एसेट क्लास ब्रेकडाउन परिभाषा

एसेट क्लास ब्रेकडाउन क्या है?

एसेट क्लास ब्रेकडाउन म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या किसी अन्य पोर्टफोलियो में पाए जाने वाले कोर एसेट क्लास का प्रतिशत प्रदान करता है। परिसंपत्ति वर्ग (सूक्ष्मअर्थशास्त्र और उससे आगे) आम तौर पर व्यापक श्रेणियों जैसे कि इक्विटी, निश्चित आय, और वस्तुओं। अक्सर, उप-परिसंपत्ति वर्गों को केंद्रित पोर्टफोलियो में या अधिक बारीक विवरण के लिए रिपोर्ट किया जा सकता है।

एसेट क्लास ब्रेकडाउन को समझना

एसेट क्लास ब्रेकडाउन एक पोर्टफोलियो में संपत्ति के वितरण का प्रतिनिधित्व करता है। ब्रेकडाउन की गणना किसी विशेष परिसंपत्ति वर्ग की होल्डिंग के बाजार मूल्य को फंड की कुल संपत्ति से विभाजित करके की जाती है। व्यापक एसेट क्लास ब्रेकडाउन आमतौर पर एक निवेशक को फंड के निवेश उद्देश्य और जोखिम प्रबंधन रणनीति को समझने में मदद करने के लिए प्रदान किया जाता है।

परिसंपत्ति वर्ग द्वारा निवेश निवेशकों और पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए जोखिम का प्रबंधन करने का एक प्राथमिक तरीका है। परिसंपत्ति वर्गों में नकद, निश्चित आय, इक्विटी, माल, और अचल संपत्ति। प्रत्येक की अपनी जोखिम विशेषताएं और वापसी के अवसर हैं। निश्चित आय और इक्विटी निवेश आम तौर पर कोर होल्डिंग्स के लिए उपयोग किए जाने वाले परिसंपत्ति वर्ग होते हैं। दोनों के पास कई निवेश विकल्प हैं, जिनमें अधिक रूढ़िवादी निवेश और अधिक आक्रामक आवंटन के लिए उपयोग की जाने वाली इक्विटी के लिए निश्चित आय का उपयोग किया जाता है।

सब-एसेट क्लास ब्रेकडाउन के प्रकार

उप-परिसंपत्ति वर्ग ब्रेकडाउन का उपयोग अक्सर ड्यू डिलिजेंस फंड रिपोर्टिंग में भी किया जाता है और निवेशकों के लिए समान समर्थन प्रदान कर सकता है। सब-एसेट क्लास ब्रेकडाउन का उपयोग तब किया जा सकता है जब कोई फंड एक एसेट क्लास में अत्यधिक केंद्रित हो।

निश्चित आय उप-परिसंपत्ति वर्ग के टूटने में ऋण की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल हो सकती है, सरकारी करार, कॉरपोरेट बॉन्ड और म्युनिसिपल बॉन्ड। इक्विटी उप-परिसंपत्ति वर्गों में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और मास्टर सीमित भागीदारी (एमएलपी) जैसी विशेष श्रेणियां शामिल हो सकती हैं। इनमें मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ब्रेकडाउन जैसे स्मॉल-कैप, मिड-कैप और लार्ज-कैप या निवेश शैली जैसे कि शामिल हो सकते हैं विकास स्टॉक तथा मूल्य स्टॉक. अंतरराष्ट्रीय निवेश में निवेश निवेश के लिए उप-परिसंपत्ति वर्ग के घटकों को जोड़ सकता है।

एसेट एलोकेशन ब्रेकडाउन का उदाहरण

बैलेंस्ड एसेट एलोकेशन फंड विकल्प चाहने वाले निवेशकों के लिए 60/40 फंड एक लोकप्रिय विकल्प है। ब्लैकरॉक 60/40 टारगेट एलोकेशन फंड निवेशकों के लिए एक उदाहरण प्रदान करता है। यह फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम के बीच 60/40 एसेट क्लास ब्रेकडाउन प्रदान करने के लिए फंड-ऑफ-फंड दृष्टिकोण का उपयोग करता है।

व्यक्तिगत फंड होल्डिंग्स का उपयोग विभिन्न उप-परिसंपत्ति वर्गों में एक्सपोजर प्रदान करने के लिए किया जाता है, जिसमें यू.एस. स्टॉक, विकसित बाजार स्टॉक, अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक और 7- से 10-वर्षीय ट्रेजरी बांड शामिल हैं। ब्लैकरॉक के एसेट एलोकेशन फंड में 40/60 टारगेट एलोकेशन फंड, 80/20 टारगेट एलोकेशन फंड और 20/80 टारगेट एलोकेशन फंड शामिल हैं।

विशेष ध्यान

एसेट क्लास ब्रेकडाउन का उपयोग अक्सर निवेशकों को फंड के विपणन में किया जाता है क्योंकि यह अनुमानित प्रस्तुत करने का एक सरल तरीका है जोखिम प्रोफाइल एक फंड का। एसेट एलोकेशन फंड आम तौर पर एसेट मिक्स से अलग-अलग होंगे, जिन्हें अक्सर रूढ़िवादी, मध्यम या आक्रामक फंड के रूप में विपणन किया जाता है।

उच्च इक्विटी एक्सपोजर आमतौर पर अधिक आक्रामक ग्रोथ फंड में पाया जाता है। मॉडरेट फंडों में एक संतुलित परिसंपत्ति आवंटन दृष्टिकोण होता है जो इक्विटी और निश्चित आय के बीच समान रूप से भारित होता है। कुल मिलाकर, आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत बताता है कि परिसंपत्ति आवंटन कुल वापसी क्षमता और जोखिम विशेषताओं के लिए एक महत्वपूर्ण निर्धारक हो सकता है।