बॉन्ड फंड से आय में वृद्धि, जोखिम कम करें

बांड की तुलना में अक्सर सादा और उबाऊ माना जाता है इक्विटीज. यह मामला हो सकता है, लेकिन बांड स्थिरता का एक स्तर प्रदान कर सकते हैं जो कि इक्विटी, उनके कारण अस्थिरता, आम तौर पर मेल नहीं खा सकता। यह विशेष रूप से सच है बांड फंड, जो आय का एक सुरक्षित और स्थिर स्रोत प्रदान करने के साथ-साथ विविधता करने के लिए विभाग.

इस लेख में, हम कुछ कारकों को देखेंगे, जिनमें शामिल हैं निवेश शैली तथा जोखिम सहिष्णुता, निवेशकों को बॉन्ड फंड में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए। (यह सभी देखें: बॉन्ड फंड का मूल्यांकन: इसे सरल रखना.)

आय उपार्जन

अधिकांश बॉन्ड फंडों का लक्ष्य विभिन्न प्रकार के बॉन्ड में निवेश करके निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करना है जो एक स्वस्थ और सुसंगत आय स्ट्रीम उत्पन्न करते हैं। अधिकांश फंडों के लिए, इस पर ध्यान नहीं दिया जाता है पूंजी में मूल्य वृद्धि जैसे इक्विटी फंड के लिए है।

निवेशकों को, अपनी शोध प्रक्रिया के हिस्से के रूप में, यह निर्धारित करना चाहिए कि बॉन्ड फंड की आय-सृजनकारी विशेषताएं उनके निवेश उद्देश्यों में फिट बैठती हैं या नहीं। उदाहरण के लिए, एक सेवानिवृत्त निवेशक जो अपनी आय के पूरक पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, वह बॉन्ड फंड निवेश के लिए उपयुक्त हो सकता है। दूसरी तरफ, एक दंपति जो अपने बच्चों की शिक्षा के लिए पैसे बचाना चाहते हैं, उनके लिए अपने पैसे का निवेश करना बेहतर होगा

529 योजना जो शेयरों में निवेश करते हैं, क्योंकि उनका लक्ष्य अपने पैसे को बढ़ाना है, ताकि जब बच्चा कॉलेज की उम्र तक पहुंचे, तो उनके पास ट्यूशन के लिए पर्याप्त धन हो। इस मामले में, सेवानिवृत्त निवेशक आय का एक अपेक्षाकृत विश्वसनीय स्रोत उत्पन्न करने के बारे में सबसे अधिक चिंतित है, जो बॉन्ड फंड प्रदान कर सकता है। दूसरी ओर, दंपति आय की नहीं, वृद्धि की तलाश में हैं। जैसे, इक्विटी निवेश की अल्पकालिक अस्थिरता कोई मुद्दा नहीं है, क्योंकि वे लंबे समय तक धन का उपयोग करने का इरादा नहीं रखते हैं।

जोखिम सहिष्णुता

सामान्य तौर पर, कई बॉन्ड फंडों को कम जोखिम वाला माना जाता है, क्योंकि अधिकांश भाग के लिए, एक बांड धारक को प्राप्त होगा प्रधान बांड पर जब तक बांड को धारण किया जाता है परिपक्वता.

हालाँकि, वहाँ है चूक का जोखिम, जिससे का आंशिक या कुल नुकसान हो सकता है प्रधान जो कुछ बॉन्ड फंड को जोखिम भरा बना सकता है। बॉन्ड फंड सहित किसी भी निवेश में शामिल जोखिमों को निर्धारित करना महत्वपूर्ण है क्योंकि जोखिम विशेषताओं में भिन्नता है।

उदाहरण के लिए, निवेशकों को उस फंड में बहुत सुरक्षित महसूस करना चाहिए जो पूरी तरह से सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में निवेश किया गया हो, जैसे कि भंडारों, लेकिन इसमें निवेश किए गए धन से अधिक सतर्क रहना होगा गिरवी द्वारा संरक्षित प्रतिभूतियां या जंक बांड क्योंकि इन उपकरणों में जोखिम अधिक होता है। (यह सभी देखें: छह सबसे बड़े बांड जोखिम.)

इसके अलावा, क्योंकि बांड फंड अपने हिस्से के रूप में काफी संख्या में बांड खरीद सकते हैं विविधता प्रक्रिया, वे अपने जोखिम को अधिक प्रभावी ढंग से फैलाने में सक्षम हैं। दूसरे शब्दों में, क्योंकि एक बॉन्ड फंड निवेशकों के निवेश को कई अलग-अलग बॉन्ड में फैलाता है, निवेशक बांड में निवेश करने की तुलना में बड़े नुकसान के प्रति अधिक सुरक्षित रहते हैं खुद। जैसे, बॉन्ड फंड जोखिम से बचने वाले निवेशकों को आकर्षित करते हैं। (यह सभी देखें: जोखिम सहनशीलता को निजीकृत करना.)

श्रेणी प्रबंधन

हम में से अधिकांश के पास बांड के एक बड़े पोर्टफोलियो या पोर्टफोलियो के आकार का प्रबंधन करने के लिए अनुभव या कौशल सेट नहीं है ताकि बांड के उचित विविध पोर्टफोलियो को प्राप्त किया जा सके। इसके अलावा, हम में से कई लोगों के पास पूरी तरह से शोध करने के लिए समर्पित करने का समय नहीं है, जैसे प्रबंधन के साथ बैठक करना और विश्लेषण करना प्रतिभूति और विनिमय आयोग दस्तावेज। हालांकि, बॉन्ड फंड का उतना ही फायदा होता है जितना कि किसी भी म्यूचुअल फंड में होता है पोर्टफोलियो प्रबंधक और एक शोध दल जो फंड के पोर्टफोलियो में जोड़ने के लिए सर्वोत्तम संभव प्रतिभूतियों को चुनने का प्रयास करता है। इसलिए, जब एक बॉन्ड फंड में निवेश किया जाता है, तो एक निवेशक एक प्रबंधित निवेश से लाभ उठा सकता है और कई अलग-अलग बॉन्ड में खुद को बॉन्ड खरीदने की तुलना में बहुत कम कीमत पर शेयर कर सकता है। (यह सभी देखें: क्या आपका निवेश प्रबंधक मापता है?)

तरलता लाभ

बॉन्ड फंड के सबसे बड़े लाभों में से एक रिश्तेदार है लिक्विडिटी वे व्यक्तिगत बांड में निवेश की तुलना में निवेशकों को पेशकश करते हैं।

अगर एक निवेशक जो एक कंपनी XYZ का मालिक है कॉरपोरेट बॉन्ड जल्दी में अपनी हिस्सेदारी बेचने की जरूरत है, उन्हें बाजार की जांच करनी होगी, या एक दलाल के साथ एक मौजूदा उद्धरण के लिए जांच करनी होगी और देखें कि कौन से पक्ष बांड खरीदने में दिलचस्पी ले सकते हैं। यह कोई विशेष रूप से कठिन कार्य नहीं है, लेकिन चूंकि इश्यू की मांग में सामान्य कमी हो सकती है, इसलिए सुरक्षा को लाभकारी मूल्य पर बेचना आसान नहीं हो सकता है। (यह सभी देखें: कॉर्पोरेट बांड: क्रेडिट जोखिम का परिचय.)

इसके विपरीत, बॉन्ड फंड में किसी पोजीशन को लिक्विडेट करना बहुत आसान होता है। यदि कोई निवेशक किसी निवेश का आंशिक या पूरा हिस्सा बेचना चाहता है, तो वे केवल ब्रोकर के पास बेचने का आदेश दे सकते हैं और इसे उस रात निष्पादित किया जाएगा या वे एक में डाल सकते हैं मोचन निधि के साथ, जिसे अनुरोध के सात दिनों के भीतर निष्पादित करने की आवश्यकता है।साथ ही, बॉन्ड फंड बेचते समय लेनदेन शुल्क को छोड़कर, बिक्री मूल्य और बाजार मूल्य के बीच आमतौर पर थोड़ा अंतर होता है।

तल - रेखा

बॉन्ड फंड हर किसी के लिए नहीं हैं, लेकिन पेशेवर प्रबंधन, विविधीकरण और आय सृजन चाहने वालों के लिए, वे चाल चल सकते हैं। बेशक, कोई भी सुरक्षा या फंड खरीदने से पहले, अपनी जरूरतों और उद्देश्यों की समीक्षा करें और अपने अकाउंटेंट या अन्य सलाहकार की सलाह लें।