2023 में अपने निवेश में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग कैसे करें

कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) मशीनों द्वारा मानव बुद्धि का अनुकरण है। यह सॉफ़्टवेयर द्वारा पूरा किया जाता है जो मानव प्रक्रिया को दोहराने का प्रयास करता है। जबकि कृत्रिम बुद्धिमत्ता में बहुत ही परिष्कृत अनुप्रयोग शामिल हो सकते हैं, जैसे कि OpenAI का ChatGPT (जो कर सकता है)। उपयोगकर्ताओं के साथ बातचीत) या स्वायत्त ड्राइविंग अनुप्रयोगों में, कृत्रिम बुद्धिमत्ता की एक बहुत विस्तृत श्रृंखला शामिल है अनुप्रयोग। वित्तीय बाज़ार से अक्सर जुड़ा एक शब्द है कृत्रिम बुद्धिमत्ता एल्गोरिदम, जो प्रोग्राम किए गए निर्देशों के एक सेट को संदर्भित करता है जो प्रोग्राम द्वारा विश्लेषण किए गए डेटा से परिणाम प्रदान करता है। निवेश और वित्त में कृत्रिम बुद्धिमत्ता कई रूप लेती है, जिनमें से कुछ अपेक्षाकृत सरल हैं।

उदाहरण के तौर पर, हेज फंड और अन्य ट्रेडिंग ऑपरेशंस तेजी से बढ़ते बाजारों में मामूली लाभ हासिल करने के लिए बहुत उच्च स्तर पर कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करते हैं। लेकिन कृत्रिम होशियारी बहुत बड़े डेटा सेट से जानकारी को संसाधित और विश्लेषण करने की क्षमता के कारण वित्त और निवेश में भी इसका व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। इसके अलावा, कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग स्टॉक चुनने, बाजार की चाल पर पूर्वानुमान लगाने, पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने, जोखिम का प्रबंधन करने, वैयक्तिकृत प्राप्त करने में मदद के लिए किया जा सकता है। निवेश सलाह, व्यापार प्रवेश और निकास रणनीतियों का प्रबंधन करें, और स्वचालित रूप से एक अनुकूलित पोर्टफोलियो बनाएं जो जोखिम जैसे विशिष्ट निवेशक मानदंडों को पूरा करता हो सहनशीलता. हम विभिन्न तरीकों पर चर्चा करेंगे जिनसे कोई भी निवेशक अपने निवेश में कृत्रिम बुद्धिमत्ता को शामिल कर सकता है।

अपने पोर्टफोलियो में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग कैसे करें

यहां कुछ तरीके दिए गए हैं जिनसे नियमित निवेशक अपने पोर्टफोलियो में कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग कर सकते हैं।

शेयर उठाना

अमेरिकी शेयर बाजारों में व्यापार करने वाली सभी कंपनियों के पास कई डेटा बिंदु होते हैं जिनका उपयोग निवेशक यह निर्धारित करने के लिए कर सकते हैं कि वे कौन से स्टॉक खरीदना या बेचना चाहते हैं। आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस निवेशकों को उनके मानदंडों को पूरा करने वाले शेयरों की पहचान करने के लिए इस डेटा को कुशलतापूर्वक क्रमबद्ध करने की अनुमति देता है। स्टॉक स्क्रीनर परिष्कृत उपकरण हैं जो निवेशकों को मानदंडों के आधार पर स्टॉक को फ़िल्टर करने की अनुमति देते हैं जिनमें मौलिक और तकनीकी डेटा बिंदु शामिल हो सकते हैं लेखांकन अनुपात, बाजार पूंजीकरण, व्यापार की मात्रा और चलती औसत, वस्तुतः सैकड़ों डेटा बिंदुओं में से कुछ का नाम लें उपलब्ध। यदि आप देख रहे हैं स्टॉक स्क्रिनर के साथ शुरुआत करें, उपलब्ध कई निःशुल्क संस्करणों में से किसी एक से शुरुआत करके इन प्लेटफार्मों का उपयोग करना सीखने पर विचार करें जैक्स (NASDAQ).

स्वचालित पोर्टफोलियो बिल्डिंग

रोबो-सलाहकार पसंद वेल्थफ़्रंट और सुधार निवेशक की जरूरतों को पूरा करने वाला पोर्टफोलियो बनाने के लिए निवेश लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता की रूपरेखा तैयार करने के लिए सलाहकार के साथ काम करने की पारंपरिक प्रक्रिया को स्वचालित करें। स्वचालित पोर्टफोलियो उपयोगकर्ता को एक प्रश्नावली के माध्यम से मार्गदर्शन करता है जो फिर एक मॉडल पोर्टफोलियो में स्कोर करता है जो निवेशक के मानदंडों को पूरा करता है। प्रश्नावली और मॉडलों की स्कोरिंग के अलावा, ये प्लेटफ़ॉर्म पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत स्टॉक के इष्टतम मिश्रण को निर्धारित करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता का भी उपयोग करते हैं। इसके अलावा, स्वचालित पोर्टफ़ोलियो भी स्वचालित रूप से सेट हो जाते हैं संतुलित यदि पोर्टफोलियो में लक्ष्य आवंटन चयनित पोर्टफोलियो से बहुत दूर चला जाता है।

व्यापार और व्यापार प्रबंधन

लगभग तात्कालिक समय में बाज़ारों में व्यापार करने की क्षमता और मजबूत कंप्यूटिंग शक्ति के परिणामस्वरूप दलाली हुई है कंपनियाँ ग्राहकों को अत्यधिक परिष्कृत ऑर्डर प्रविष्टि उपकरण प्रदान करती हैं जो कंप्यूटर को व्यापार प्रविष्टि की निगरानी करने की अनुमति देते हैं और बाहर निकलें. यह ऑर्डर प्रबंधन बहुत परिष्कृत हो सकता है, लेकिन एक उदाहरण किसी स्टॉक को खरीदने के लिए टूल का उपयोग करना होगा यदि यह स्टॉक द्वारा निर्धारित एक या एकाधिक मानदंडों को पूरा करता है। उपयोगकर्ता, फिर एक निकास रणनीति का प्रबंधन करता है जिसमें सशर्त आदेश शामिल हो सकता है जैसे कि बाजार के आधार पर किसी स्थिति से बाहर निकलने के लिए स्टॉप या लाभदायक स्तर का उपयोग करना करता है। व्यापार और व्यापार प्रबंधन के लिए एआई का परिश्रमी उपयोग, अगर सही तरीके से उपयोग किया जाए, तो व्यापार के भावनात्मक पहलू को काफी कम कर सकता है। यह लेख ट्रेडिंग मनोविज्ञान पर है चर्चा करता है कि व्यापारियों और निवेशकों के लिए अपनी भावनाओं से निपटना क्यों महत्वपूर्ण है।

पोर्टफोलियो अनुकूलन

पोर्टफोलियो अनुकूलन के लिए AI एक अच्छा उपकरण है। यह निवेशकों को ऐसे पोर्टफोलियो की पहचान करने में सक्षम बनाता है जो जोखिम सहनशीलता और समय सीमा के सापेक्ष उनकी विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप हो। इसके अलावा, एक बार एक पोर्टफोलियो का चयन हो जाने के बाद, एआई का उपयोग आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत के साथ मिलकर स्टॉक पर पड़ने वाले पोर्टफोलियो को तैयार करने के लिए किया जा सकता है। कुशल सीमांत, जो जोखिम के सापेक्ष रिटर्न बढ़ाता है।

डेटा व्याख्या और भविष्यवाणियाँ

विचार एआई एल्गोरिदम विकसित करने का है जो इस बारे में भविष्यवाणी करने की अनुमति देता है कि लाभ कमाने के उद्देश्य से स्टॉक या अन्य सुरक्षा कहां जाएगी। जबकि कई लोग व्यापार या निवेश निर्णय लेने के लिए एआई का उपयोग करके एल्गोरिदम विकसित करते हैं, लेकिन सभी मॉडल सही नहीं होते हैं। सक्रिय धन प्रबंधक सामान्य बाज़ार सूचकांकों से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयास कर रहे हैं, और कुछ ऐसा करते हैं, जबकि अन्य नहीं करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप मानते हैं कि चक्र दोहराए जाते हैं, तो आप इन चक्रों की पहचान करने के लिए एआई टूल का उपयोग कर सकते हैं। तकनीकी विश्लेषण उपकरण पर आधारित ऑर्डर प्रविष्टि एक अन्य संभावित क्षेत्र है जहां एआई स्वचालित प्रविष्टियां और निकास बनाने में मदद कर सकता है।

जोखिम प्रबंधन

विभिन्न जोखिम प्रबंधन तकनीकों पर चर्चा की गई है, जैसे आधुनिक के साथ एआई का उपयोग करना पोर्टफोलियो सिद्धांत और कुशल सीमा, और सक्रिय जोखिम को प्रबंधित करने के लिए परिष्कृत ऑर्डर विकल्पों का उपयोग करना व्यापार। हालाँकि, एआई का उपयोग पोर्टफोलियो में व्यक्तिगत शेयरों के अति-एक्सपोज़र को कम करने के लिए भी किया जा सकता है (जैसे कि जब कई प्रबंधकों के पास सभी के पास हो) एक ही पोर्टफोलियो में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में एक ही स्टॉक), या जोखिम में सहायता के लिए स्वचालित विकल्प रणनीतियाँ स्थापित करना प्रबंधन।

रोबो-सलाहकार आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग कैसे करते हैं

स्वचालित पोर्टफोलियो निर्माण के माध्यम से, रोबो-सलाहकार निवेशक की जरूरतों को पूरा करने वाला पोर्टफोलियो बनाने के लिए निवेश लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता की रूपरेखा तैयार करने के लिए सलाहकार के साथ काम करने की पारंपरिक प्रक्रिया को स्वचालित करें। स्वचालित पोर्टफोलियो उपयोगकर्ता को एक प्रश्नावली के माध्यम से मार्गदर्शन करता है जो फिर एक मॉडल पोर्टफोलियो में स्कोर करता है जो निवेशक के मानदंडों को पूरा करता है। इनमें प्रश्नावली और मॉडलों की स्कोरिंग के अलावा कृत्रिम बुद्धिमत्ता का भी उपयोग किया जाता है पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत स्टॉक का इष्टतम मिश्रण निर्धारित करने के लिए प्लेटफ़ॉर्म, जो अक्सर होता है का उपयोग करके पूरा किया गया आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत. इसके अलावा, स्वचालित पोर्टफ़ोलियो भी स्वचालित रूप से सेट हो जाते हैं संतुलित यदि पोर्टफोलियो में लक्ष्य आवंटन चयनित पोर्टफोलियो से बहुत दूर चला जाता है।

आपके निवेश में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग करने के लिए आवश्यक कदम

जैसा कि हमने दर्शाया है, निवेश में एआई में बहुत सारे उपकरण शामिल हैं जिनका उपयोग पेशेवर और व्यक्तिगत निवेशकों और व्यापारियों द्वारा किया जा सकता है। यदि आप अपने निवेश या व्यापार में एआई के उपयोग को शामिल करना चाहते हैं, तो आप निम्नलिखित कदम उठाने पर विचार कर सकते हैं।

चरण 1: अपने वित्तीय लक्ष्यों को समझें

पहला कदम प्रत्येक निवेशक के लिए समान है, जो कि आपके वित्तीय लक्ष्यों को समझना है ताकि आप एक ऐसी निवेश रणनीति के साथ आगे बढ़ सकें जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो।

चरण 2: अपनी निवेश पद्धति चुनें

इसके बाद, आपको यह निर्धारित करने की आवश्यकता है कि क्या आप एक रोबो-सलाहकार का उपयोग करेंगे जो अधिकांश काम करता है, या आप स्वयं निवेश करेंगे। यदि आप रोबो-सलाहकार के साथ जाते हैं, तो सलाहकार की एआई तकनीक अधिकांश भारी काम करेगी। इसमें प्रश्नावली, मॉडल प्रस्ताव और पोर्टफोलियो का प्रबंधन शामिल है।

चरण 3: एक निवेश रणनीति चुनें

अपने स्वयं के निवेश निर्णय लेने वालों को यह समझने के लिए अपनी निवेश रणनीति निर्धारित करनी चाहिए कि वे अपने पोर्टफोलियो में किस प्रकार के स्टॉक चाहते हैं। निवेशक अपने पोर्टफोलियो के लिए परिसंपत्ति वर्गों के मिश्रण को निर्धारित करने में सहायता के लिए रोबो-सलाहकारों के सुझाए गए मॉडल का भी उपयोग कर सकते हैं, जो अक्सर मुफ्त में उपलब्ध होते हैं। यह एक रणनीति निर्धारित करने में सहायता के लिए एआई का उपयोग कर रहा है जिसे व्यक्तिगत रूप से प्रबंधित किया जाएगा।

चरण 4: अपने निवेश उपकरणों की पहचान करें

अपने स्वयं के निवेश निर्णय लेने वालों के लिए, आपके पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत स्टॉक चुनते समय स्टॉक स्क्रीनर संभवतः सहायक एआई उपकरण होंगे। स्टॉक स्क्रीनर्स में अक्सर उपयोगकर्ता को स्टॉक पर विचार करने के लिए फ़िल्टरिंग शुरू करने में मदद करने के लिए पूर्व-सेट स्क्रीन होती है।

चरण 5: अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन शुरू करें

एक बार जब पोर्टफोलियो चालू हो जाता है, तो निवेशक प्रवेश और निकास बिंदुओं के लिए अपनी स्थिति प्रबंधित करने में सहायता के लिए स्वचालित टूल का उपयोग करना चाह सकते हैं। वे अपनी स्टॉक स्क्रीन खोजों को और अधिक परिष्कृत करने और यह सीखने पर भी विचार करना चाह सकते हैं कि वे इसका उपयोग कैसे कर सकते हैं जोखिम के निम्नतम स्तर के लिए अनुकूल रिटर्न दोनों के लिए निर्मित पोर्टफोलियो तैयार करने के लिए कुशल सीमा संभव।

तल - रेखा

चाहे आप इसे जानते हों या नहीं, एआई और निवेश के बीच का संबंध यहां बना रहेगा। भले ही आप स्वयं सीधे तौर पर AI का उपयोग नहीं कर रहे हों, पोर्टफोलियो और फंड मैनेजर सभी AI का और आपके निवेश का कई तरीकों से उपयोग करते हैं सलाहकार संभवतः उन्हीं उपकरणों का उपयोग कर रहा है जिनका उपयोग रोबो-सलाहकार जोखिम सहनशीलता और उनके लिए सर्वोत्तम पोर्टफोलियो निर्धारित करने में मदद के लिए करते हैं ग्राहक. सौभाग्य से, निवेश के लिए एआई उपकरण अब व्यक्तियों के लिए व्यापक रूप से उपलब्ध हैं।

यदि आप एक व्यावहारिक, सक्रिय निवेशक हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने, खरीदारी पर निर्णय लेने के लिए एक से अधिक तरीकों से एआई का उपयोग करेंगे। और बिक्री, और व्यापारिक स्थिति का प्रबंधन, इसलिए एआई और निवेश में विकास को समझना और उससे अवगत रहना महत्वपूर्ण है अंतरिक्ष। इसलिए, निवेशकों को विभिन्न निवेश उपकरणों पर ध्यान देना चाहिए जो अपने मौजूदा प्लेटफॉर्म पर एआई का उपयोग करते हैं ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे उनकी जरूरतों के लिए पर्याप्त हैं। यदि नहीं, तो निवेशक या तो अधिक मजबूत एआई निवेश उपकरणों के साथ एक अलग ब्रोकर पर विचार करना चाह सकते हैं, या तीसरे पक्ष एआई निवेश सॉफ्टवेयर के साथ अपने ब्रोकर प्लेटफॉर्म को पूरक करना चाह सकते हैं; एक उदाहरण स्टॉक चुनने के लिए एक अलग स्टॉक स्क्रीनर का उपयोग करना होगा।