मनी लॉन्ड्रिंग के लिए डीआईएफआई प्रोटोकॉल का उपयोग 2021 में बढ़ा

विकेंद्रीकृत वित्त क्रिप्टो फोरेंसिक फर्म Chainalysis की एक नई रिपोर्ट के अनुसार, (DeFi) प्रोटोकॉल तेजी से मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक वैकल्पिक चैनल बन रहा है। रिपोर्ट में कहा गया है कि अवैध वॉलेट ने 2021 में अपने सभी फंडों का 17% डीआईएफआई प्रोटोकॉल के माध्यम से भेजा, जो 2020 के स्तर से 1,964% अधिक है।

डेफी प्रोटोकॉल सेवाओं के बीच उपयोग किए जाने वाले संचार मानक हैं, आमतौर पर डेफी प्लेटफॉर्म, एक वितरित नेटवर्क में काम करते हैं। जबकि महामारी के दौरान मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इस तरह के प्रोटोकॉल का उपयोग केंद्रीकृत क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज पसंदीदा नाली बनी रही और क्रिप्टोक्यूरैंक्स का उपयोग करके लॉन्ड्र किए गए सभी फंडों का 47% हिस्सा था। मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उपयोग किए जाने वाले क्रिप्टोक्यूरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र में अन्य लोकप्रिय तरीकों में शामिल हैं खनन पूल, उच्च जोखिम वाले एक्सचेंज और क्रिप्टोक्यूरेंसी मिक्सर।

कुल मिलाकर, पिछले साल मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि में 30% की वृद्धि के साथ $8.6 बिलियन हो गई थी। वृद्धि के बावजूद, मनी लॉन्ड्रिंग 2021 में क्रिप्टोक्यूरेंसी में कुल लेनदेन की मात्रा का सिर्फ 0.05% था। निवेशकों, खुदरा और संस्थागत के रूप में व्यापार में भारी बहुमत था, पैसा डाला एक महामारी के माहौल में जोखिम भरी संपत्ति की विशेषता है कम ब्याज दर और प्रोत्साहन राशि।

मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक लोकप्रिय मंच

मनी लॉन्ड्रिंग में डीआईएफआई प्रोटोकॉल की बढ़ती हिस्सेदारी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों की मुख्यधारा के समानांतर हुई है। क्रिप्टो भाग्य में महामारी एक महत्वपूर्ण क्षण साबित हुई, और इन एक्सचेंजों की लोकप्रियता में विस्फोट हुआ। हालाँकि, ग्राहकों की संख्या में वृद्धि के साथ-साथ अधिक नियामक जांच और स्पॉटलाइट भी हुई है, जिससे अपराधियों के लिए भौगोलिक क्षेत्रों में धन का उपयोग करना मुश्किल हो गया है।

डेफी प्रोटोकॉल, जिसका उद्देश्य तीसरे पक्ष को हटाकर वित्तीय लेनदेन को विकेंद्रीकृत करना है बिचौलिए, अब तक नियामक निंदा से बच गए हैं, हालांकि निवेशक इससे दूर नहीं भाग रहे हैं मंच। ऑनलाइन प्रकाशन द ब्लॉक के आंकड़ों के अनुसार, जनवरी तक, $ 192.82 बिलियन डेफी प्रोटोकॉल में बंद था। 27, 2022. यह दिसंबर 2021 में $ 256 बिलियन के उच्च स्तर से नीचे है।

जबकि उन्होंने धन को आकर्षित किया है, डीएफआई प्लेटफॉर्म भी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों की तुलना में अधिक कमजोर हैं क्योंकि वे अभी भी विकास के अधीन हैं। वास्तव में, जनवरी की चैनालिसिस रिपोर्ट में पाया गया कि 2021 में चुराई गई 3.2 बिलियन डॉलर की क्रिप्टोकरेंसी में से 2.2 बिलियन डॉलर के लिए उनका हिसाब था।

नवीनतम रिपोर्ट के अनुसार, महामारी के दौरान हैकर्स के साथ डेफी प्रोटोकॉल विशेष रूप से लोकप्रिय हो गए। ब्लॉकचेन चोरी से जुड़े पतों को उनकी चोरी की आधी रकम—$ 750 मिलियन—के तहत डेफी प्लेटफॉर्म पर भेजा गया। रिपोर्ट में कहा गया है कि उत्तर कोरिया में हैकर्स ने "काफी हद तक" डेफी प्रोटोकॉल का इस्तेमाल किया। "यह इस तथ्य से संबंधित हो सकता है कि पिछले साल किसी भी अन्य प्रकार के प्लेटफॉर्म की तुलना में डेफी प्रोटोकॉल से अधिक क्रिप्टोक्यूरेंसी चोरी हो गई थी," लेखक लिखते हैं।

क्या मनी लॉन्ड्रिंग के लिए डेफी प्रोटोकॉल लोकप्रिय रहेगा?

अधिकांश भाग के लिए, क्रिप्टोकुरेंसी उद्यमियों ने विनियमन के खिलाफ एक उग्र रुख मारा है और मौजूदा नियमों पर विचार किया है, जिनकी आवश्यकता है ग्राहक पहचान और लेनदेन का पंजीकरण सूचना, एक "नाटकीय विफलता।" जब तक डीआईएफआई प्लेटफॉर्म नियामक दायरे से बाहर रहेगा, तब तक वे मनी लॉन्ड्रिंग के लिए अपराधियों के बीच लोकप्रिय बने रहेंगे।

हालाँकि, वर्तमान स्थिति लंबे समय तक नहीं रह सकती है। नियामक पहले ही चेतावनी दे चुके हैं। पिछले साल सितंबर में, अमेरिकी मुद्रा नियंत्रक माइकल ह्सू ने कहा कि विवादास्पद डेफी गतिविधियां वॉल स्ट्रीट प्रथाओं के समान थीं, जिसके कारण 2008 का वित्तीय संकट पैदा हुआ था। एसईसी के प्रमुख गैरी जेन्सलर ने भी कहा है कि डेफी विनियमन से ऊपर नहीं है।