उपहार के रूप में एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) कैसे दें

जब आप छुट्टियों के मौसम या किसी अन्य विशेष अवसर के लिए उपहार खरीद रहे हैं, तो आपके पास विकल्पों की कोई कमी नहीं है। एक चीज के लिए, ई-कॉमर्स इससे दुनिया भर से उपहार वितरित करना पहले से कहीं अधिक आसान हो गया है। हालाँकि, कुछ संग्रहणीय वस्तुओं को छोड़कर, बहुत से उपहारों के मूल्य में वृद्धि की संभावना नहीं है।

यदि आप दीर्घकालिक वित्तीय लाभ वाले उपहार की तलाश में हैं, तो आप किसी को निवेश संपत्ति जैसे उपहार देना चुन सकते हैं विनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ)। जैसी किसी विशेष कंपनी में हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करने के बजाय भंडार या एक विशिष्ट ऋण साधन जैसे गहरा संबंध, ईटीएफ एक पूलित सुरक्षा है, जिसमें शामिल है टोकरी विभिन्न निवेशों का. जब आप उपहार के रूप में ईटीएफ देते हैं, तो इसका मतलब है कि आपका प्राप्तकर्ता वित्तीय बाजारों के एक हिस्से में निवेशक बन जाता है।

ऐसे फंड उपलब्ध हैं जो बाजार के लगभग किसी भी क्षेत्र या परिसंपत्ति के प्रकार पर नज़र रखते हैं जिसके बारे में आप सोच सकते हैं - व्यापक स्टॉक से इंडेक्स से लेकर आला सेगमेंट तक, कमोडिटी से लेकर बॉन्ड तक - ऐसे कई ईटीएफ हैं जिन्हें आप देने पर विचार कर सकते हैं उपहार।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) क्या है?

एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक एकल निवेश परिसंपत्ति में लिपटे विभिन्न प्रतिभूतियों की एक टोकरी का प्रतिनिधित्व करता है। भिन्न म्यूचुअल फंड्स, जो आम तौर पर केवल दिन के अंत में व्यापार करते हैं, ईटीएफ को सीधे स्टॉक पर व्यापार करने का लाभ होता है एक्सचेंज, निवेशकों को वास्तविक समय में अपने ब्रोकरेज खातों के माध्यम से शेयर खरीदने और बेचने की अनुमति देता है व्यापारिक दिन. यह ईटीएफ निवेशकों को विभिन्न प्रकार के लेनदेन करने की भी अनुमति देता है, जैसे आदेश रोकें और आदेश सीमित करें, खरीद और बिक्री की कीमतों पर अधिक नियंत्रण प्रदान करना।

ईटीएफ भी पारदर्शी निवेश हैं, जिनमें से अधिकांश अपना खुलासा करते हैं जोत रोज रोज। इसके अलावा, ईटीएफ अन्य प्रकार के निवेशों पर कर लाभ प्रदान कर सकते हैं जैसे कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, जहां फंड में अधिक बार टर्नओवर अधिक उत्पन्न कर सकता है पूंजीगत लाभ कर. शायद सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि ईटीएफ बिल्ट-इन का लाभ प्रदान करते हैं विविधता, यदि एक घटक के मूल्य में गिरावट आती है तो कई प्रतिभूतियों के संपर्क में आने से जोखिम की भरपाई हो जाती है।

1990 के दशक में ईटीएफ की शुरुआत के बाद से, वे कई निवेशकों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन गए हैं। विभागों. बाज़ार के विभिन्न हिस्सों को लक्षित करने की अपनी क्षमता के साथ, ईटीएफ निवेशकों को कई प्रकार की निवेश रणनीतियों को अपनाने की अनुमति देते हैं। इन लाभों को देखते हुए, शायद यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि ईटीएफ ने बाजार में अपने पूरे दशकों में भारी वृद्धि देखी है। फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के अनुसार, 2,955 ईटीएफ और अन्य थे एक्सचेंज-ट्रेडेड उत्पाद (ईटीपी) मई 2022 के अंत तक 6.64 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति के साथ संयुक्त राज्य अमेरिका में कारोबार कर रहे हैं।

ईटीएफ के प्रकार

चुनने के लिए इतने सारे फंडों के साथ, अपने पोर्टफोलियो के लिए ईटीएफ का चयन करना या उपहार के रूप में देने के लिए सबसे अच्छा ईटीएफ चुनना थोड़ा मुश्किल हो सकता है। अधिकांश ईटीएफ किसी विशिष्ट को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं अनुक्रमणिका-बाज़ार के किसी विशेष क्षेत्र के प्रदर्शन को मापने के लिए नामित प्रतिभूतियों का एक समूह। ईटीएफ आम तौर पर सूचकांक की सभी परिसंपत्तियों में निवेश करके या शामिल प्रतिभूतियों का एक अच्छी तरह से परिभाषित नमूना रखकर अपने अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन से मेल खाने का प्रयास करते हैं।

यदि आपने एक उपयुक्त उपहार के रूप में ईटीएफ पर निर्णय लिया है, तो देने के लिए सर्वोत्तम फंड का चयन इस बात पर निर्भर करेगा कि आप प्राप्तकर्ता को किस प्रकार का निवेश देना चाहते हैं। यहां ईटीएफ के कुछ सबसे लोकप्रिय प्रकार दिए गए हैं:

• इक्विटी ईटीएफ: इस प्रकार का फंड इक्विटी या स्टॉक की एक टोकरी में एक्सपोज़र प्रदान करता है। कुछ इक्विटी ईटीएफ एसएंडपी 500 जैसे व्यापक सूचकांकों को ट्रैक करते हैं, जो शेयरों की एक विस्तृत श्रृंखला को कवर करते हैं, जबकि अन्य फंड किसी विशिष्ट देश या क्षेत्र की कंपनियों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। उपहार के रूप में इक्विटी ईटीएफ देने से आप शेयर बाजार के उन क्षेत्रों पर नियंत्रण प्राप्त कर सकते हैं जिनमें आपके प्राप्तकर्ता का निवेश किया जाएगा।
• बांड या निश्चित आय ईटीएफ: ए बांड या निश्चित आय ईटीएफ ऋण प्रतिभूतियों की एक टोकरी में निवेश करता है। निश्चित-आय परिसंपत्तियाँ एक विविध पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण घटक हैं। बॉन्ड ईटीएफ इक्विटी ईटीएफ की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं, और यदि आप प्राप्तकर्ता को निवेश आय का स्रोत प्रदान करना चाहते हैं तो वे एक उपयुक्त उपहार हो सकते हैं।
• कमोडिटी ईटीएफ: माल जैसे कीमती धातुएं, तेल और बुनियादी कृषि उत्पाद भी पोर्टफोलियो में विविधता लाते हैं, लेकिन रोजमर्रा के खुदरा निवेशकों के लिए उनमें सीधे निवेश करना जटिल हो सकता है। कमोडिटी ईटीएफ इन महत्वपूर्ण आर्थिक संसाधनों तक पहुंच प्राप्त करना आसान बनाएं। हालाँकि, यदि आप किसी कमोडिटी ईटीएफ को उपहार के रूप में देने की योजना बना रहे हैं, तो यह जानना महत्वपूर्ण है कि इनमें से कई फंड अंतर्निहित कमोडिटी को सीधे नहीं रखते हैं, बल्कि इस पर निर्भर करते हैं। डेरिवेटिव परिसंपत्ति के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए, जो इन निवेशों के जोखिम स्तर को बढ़ा सकता है।
• सतत ईटीएफ: इस प्रकार का फंड सामाजिक और पर्यावरण के प्रति जागरूक प्राप्तकर्ता के लिए एक महान उपहार हो सकता है। सतत ईटीएफ उन कंपनियों में निवेश करें जिनके आधार पर जांच की गई है पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) मानदंड, आपको अपनी निवेश रणनीति को अपने (या आपके उपहार प्राप्तकर्ता के) मूल्यों के साथ संरेखित करने की अनुमति देता है।
• स्पेशलिटी ईटीएफ: हाल के वर्षों में, विशिष्ट निवेशक मांगों को पूरा करने के लिए नए प्रकार के ईटीएफ सामने आए हैं। उलटा ईटीएफ अंतर्निहित सूचकांक में गिरावट होने पर मूल्य में वृद्धि करने के लिए डिज़ाइन किया गया है लीवरेज्ड ईटीएफ उधार ली गई धनराशि का उपयोग ऐसे रिटर्न की तलाश में करें जो अंतर्निहित सूचकांक के परिणामों को कई गुना (अक्सर दोगुना या तिगुना) कर दे। संभावित उपहार देने वालों को यह ध्यान रखना चाहिए कि ये फंड, बड़े पैमाने पर रिटर्न का मौका देने के साथ-साथ उच्च स्तर भी रखते हैं जोखिम. लीवरेज्ड और व्युत्क्रम ईटीएफ भी आम तौर पर छोटी अवधि के लिए डिज़ाइन किए जाते हैं धारण अवधि, जिससे वे उपहार प्राप्तकर्ता के लिए लंबे समय तक रखने के लिए कम उपयुक्त हो जाते हैं।

ईटीएफ शेयर उपहार के रूप में देना

उपहार देने में प्राप्तकर्ता को वस्तु भेजने या वितरित करने से पहले सही रैपिंग पेपर और ग्रीटिंग कार्ड की खोज करना शामिल होता है। बेशक, यदि आपका उपहार एक वित्तीय संपत्ति है तो चीजें अलग हैं - विशेष रूप से डिजिटल निवेश के युग में, प्रतिभूतियों के स्वामित्व को कुशलतापूर्वक स्थानांतरित करने के लिए कई ऑनलाइन टूल उपलब्ध हैं। यदि आप ईटीएफ को उपहार के रूप में देने का निर्णय लेते हैं, तो आपको परिसंपत्ति को अपने प्राप्तकर्ता के हाथों में या निवेश खाते में लाने का सबसे अच्छा तरीका निर्धारित करना होगा।

यह मानते हुए कि आप पहले से ही एक निवेशक हैं, यदि आप उपहार के रूप में ईटीएफ देना चाहते हैं तो आपका अपना ब्रोकर या ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म शुरुआत के लिए एक अच्छी जगह हो सकता है। कई मामलों में, आप अपने साथ ईटीएफ खरीद सकते हैं दलाली खाते और फिर यह अनुरोध करने के लिए एक फॉर्म भरें कि आपकी ब्रोकरेज संपत्ति प्राप्तकर्ता को हस्तांतरित कर दे। आपको अपने प्राप्तकर्ता के बारे में कुछ व्यक्तिगत जानकारी जानने की आवश्यकता होगी, जिसमें संभवतः उनका पूरा नाम, सामाजिक सुरक्षा नंबर और पता शामिल होगा।

यदि आप किसी ETF के शेयर उपहार के रूप में देने जा रहे हैं उन्हें अपने ब्रोकरेज खाते से स्थानांतरित करना, प्राप्तकर्ता को अपना स्वयं का ब्रोकरेज खाता रखना होगा जहां वे संपत्ति रख सकें। इसका मतलब यह है कि यदि आप किसी ऐसे व्यक्ति को ईटीएफ शेयर दे रहे हैं जो निवेश में नया है, तो उन्हें अपना उपहार प्राप्त करने से पहले एक खाता खोलने की आवश्यकता हो सकती है। ईटीएफ शेयरों का स्वामित्व स्थानांतरित करना और भी आसान हो सकता है यदि प्राप्तकर्ता के पास उपहार देने वाले के समान ब्रोकर या प्लेटफॉर्म पर खाता हो।

आपकी ब्रोकरेज का उपयोग करने के अलावा, कई प्रकार की ऑनलाइन उपहार देने वाली सेवाएँ हैं जो आपको ईटीएफ या किसी अन्य वित्तीय संपत्ति का उपहार देने में मदद कर सकती हैं। इनमें से कुछ सेवाओं के साथ, एक डॉलर की राशि टाइप करना उतना ही आसान है लंगर आप जो ईटीएफ देना चाहते हैं। हालाँकि, आपके प्राप्तकर्ता को उपहार में दी गई संपत्ति प्राप्त करने के लिए उपहार सेवा से जुड़े ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के साथ एक खाता खोलने की आवश्यकता हो सकती है।

उपहार देने वाले ईटीएफ के नुकसान

उपहार के रूप में ईटीएफ देना किसी प्रियजन को उनकी निवेश यात्रा शुरू करने या लेने में मदद करने का एक शानदार तरीका हो सकता है अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आगे बढ़ें, लेकिन ईटीएफ में कुछ कमियां हैं जिन्हें उपहार देने वालों को ध्यान में रखना चाहिए दिमाग। सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि आप उपहार के रूप में जो फंड देंगे उसका निवेश प्रदर्शन उम्मीद के मुताबिक होगा। यह इसे महत्वपूर्ण बनाता है जोखिमों पर शोध करें आपके द्वारा दिए जा रहे विशिष्ट फंड से संबद्ध।

आपके उपहार के कर संबंधी निहितार्थ एक और महत्वपूर्ण बात है जिस पर नज़र रखनी चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप कोई ऐसा उपहार देते हैं जिसका मूल्य निर्धारित सीमा से अधिक है आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस), भुगतान के लिए आप जिम्मेदार हो सकते हैं उपहार कर. सौभाग्य से, 2022 कर वर्ष के लिए, आपको ईटीएफ उपहार पर तब तक कर नहीं लगाया जाएगा जब तक कि इसकी कीमत इससे अधिक न हो $16,000—या $32,000 यदि किसी विवाहित जोड़े द्वारा उपहार दिया गया हो—और आजीवन उपहार कर छूट से ऊपर, जो निर्धारित है $12.06 मिलियन. 2023 के लिए, उपहारों के लिए वार्षिक छूट बढ़कर $17,000 (विवाहित जोड़े द्वारा उपहार दिए जाने पर $34,000) हो जाती है और आजीवन उपहार छूट बढ़कर $12.92 मिलियन हो जाती है।

इन सीमाओं को देखते हुए, कई ईटीएफ उपहारों को उपहार कर से छूट मिलने की संभावना है, लेकिन एक और कर विचार है जिसके बारे में जागरूक होना चाहिए: यदि चीजें योजना के अनुसार चलती हैं और आपका उपहार की सराहना करता है मूल्य में, आपका प्राप्तकर्ता अंततः ईटीएफ शेयर बेचने पर अपने निवेश लाभ पर पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने के लिए जिम्मेदार होगा। इस टैक्स देनदारी की रकम इस पर निर्भर करेगी प्राप्तकर्ता के पास कितने समय तक संपत्ति थी, उनका कर वर्ग, और वह राशि जो ईटीएफ के मूल्य में खरीद मूल्य से अधिक बढ़ी।

तल - रेखा

यदि आप प्राप्तकर्ता के वित्त पर स्थायी प्रभाव डालने की क्षमता वाला उपहार देना चाहते हैं, तो ईटीएफ आपकी खरीदारी सूची में जोड़ने लायक हो सकता है। बाजार में ईटीएफ की विशाल विविधता के साथ, आपको एक ऐसा फंड ढूंढने में सक्षम होना चाहिए जो प्राप्तकर्ता को किसी भी प्रकार के वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद करने में भूमिका निभा सके। आप अपनी स्वयं की ब्रोकरेज, ऑनलाइन उपहार सेवा या सीधे ईटीएफ जारीकर्ता से ईटीएफ शेयर उपहार के रूप में देने में सक्षम हो सकते हैं।