स्विस बैंक खाता परिभाषा
1934 के स्विस बैंकिंग कानून ने स्विस बैंकों के लिए खाताधारक के नाम का खुलासा करना आपराधिक बना दिया। डॉक्टरों और रोगियों या वकीलों और उनके ग्राहकों के बीच गोपनीयता सुरक्षा के समान, ये सुरक्षा प्राथमिक विभेदक हैं जो स्विस बैंक खातों को बैंकिंग ग्राहकों के बीच इतना लोकप्रिय बनाते हैं दुनिया।
स्विस बैंक खाता खोलना
हैरानी की बात यह है कि स्विस बैंक खाता खोलना एक मानक बैंक खाता खोलने से बहुत अलग नहीं है। आपको फॉर्म भरने होंगे और दस्तावेज उपलब्ध कराने होंगे जो यह साबित करते हैं कि आप कौन हैं और आप क्या करते हैं। हालांकि, गोपनीयता के संबंध में कुछ विशेष परिस्थितियों के कारण, आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज उपलब्ध कराने की जांच का स्तर अधिक सख्त है। उदाहरण के लिए, आपको अपनी पहचान प्रदान करने के लिए अपना आधिकारिक पासपोर्ट दिखाने की आवश्यकता हो सकती है, जबकि यू.एस. में ड्राइविंग लाइसेंस शायद पर्याप्त होगा। न्यूनतम शेष आपके इच्छित खाते के प्रकार के आधार पर आवश्यकताएं। ये कुछ हज़ार डॉलर से लेकर लाखों डॉलर तक हो सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- स्विस बैंक आपकी पहचान के आधिकारिक दस्तावेज के मूल्यांकन में सख्त स्तर की जांच करते हैं।
- स्विस बैंक खाता खोलने के लिए स्विट्जरलैंड के अनिवासियों की आयु कम से कम 18 वर्ष होनी चाहिए, और यह एकमात्र प्रतिबंध के बारे में है।
- स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में निम्न स्तर के वित्तीय जोखिम और उच्च स्तर की गोपनीयता शामिल हैं।
- स्विस कानून बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है, सिवाय उन मामलों को छोड़कर जहां गंभीर आपराधिक गतिविधि का संदेह है।
स्विस बैंक खाते और स्विट्जरलैंड के अनिवासी
स्विस बैंक खाता खोलने के लिए स्विट्जरलैंड के अनिवासियों की आयु कम से कम 18 वर्ष होनी चाहिए, और यह एकमात्र प्रतिबंध के बारे में है। खाताधारक अपनी मुद्रा चुन सकते हैं—ज्यादातर स्विस फ़्रैंक, यू.एस. डॉलर, यूरो, या ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग। खाता खोलने के लिए आमतौर पर कोई न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन एक बार खाताधारक द्वारा धन जमा करने के बाद, आमतौर पर न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता होती है, जो बैंक के अनुसार भिन्न होती है।
स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग कानूनों के लिए एक संभावित स्विस बैंक खाता धारक को खाता खोलने के लिए कई प्रकार के दस्तावेज़ प्रदान करने की आवश्यकता होती है। इनमें आपके पासपोर्ट की प्रमाणित प्रतियां और आपके पेशे की व्याख्या करने वाले दस्तावेज़, जैसे कर रिटर्न, कंपनी के दस्तावेज़, पेशेवर लाइसेंस, आदि शामिल हैं; आपके धन के स्रोत का प्रमाण; और अन्य विशिष्ट व्यक्तिगत जानकारी।
स्विस बैंक खातों के लाभ
स्विस बैंक खातों के मुख्य लाभों में निम्न स्तर के वित्तीय जोखिम और उच्च स्तर की गोपनीयता शामिल हैं जो वे प्रदान करते हैं। स्विस अर्थव्यवस्था दुनिया में सबसे स्थिर में से एक है और सैकड़ों वर्षों में किसी भी संघर्ष में शामिल नहीं हुई है। इसके अलावा, स्विस कानून की आवश्यकता है कि बैंकों के पास उच्च पूंजीगत आवश्यकताएं और मजबूत जमाकर्ता सुरक्षा, जो व्यावहारिक रूप से सुनिश्चित करती है कि कोई भी जमा सुरक्षित रहेगा वित्तीय संकट और संघर्ष।
स्विस फ़्रैंक में रखे गए खातों पर थोड़ा सा ब्याज मिलेगा, लेकिन उन्हें स्विस विदहोल्डिंग टैक्स भी देना होगा। इसी वजह से ज्यादातर विदेशी खाताधारकों का स्विस बैंक खाता दूसरी मुद्रा में होता है।
गोपनीयता के संदर्भ में, स्विस कानून बैंक को जमाकर्ता की अनुमति के बिना किसी खाते (यहां तक कि उसके अस्तित्व) के बारे में किसी भी जानकारी का खुलासा करने से रोकता है। एकमात्र अपवाद, जानकारी का खुलासा करने का एकमात्र तरीका यह है कि यदि कोई सरकारी एजेंसी दावा करती है कि एक जमाकर्ता एक गंभीर आपराधिक कृत्य में शामिल है या किसी अन्य वित्तीय मुद्दे में शामिल है (जैसे जैसा दिवालिया होने, तलाक, और विरासत). इसके अलावा, स्विस एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग विनियमों में जमाकर्ताओं को अपने खातों में रखे गए धन की उत्पत्ति के बारे में प्रमाण देने की भी आवश्यकता होती है।