फेड ने वित्तीय सहायता वेबसाइट के संस्थापक पर धोखाधड़ी का आरोप लगाया

वित्तीय सहायता वेबसाइट जेपी मॉर्गन चेज़ के संस्थापक ने सितंबर 2021 में 175 मिलियन डॉलर में खरीदा कथित तौर पर फर्जी ग्राहक खाते पाए जाने के बाद इस साल बंद कर दिया गया अब संघीय धोखाधड़ी के आरोपों का सामना करना पड़ रहा है।

वेबसाइट के संस्थापक चार्ली जेविस, फ्रैंक पर जेपी मॉर्गन के अधिग्रहण को प्रेरित करने के लिए वेबसाइट का उपयोग करने वाले ग्राहकों की संख्या को "झूठे और नाटकीय ढंग से" बढ़ाने का आरोप है।

न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के लिए अमेरिकी अटॉर्नी कार्यालय और संघीय जमा का न्यूयॉर्क क्षेत्रीय कार्यालय बीमा निगम (एफडीआईसी) के महानिरीक्षक कार्यालय ने मंगलवार को मियामी के 31 वर्षीय जेविस के खिलाफ एक आपराधिक शिकायत का खुलासा किया। समुद्रतट, फ्लोरिडा संघीय अधिकारियों ने उसे सोमवार रात न्यू जर्सी में गिरफ्तार कर लिया।

शिकायत में बैंक और वायर धोखाधड़ी की साजिश का एक मामला, वित्तीय संस्थान को प्रभावित करने वाले वायर धोखाधड़ी का एक मामला और बैंक धोखाधड़ी का एक मामला शामिल है।

इनमें से प्रत्येक मामले में अधिकतम 30 साल जेल की सजा का प्रावधान है। प्रतिभूति धोखाधड़ी के अतिरिक्त मामले में अधिकतम 20 साल की सजा का प्रावधान है।

दक्षिणी जिले के अमेरिकी अटॉर्नी डेमियन विलियम्स ने कहा, "जैसा कि आरोप लगाया गया है, जेविस 175 मिलियन डॉलर के सौदे के दौरान जेपी मॉर्गन चेज़ को धोखा देने की एक बेशर्म योजना में शामिल था।" "उसने जेपी मॉर्गन चेज़ से सीधे झूठ बोला और उन झूठों का समर्थन करने के लिए मनगढ़ंत डेटा तैयार किया - यह सब अपनी कंपनी की बिक्री से $45 मिलियन से अधिक कमाने के लिए।"

वेबसाइट ग्राहक—वास्तविक या काल्पनिक?

यह आरोप जेपी मॉर्गन द्वारा दिसंबर में जेविस के खिलाफ दायर मुकदमे के बाद लगाए गए हैं, जिसमें आरोप लगाया गया है कि उसने वेबसाइट की खरीद से पहले उचित परिश्रम के सवालों को पूरा करने के लिए नकली ग्राहक खाते बनाए।

मंगलवार की शिकायत में आरोप लगाया गया है कि उचित परिश्रम के दौरान, जेपी मॉर्गन ने फ्रैंक के ग्राहकों की संख्या और संबंधित डेटा को सत्यापित करने की मांग की। जेविस ने कथित तौर पर फ्रैंक के इंजीनियरिंग निदेशक से कृत्रिम रूप से उत्पन्न डेटा सेट बनाने के लिए कहकर प्रतिक्रिया व्यक्त की।

जब इंजीनियरिंग निदेशक ने अनुरोध के बारे में चिंता जताई, तो जेविस ने कथित तौर पर जवाब दिया, "हम इसे समाप्त नहीं करना चाहते हैं नारंगी जंपसूट में।" निर्देशक द्वारा अनुरोध अस्वीकार करने के बाद, उसे कृत्रिम डेटा बनाने के लिए एक बाहरी विक्रेता मिला तय करना।

उसी समय, उसने और एक अनाम सह-साजिशकर्ता ने कथित तौर पर जेपी मॉर्गन को गलत बयानी को कवर करने में मदद करने के लिए 4.25 मिलियन छात्रों पर वास्तविक डेटा खरीदा।

लौटाए गए ईमेल

सौदे के महीनों बाद, जेपी मॉर्गन ने कहा कि उसने 400,000 फ्रैंक ग्राहकों को मार्केटिंग ईमेल भेजे। जेविस के खिलाफ अपने मुकदमे में, कंपनी ने कहा कि उनमें से लगभग 70% ईमेल गैर-डिलीवर करने योग्य के रूप में फर्म को वापस कर दिए गए।

बैंक ने कहा कि अधिग्रहण के समय, जेविस ने उसे विश्वास दिलाया कि फ्रैंक के पास 4.25 मिलियन ग्राहक थे जबकि साइट पर 300,000 से कम ग्राहक थे। मंगलवार की शिकायत ने उन आंकड़ों को दोहराया।

जेविस ने दावा किया है कि जेपी मॉर्गन ने उन पर बकाया लाखों डॉलर का भुगतान करने से बचने के लिए पिछले साल के अंत में उन्हें नौकरी से निकालने के लिए कारण मांगे थे। वॉल स्ट्रीट जर्नल. उसने बैंक की आंतरिक जांच के दौरान हुए कानूनी बिलों को कवर करने के लिए कदाचार के लिए बैंक पर मुकदमा दायर किया। जेपी मॉर्गन ने जेविस के दावों का खंडन किया।