्ट है कि यह NBBO या बेहतर पर S&P 500 शेयरों के लिए 95.12% ऑर्डर निष्पादित करता है।हालाँकि, रॉबिनहुड अपने मूल्य सुधार के आँकड़ों का खुलासा नहीं करता है, जो इसके ऑर्डर रूटिंग प्रथाओं के बारे में नकारात्मक धारणा बनाने के लिए नेतृत्व कर सकता है।
दोनों कंपनियों को एसईसी नियम 606 द्वारा इसका खुलासा करने की आवश्यकता है आदेश प्रवाह के लिए भुगतान सांख्यिकी हर तिमाही।E*TRADE की रिपोर्ट तक पहुँचा जा सकता है यहां, जबकि रॉबिनहुड की रिपोर्ट इसके. में पाई जा सकती है प्रकटीकरण पुस्तकालय. रॉबिनहुड को मार्केट वेन्यू में ऑर्डर फ्लो को निर्देशित करने के लिए काफी अधिक भुगतान किया जाता है। उदाहरण के लिए, जनवरी 2020 में, सबसे अधिक E*TRADE प्राप्त हुआ, जो S&P 500 शेयरों के लिए प्रति 100 शेयरों में 0.2 सेंट था।उसी महीने रॉबिनहुड ने एसएंडपी 500 शेयरों के लिए 0.26 और 1.13 सेंट प्रति 100 शेयरों के बीच अर्जित किया।
लागत
E*TRADE यू.एस.-आधारित ग्राहकों के लिए ऑनलाइन इक्विटी, विकल्प, और ETF ट्रेडों के लिए कमीशन नहीं लेता है ($0.65 का प्रति-अनुबंध विकल्प शुल्क है)। आप नो-लेन-देन-शुल्क कार्यक्रम के बाहर म्यूचुअल फंड में व्यापार करने के लिए $19.99 का भुगतान करेंगे, और इसका लाइव ब्रोकर शुल्क $25 प्रति ट्रेड है।रॉबिनहुड की ट्रेडिंग फीस सरल है: आप स्टॉक, ईटीएफ, विकल्प और क्रिप्टोकरेंसी का मुफ्त में व्यापार कर सकते हैं।
दोनों ब्रोकर आपकी निष्क्रिय नकदी पर आपके द्वारा भुगतान किए गए भुगतान और ग्राहक शेष पर वे जो कमाते हैं, उसके बीच के अंतर से ब्याज आय उत्पन्न करते हैं। E*TRADE आपको उच्च ब्याज दर प्राप्त करने के लिए अपने कैश को मनी मार्केट फंड में स्थानांतरित करने देता है।इसका एक स्टॉक ऋण कार्यक्रम भी है जिसमें आप अपने खाते में रखे गए शेयरों को अन्य व्यापारियों या हेज फंड (आमतौर पर छोटी बिक्री के लिए) को उधार देने से होने वाले राजस्व को साझा कर सकते हैं।रॉबिनहुड ग्राहक स्टॉक को उधार देने से उत्पन्न सभी आय को बरकरार रखता है और इसे ग्राहकों के साथ साझा नहीं करता है।
अनुसंधान सुविधाएं
ई*ट्रेड के पास आपके अगले व्यापार को खोजने में मदद करने के लिए मजबूत स्टॉक, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड, निश्चित आय और विकल्प स्क्रीनर हैं। आपको बहुत सारे उपकरण, तकनीकी संकेतक, अध्ययन, कैलकुलेटर, विचार जनरेटर, समाचार और पेशेवर शोध भी मिलेंगे।
रॉबिनहुड के शोध प्रसाद अनुमानित रूप से सीमित हैं। कोई स्क्रीनर, निवेश-संबंधित उपकरण या कैलकुलेटर नहीं हैं, और चार्टिंग अल्पविकसित है और इसे अनुकूलित नहीं किया जा सकता है। हालाँकि, समाचार कई आउटलेट्स से उपलब्ध है, और यदि आप रॉबिनहुड गोल्ड क्लाइंट ($5 प्रति माह सदस्यता) हैं, तो आप मॉर्निंगस्टार अनुसंधान तक पहुँच सकते हैं।
पोर्टफ़ोलियों का विश्लेषण
E*TRADE ग्राहकों के पास रीयल-टाइम क्रय शक्ति और मार्जिन जानकारी, साथ ही रीयल-टाइम अप्राप्त और वास्तविक लाभ तक पहुंच है। आप भविष्य के ट्रेडों के कर प्रभाव की गणना कर सकते हैं, कर रिपोर्ट (पूंजीगत लाभ) देख सकते हैं, और अपने खाते के बाहर से संयुक्त होल्डिंग्स देख सकते हैं। रॉबिनहुड के साथ, वेबसाइट या ऐप पर पोर्टफोलियो विश्लेषण के रास्ते में बहुत कम है। आप अवास्तविक लाभ और हानि और कुल पोर्टफोलियो मूल्य देख सकते हैं, लेकिन यह इसके बारे में है।
शिक्षा
E*TRADE लेखों, शब्दावलियों, वीडियो और वेबिनार का एक अच्छा चयन प्रदान करता है। यह लगभग 30. रखता है घटनाओं का सीधा प्रसारण प्रत्येक वर्ष और 2020 के लिए अपने वेबिनार कार्यक्रम के लिए एक महत्वपूर्ण विस्तार की योजना बनाई है। जबकि रॉबिनहुड के शैक्षिक लेखों को समझना आसान है, आप जो खोज रहे हैं उसे ढूंढना कठिन हो सकता है क्योंकि वे कालानुक्रमिक क्रम में पोस्ट किए गए हैं (और कोई खोज बॉक्स नहीं है)। आपको वीडियो या वेबिनार नहीं मिलेंगे, लेकिन दैनिक रॉबिनहुड स्नैक्स तीन मिनट के पॉडकास्ट का प्रशंसक आधार बढ़ रहा है और यह बाजार की कुछ जानकारी प्रदान करता है।
ग्राहक सेवा
E*TRADE दलालों के साथ-साथ सेवानिवृत्ति विशेषज्ञों, वित्तीय सलाहकारों, सक्रिय व्यापारी सलाहकारों और उत्पाद विशेषज्ञों तक पहुंच के साथ 24/7 फोन लाइन समर्थन प्रदान करता है। आप मानव के साथ ऑनलाइन चैट कर सकते हैं, और मोबाइल उपयोगकर्ता चैट के माध्यम से ग्राहक सेवा तक पहुंच सकते हैं। सीमित चैटबॉट क्षमता है, लेकिन कंपनी की योजना 2020 में इस सुविधा का विस्तार करने की है।
रॉबिनहुड ऐप और वेबसाइट के माध्यम से अपनी ग्राहक सेवा को संभालता है। कोई इनबाउंड फ़ोन नंबर नहीं है, इसलिए आप सहायता के लिए कॉल नहीं कर सकते। हालाँकि, आप ऑनलाइन मेनू का उपयोग करके अपनी सहायता समस्या को कम कर सकते हैं और कॉलबैक का अनुरोध कर सकते हैं।
सुरक्षा
E*TRADE की सुरक्षा उद्योग मानकों पर निर्भर है। आप बायोमेट्रिक (चेहरे या फिंगरप्रिंट) पहचान का उपयोग करके ऐप में लॉग इन कर सकते हैं, और कंपनी आपको अनधिकृत या धोखाधड़ी गतिविधि के कारण खाते के नुकसान से बचाती है।यह लंदन के बीमाकर्ताओं द्वारा $600 मिलियन की कुल सीमा के साथ प्रदान किए गए अतिरिक्त सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (SIPC) बीमा करता है।रॉबिनहुड की तकनीकी सुरक्षा मानकों के अनुरूप है, लेकिन इसमें अतिरिक्त SIPC बीमा का अभाव है।
2019 के दौरान, आइडेंटिटी थेफ्ट रिसर्च सेंटर द्वारा रिपोर्ट किए गए किसी भी ब्रोकरेज के पास कोई महत्वपूर्ण डेटा उल्लंघन नहीं था।
हमारा फैसला
हमने पाया है कि यदि आप एक सक्रिय ट्रेडर या निवेशक हैं जो चाहते हैं तो E*TRADE एक उत्कृष्ट विकल्प है मजबूत और अनुकूलन योग्य व्यापारिक अनुभव, उपयोगी शोध उपकरण, और बहुत सारे व्यापार तक पहुंच उत्पाद। एक अत्यंत सरल ऐप और वेबसाइट के साथ, रॉबिनहुड कई घंटियाँ और सीटी नहीं बजाता है। लेकिन अगर आप निवेश करने के लिए बिल्कुल नए हैं और एक छोटे से बैलेंस के साथ शुरुआत कर रहे हैं, तो रॉबिनहुड अधिक बहुमुखी ब्रोकर पर स्विच करने से पहले कुछ अनुभव हासिल करने के लिए एक अच्छी जगह हो सकती है।
क्रियाविधि
इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और ऑनलाइन दलालों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी समीक्षाएं एक ऑनलाइन ब्रोकर के प्लेटफॉर्म के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के महीनों का परिणाम हैं, जिसमें उपयोगकर्ता अनुभव भी शामिल है व्यापार निष्पादन की गुणवत्ता, इसके प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध उत्पाद, लागत और शुल्क, सुरक्षा, मोबाइल अनुभव और ग्राहक सर्विस। हमने अपने मानदंड के आधार पर एक रेटिंग पैमाना स्थापित किया, हजारों डेटा पॉइंट एकत्र किए जिन्हें हमने अपने स्टार-स्कोरिंग सिस्टम में तौला।
इसके अलावा, हमारे द्वारा सर्वेक्षण किए गए प्रत्येक ब्रोकर को इसके प्लेटफॉर्म के सभी पहलुओं के बारे में एक व्यापक सर्वेक्षण भरने की आवश्यकता थी जिसका हमने अपने परीक्षण में उपयोग किया था। हमारे द्वारा मूल्यांकन किए गए कई ऑनलाइन ब्रोकरों ने हमें अपने कार्यालयों में इसके प्लेटफार्मों के व्यक्तिगत प्रदर्शन प्रदान किए।
उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम, जिसका नेतृत्व थेरेसा डब्ल्यू. केरी, ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर उपयोगकर्ताओं के लिए ऑनलाइन निवेश प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस उद्योग में सर्वश्रेष्ठ पद्धति विकसित की। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें.