कैसे रियल एस्टेट में निवेश एक पोर्टफोलियो बनाने में मदद कर सकता है

अप्रैल 2020 के बाद से शेयर बाजार में उछाल आया है, लेकिन आपको केवल मार्च 2020 में पीछे मुड़कर देखना होगा कि इंडेक्स पलक झपकते ही गिर सकता है। 11 मार्च, 2020 को डाउ जोंस एक भालू बाजार में प्रवेश किया ऑल टाइम हाई के करीब कारोबार करने के कुछ ही हफ्तों बाद। जबकि इस उदाहरण में बाजार जल्दी से ठीक हो गया, भालू बाजार आमतौर पर बहुत लंबे समय तक चलते हैं और अस्थिरता अभी भी बनी हुई है।

इस कारण से, निवेशक लगातार अपने पोर्टफोलियो में उतार-चढ़ाव को कम करने के तरीके खोज रहे हैं और अपने पोर्टफोलियो को अधिक लचीला बनाने के तरीके खोज रहे हैं। नीचे, हम कुछ ऐसे तरीकों का पता लगाते हैं जो आप रियल एस्टेट में विविधीकरण के माध्यम से कर सकते हैं।

विविधीकरण क्या है?

कहावत, "अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें" अनिवार्य रूप से एक अपील है विविधता, जिसे वित्तीय दुनिया में, एक पोर्टफोलियो के भीतर विभिन्न प्रकार के निवेशों को मिलाने की प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया गया है। एक विविध पोर्टफोलियो को कई प्रकार की संपत्ति और निवेश वाहनों में निवेश किया जाता है।

हालाँकि, सभी विविध पोर्टफोलियो समान नहीं बनाए गए हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपने 20 अलग-अलग तकनीकी स्टॉक खरीदे हैं, तो आप तर्क दे सकते हैं कि आप विविध हैं। लेकिन संपत्ति के अत्यधिक सहसंबद्ध होने की संभावना है, जिससे तकनीकी शेयरों में गिरावट की स्थिति में आपका जोखिम बढ़ जाता है। लेकिन असंबद्ध परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाने से, आपके पोर्टफोलियो को बचाए रखते हुए, आपके एक या अधिक निवेश कठिन समय के दौरान बेहतर प्रदर्शन करने की संभावना रखते हैं।

विविधीकरण के पीछे का लक्ष्य किसी दिए गए स्तर के जोखिम के लिए रिटर्न को अधिकतम करना है।

रियल एस्टेट निवेश आपको अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में कैसे मदद करता है?

पारंपरिक पोर्टफोलियो 60% लार्ज-कैप स्टॉक और 40% बॉन्ड से बना है। यह ब्रेकडाउन बहुत मायने रखता है - स्टॉक और बॉन्ड का सहसंबंध कम है - लेकिन यह जोखिम-समायोजित रिटर्न को अधिकतम करने का सबसे अच्छा तरीका नहीं हो सकता है। जबकि बांड अभी भी आपके पोर्टफोलियो में एक स्थान के लायक हो सकते हैं, निवेशक हमारे वर्तमान कम-उपज वातावरण में इस कम सहसंबंध संपत्ति के साथ रिटर्न का त्याग कर रहे हैं। इस कारण से, आप अन्य प्रकार के निवेशों पर विचार करना चाह सकते हैं।

यही कारण है कि निजी अचल संपत्ति अक्सर आपके पोर्टफोलियो के लिए एक उत्कृष्ट अतिरिक्त है:

अचल संपत्ति न केवल है थोड़ा प्रदर्शन सहसंबंध शेयर बाजार के साथ, लेकिन इसमें ऐतिहासिक रूप से मजबूत रिटर्न भी है, जो इसे विविधीकरण की तलाश में एक मूल्यवान अतिरिक्त बनाता है। यह निजी अचल संपत्ति के लिए विशेष रूप से सच है, क्योंकि सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली अचल संपत्ति, जैसे आरईआईटी, अभी भी अन्य सार्वजनिक संपत्तियों के साथ सहसंबंध दिखाती है।

येल बंदोबस्ती एक आदर्श उदाहरण है कि यह समय के साथ कैसे खेल सकता है। दशकों के लिए, बंदोबस्ती थी उत्कृष्ट जोखिम-समायोजित रिटर्न. मुख्य बंदोबस्ती अधिकारी, डेविड स्वेन्सन विभिन्न पारंपरिक संपत्तियों के लिए 80% आवंटन और अचल संपत्ति जैसे वैकल्पिक परिसंपत्तियों के लिए 20% आवंटन में विश्वास करते थे।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए रियल एस्टेट संपत्तियों के मिश्रण का उपयोग कैसे करें

रियल एस्टेट में निवेश करने के कई तरीके हैं जिनमें स्वयं करना, निजी इक्विटी फंड, सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले आरईआईटी और ऑनलाइन रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म शामिल हैं। आप अपने पोर्टफोलियो में प्रभावी रूप से विविधता लाने के लिए इनमें से किसी भी निवेश का उपयोग करने में सक्षम हो सकते हैं, लेकिन अन्य विकल्पों पर सही ऑनलाइन रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म के कुछ फायदे हैं।

फंडराइज, अग्रणी प्रत्यक्ष-से-निवेशक अचल संपत्ति निवेश मंच, प्रदान करने का एक इतिहास है उत्कृष्ट जोखिम-समायोजित रिटर्न. यहां कुछ कारण बताए गए हैं कि ऐसा क्यों संभव है:

• निजी बाजार ऐतिहासिक रूप से सार्वजनिक बाजार की तुलना में बहुत कम कुशल रहा है। इसका मतलब यह है कि फंडराइज जैसी तकनीक, विशेषज्ञता और संसाधनों वाली कंपनी के पास अपने सुव्यवस्थित दृष्टिकोण की बदौलत बाजार-पिटाई रिटर्न उत्पन्न करने की अधिक क्षमता है।
• कुछ निजी अचल संपत्ति निवेशों के विपरीत, Fundrise ने कम फीस.
• कई पारंपरिक अचल संपत्ति इक्विटी निवेश-निजी बाजार के अवसर, विशेष रूप से, हैं केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए खुला है, लेकिन फंडराइज मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों के लिए खुला है निवेशक।
• धन उगाहने वाले पोर्टफोलियो हैं आगे रियल एस्टेट निवेशों में विविधता है, इसलिए निवेशकों को एक भौगोलिक क्षेत्र या संपत्ति क्षेत्र के लिए अतिसंवेदनशील नहीं किया जाता है। विविधीकरण से बेहतर क्या है? अपने विविधीकरण में विविधता लाना।
  

लब्बोलुआब यह है कि सार्वजनिक बाजार (स्टॉक) ऐतिहासिक रूप से एक अस्थिर संपत्ति वर्ग रहे हैं और यह वर्तमान अवधि अलग नहीं है। अचल संपत्ति में विविधता लाने से, आप अत्यधिक अस्थिरता के बजाय अपने पोर्टफोलियो में केवल हल्के उतार-चढ़ाव का अनुभव करने की संभावना बढ़ा सकते हैं।