आरईआईटी लाभांश के पुनर्निवेश की मूल बातें

उपज-भूखे निवेशकों की बढ़ती संख्या उच्च-उपज और अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश के अंतिम क्षेत्रों में से एक में शरण पा रही है-अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी)। सामान्य शेयरों में पाए जाने वाले लाभांश की औसत पैदावार के साथ, कुछ 10% या उससे अधिक के रूप में, आप आरईआईटी की सुरक्षा और विश्वसनीयता पर सवाल उठा सकता है - विशेष रूप से रूढ़िवादी आय चाहने वालों के लिए निवेशक। आरईआईटी को किसी भी विविध विकास और आय-उन्मुख पोर्टफोलियो में भूमिका निभानी चाहिए, क्योंकि वे सभी उच्च लाभांश के बारे में हैं और कुछ पूंजी प्रशंसा क्षमता प्रदान कर सकते हैं।

आरईआईटी कैसे काम करते हैं?

एक आरईआईटी एक म्यूचुअल फंड के समान एक सुरक्षा है, जो अचल संपत्ति और/या बंधक में प्रत्यक्ष निवेश करता है। इक्विटी आरईआईटी मुख्य रूप से वाणिज्यिक संपत्तियों जैसे शॉपिंग मॉल, होटल संपत्तियों और कार्यालय भवनों में निवेश करते हैं, जबकि बंधक आरईआईटी बंधक के पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं या गिरवी द्वारा संरक्षित प्रतिभूतियां (एमबीएस)। एक हाइब्रिड आरईआईटी दोनों में निवेश करता है। आरईआईटी खुले बाजार में व्यापार करता है, इसलिए उन्हें खरीदना और बेचना आसान होता है।

सभी आरईआईटी के बीच आम भाजक यह है कि वे भुगतान करते हैं लाभांश जिसमें किराये की आय और पूंजीगत लाभ शामिल हैं। प्रतिभूतियों के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, आरईआईटी को अपनी शुद्ध कमाई का कम से कम 90% शेयरधारकों को लाभांश के रूप में देना होगा। उसके लिए, आरईआईटी को विशेष कर उपचार प्राप्त होता है; एक विशिष्ट निगम के विपरीत, वे अपने द्वारा भुगतान की जाने वाली कमाई पर कोई कॉर्पोरेट कर नहीं देते हैं। आरईआईटी को 90% भुगतान जारी रखना चाहिए, भले ही शेयर की कीमत ऊपर या नीचे हो।

आरईआईटी लाभांश और कर

आरईआईटी लाभांश का कर उपचार उन्हें नियमित निगमों से अलग करता है, जिन्हें अपनी कमाई पर कॉर्पोरेट आय कर का भुगतान करना होगा। उसके कारण, नियमित निगमों द्वारा भुगतान किए गए लाभांश पर अधिक अनुकूल लाभांश कर दर पर कर लगाया जाता है, जबकि लाभांश आरईआईटी द्वारा भुगतान किया गया अनुकूल कर उपचार के लिए योग्य नहीं है और सामान्य आयकर दरों पर अधिकतम तक कर लगाया जाता है भाव।

आरईआईटी लाभांश भुगतान का एक हिस्सा पूंजीगत लाभ वितरण हो सकता है, जिस पर कर लगाया जाता है पूंजीगत लाभ कर की दर. निवेशकों को ऐसी रिपोर्टें प्राप्त होती हैं जो आय और पूंजीगत लाभ के हिस्से को तोड़ती हैं। उच्च कराधान से बचने के लिए निवेशकों को केवल अपने योग्य सेवानिवृत्ति खातों में आरईआईटी रखना चाहिए।

लाभांश पुनर्निवेश की शक्ति

आम तौर पर, जब लाभांश का भुगतान किया जाता है, तो निवेशक उन्हें चेक या प्रत्यक्ष जमा के रूप में प्राप्त करते हैं जो निवेशकों के नकद खातों में जमा होते हैं। जब ऐसा होता है, तो निवेशकों को यह तय करना होगा कि नकद प्राप्त करने के साथ क्या करना है।

कई कंपनियां और आरईआईटी की बढ़ती संख्या अब पेशकश करती है लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी), जो, यदि चुना जाता है, तो कंपनी के अतिरिक्त शेयरों में लाभांश का स्वचालित रूप से पुनर्निवेश करेगा। लाभांश का पुनर्निवेश निवेशकों को कर दायित्वों से मुक्त नहीं करता है।

सभी आरईआईटी डीआरआईपी की पेशकश नहीं करते हैं; निवेश करने से पहले, सुनिश्चित करें कि विकल्प उपलब्ध है। इसके अलावा, आरईआईटी के लेनदेन शुल्क के बारे में पता करें। आम तौर पर, डीआरआईपी कोई बिक्री शुल्क नहीं लेते हैं, क्योंकि शेयर सीधे आरईआईटी से खरीदे जाते हैं।

अधिकांश निवेशक चक्रवृद्धि ब्याज या प्रतिफल की शक्ति और समय के साथ धन की वृद्धि पर इसके प्रभाव से अवगत हैं। एक आरईआईटी ड्रिप एक ही अवसर प्रदान करता है। एक आरईआईटी की उच्च उपज को ध्यान में रखते हुए, एक आरईआईटी ड्रिप विकास की उच्च दर उत्पन्न कर सकता है। आरईआईटी लाभांश समय के साथ बढ़ सकता है, जब उनका उपयोग अतिरिक्त आरईआईटी शेयर खरीदने के लिए किया जाता है, तो चक्रवृद्धि दर को और भी तेज कर सकता है।

आरईआईटी शेयरों में समय के साथ मूल्य में वृद्धि की क्षमता होती है, जिससे होल्डिंग के मूल्य में वृद्धि होती है क्योंकि बढ़ते स्टॉक और भी अधिक लाभांश का भुगतान करते हैं। यहां तक ​​​​कि अगर आरईआईटी के शेयर की कीमत में गिरावट आती है, तब भी निवेशकों को लंबे समय में डॉलर-लागत औसत प्रभाव के कारण लाभ होता है।

डॉलर-लागत औसत बोनस

डॉलर-लागत औसत एक निवेश तकनीक है जो शेयर की कीमतों में गिरावट का लाभ उठाती है।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक निवेशक ने आरईआईटी के 100 शेयर $20 प्रति शेयर पर खरीदे, और यह $200 मासिक लाभांश का भुगतान करता है। शेयर की कीमत गिरकर 15 डॉलर हो जाती है जब निवेशक को उसका पहला मासिक लाभांश भुगतान $200 मिलता है, और इसे आरईआईटी में पुनर्निवेश किया जाता है।

$200 का लाभांश भुगतान तब $15 प्रति शेयर पर 13 नए लाभांश-भुगतान वाले शेयर खरीदेगा। 2,195 डॉलर के मूल्य के साथ कुल होल्डिंग 113 शेयरों तक बढ़ जाती है। कुल होल्डिंग के लिए नया लागत आधार अब $19.50 प्रति शेयर से कम है।

जब शेयर की कीमत बढ़ती है, तो लाभांश भुगतान कम शेयर खरीदेगा, लेकिन कम लागत के आधार पर निवेशक अपनी कुल होल्डिंग्स पर अधिक तेजी से लाभ अर्जित करेगा।

यदि आरईआईटी के शेयर की कीमत बढ़ती और घटती रहती है, तो लागत का आधार हमेशा मौजूदा शेयर मूल्य से कम होना चाहिए, जिसका अर्थ है कि निवेशक को हमेशा लाभ होता है।

आरईआईटी की सुरक्षा और विश्वसनीयता

कई वित्तीय योजनाकार विविधीकरण के लिए कुछ अचल संपत्ति रखने की सलाह देते हैं। कई आरईआईटी के पास 2008 के अशांत अचल संपत्ति संकट के दौरान भी निरंतर और बढ़ते लाभांश पैदा करने का लंबा ट्रैक रिकॉर्ड है।

एक ठोस प्रदर्शन करने वाला आरईआईटी आम तौर पर वित्तीय रूप से मजबूत किरायेदारों के साथ संपत्तियों के एक बड़े, भौगोलिक रूप से बिखरे हुए पोर्टफोलियो में निवेश करता है, जो अचल संपत्ति संपत्तियों में किसी भी अस्थिरता को कम कर सकता है।

आरईआईटी हैं तरल निवेश, लेकिन, सर्वोत्तम संभव परिणाम के लिए, उन्हें लंबी अवधि के लिए उचित रूप से विविध पोर्टफोलियो के भीतर रखा जाना चाहिए। आरईआईटी में डीआरआईपी जोड़कर, निवेशक महत्वपूर्ण नकारात्मक सुरक्षा में निर्माण करते हैं।