बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलन कैसे पैसा बनाता है: निवेश सेवाएं और प्रबंधन

2007 में स्थापित, बैंक ऑफ़ न्यूयॉर्क मेलन (बीके) a. की परिणति है विलयन अमेरिका के दो सबसे सम्मानित बैंकों में से। बैंक ऑफ न्यूयॉर्क की स्थापना 1784 में, मेलॉन फाइनेंशियल की 1869 में हुई थी। पूर्व मुख्य रूप से एक अल्पकालिक व्यापार ऋणदाता था, बाद वाला एक धन प्रबंधन फर्म था। परिणामी फर्म पृथ्वी पर किसी भी कंपनी की तुलना में अधिक संपत्ति की सेवा करती है, कुल $ 37.1 ट्रिलियन हिरासत में दिसंबर के रूप में 31, 2019.

$1.9 ट्रिलियन. के साथ प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों, बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन दुनिया के सबसे बड़े परिसंपत्ति प्रबंधकों में से एक है। कंपनी मुख्य रूप से परिसंपत्ति और जारीकर्ता सर्विसिंग, ट्रेजरी सेवाओं, निकासी और संपार्श्विक प्रबंधन, और संपत्ति सहित निवेश सेवाओं के माध्यम से राजस्व उत्पन्न करती है। धन प्रबंधन.

बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन की कमाई

पूरे बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन के अपने वर्तमान स्वरूप में संक्षिप्त अस्तित्व, आय असामान्य रूप से सुसंगत रहे हैं। पिछले पांच वर्षों में, रिवर्स कालानुक्रमिक क्रम में, फर्म ने $ 16.5 बिलियन (2019), $ 16.4 बिलियन (2018), $ 15.5 बिलियन, $ 15.2 बिलियन और $ 15.2 बिलियन का राजस्व अर्जित किया है। बैंक की सबसे हालिया वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, 2019 के लिए शुद्ध आय लगभग $4.4 बिलियन थी। दिसम्बर तक 31, 2019, सामान्य इक्विटी पर रिटर्न 11.4% और पूर्व-कर था परिचालन सीमा 34% था।

बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन बिजनेस मॉडल

अपने पूर्ववर्तियों के इतिहास के अनुसार, बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलन के दो अलग-अलग हैं व्यापार रिपोर्टिंग खंड: निवेश प्रबंधन और निवेश सेवाएं। यह भ्रमित करने वाला हो सकता है; पूर्व एक सहायक कंपनी के अंतर्गत आता है, जिसका नाम द बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन है। इस बीच, कंपनी का धन प्रबंधन व्यवसाय BNY मेलन नामक एक सहायक कंपनी के अंतर्गत आता है।

छोटी सहायक कंपनियां, उनमें से अधिकांश पर ध्यान केंद्रित कर रही हैं ट्रस्टों, बीएनवाई मेलॉन इन्वेस्टमेंट सर्विसिंग ट्रस्ट कंपनी, इलिनोइस की बीएनवाई मेलॉन ट्रस्ट कंपनी, डेलावेयर के बीएनवाई मेलॉन ट्रस्ट और द बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन ट्रस्ट कंपनी शामिल हैं।

किसी ने कभी भी बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन प्रबंधन पर इसका नामकरण करते समय अत्यधिक रचनात्मक होने का आरोप नहीं लगाया है सहायक कंपनियों. इनमें फर्म का मुख्य यूरोपीय संचालन, द बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन एसए/एनवी शामिल है। कंपनी के पास कुल मिलाकर दर्जनों सहायक कंपनियां हैं, जिनमें से अधिकांश संयुक्त राज्य या ब्रिटिश द्वीपों में शामिल हैं। (आउटलेयर बेल्जियम और लक्जमबर्ग में स्थित हैं।) सभी ने बताया, बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन लगभग तीन दर्जन देशों में काम करता है।

बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन का निवेश सेवा व्यवसाय

बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन के दो प्रमुख व्यवसायों में से, निवेश सेवाएँ सबसे बड़ी हैं, जो कंपनी के लगभग 71.9% के लिए जिम्मेदार हैं। गैर-ब्याज खर्च. यह प्रभाग वित्तीय संस्थानों, निगमों, बंदोबस्ती और सार्वजनिक एजेंसियों को विभिन्न प्रकार की व्यवसाय और प्रौद्योगिकी सेवाएं प्रदान करता है। इन्वेस्टमेंट सर्विसेज डिवीजन के भीतर, बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन के पास कई तरह के व्यवसाय हैं, जिनमें एसेट सर्विसिंग, पर्सिंग (समाशोधन, हिरासत और अन्य व्यावसायिक सेवाएं प्रदान करना), जारीकर्ता सेवाएं, ट्रेजरी सेवाएं, और निकासी और संपार्श्विक प्रबंध।

यदि आपको यह पता लगाने का कार्य सौंपा गया है कि आपकी बड़ी कंपनी के कैश पाइल का क्या करना है, तो संभावना अच्छी है कि आप किसी समय बैंक ऑफ़ न्यूयॉर्क मेलन से संपर्क करने जा रहे हैं। फर्म अपने लगभग 400 समकक्षों के साथ व्यापार करती है फॉर्च्यून 500 सूची, अमेरिका की 100 सबसे बड़ी नींव के तीन-चौथाई और इसके 1,000 सबसे बड़े के दो-तिहाई के साथ पेंशन निधि. इसलिए, बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन के प्रशासन के तहत भारी मात्रा में धन।

2019 में, बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन के निवेश सेवा प्रभाग ने लगभग 11.9 बिलियन डॉलर का राजस्व अर्जित किया।

बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन का निवेश प्रबंधन व्यवसाय

जबकि बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन वास्तव में अधिकांश लोगों की समझ से परे धन के अनन्य प्रांत में काम करता है, यह फर्म की विशेषता नहीं है। बल्कि, सैकड़ों-हजारों मध्यवर्गीय लोग अपने को बनाए रखने के लिए बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन की निवेश सेवाओं की विशेषज्ञता पर भरोसा करते हैं सेवानिवृत्ति की योजना विलायक और उनके स्टॉक निवेश आशाजनक।

कुल राजस्व में $3.7 बिलियन का हिसाब निवेश प्रबंधन संचालन या तो खारिज करने के लिए कुछ भी नहीं है। खंड में शामिल हैं जायदाद की योजना तथा निजी बैंकिग बेहद अमीर लोगों के लिए। यह, फिर से, निवेश सेवाओं की तुलना में छोटा है, बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन बड़े पूंजी भंडार के प्रबंधकों को बेचता है। उन निवेश सेवाओं के अप्रत्यक्ष लाभार्थी-साधारण कर्मचारी और सेवानिवृत्त-एक दूर है फर्म के आवश्यक रूप से कम अमीरों की तुलना में बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन की किस्मत पर अधिक प्रभाव पड़ा ग्राहक।

फर्म के शेष निवेश प्रबंधन कार्यों में वैश्विक इक्विटी, मुद्रा प्रबंधन, और शामिल हैं निश्चित आय रणनीतियाँ। बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन का निवेश प्रबंधन कई (अपेक्षाकृत) छोटी और स्वतंत्र रूप से विपणन सहायक कंपनियों के माध्यम से किया जाता है, जैसे कि Alcentra, Siguler Guff, और अधिक, जिनमें से अधिकांश बैंक ऑफ़ न्यूयॉर्क मेलन (या इसके पूर्ववर्तियों में से एक) द्वारा बनाए जाने के बजाय खरीदे गए थे घर में। फर्म का अधिग्रहण कम नहीं हुआ है; यह छोटा खरीदना जारी रखता है "बूटिक"घर समय-समय पर।

2019 के अंत तक, निवेश प्रबंधन प्रभाग, जिसमें निवेश प्रबंधन और धन प्रबंधन दोनों लाइनें शामिल हैं व्यापार के, 1.9 ट्रिलियन डॉलर के प्रबंधन के तहत संपत्ति का आयोजन किया, जिससे बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन 9वां सबसे बड़ा वैश्विक संपत्ति प्रबंधक बन गया।

भविष्य की योजनाएं

इसके 2019. के अनुसार वार्षिक रिपोर्ट, बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन एक प्रौद्योगिकी-संचालित और डिजिटल संस्कृति के निर्माण पर केंद्रित है। कंपनी गुणवत्ता में सुधार और संरचनात्मक लागत को कम करने के लिए मशीन लर्निंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) का उपयोग करके एंड-टू-एंड प्रक्रियाओं को स्वचालित करने पर काम कर रही है। उन्होंने अपने डेटा केंद्रों को अपडेट किया है और इनके साथ सहयोग कर रहे हैं फिनटेक कंपनियों और अन्य वित्तीय संस्थानों को प्रौद्योगिकी समाधान खोजने और लागू करने के लिए।

इस प्रकार, बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन द्वारा प्रौद्योगिकी विकास में और अधिक पैसा डालना जारी रखने की संभावना है। 2019 में, बैंक ने प्रौद्योगिकी पर लगभग 3 बिलियन डॉलर खर्च किए और 2020 में और भी अधिक खर्च करने की उम्मीद है। इस निवेश से न केवल मौजूदा में सुधार होगा आधारभूत संरचना लेकिन इससे कंपनी को नई क्षमताएं भी विकसित करने में मदद मिलेगी।

प्रमुख चुनौतियां

जोखिम निवेश का एक अंतर्निहित हिस्सा है और बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन को अपने स्वयं के जोखिम कारकों के साथ-साथ अपने ग्राहकों को भी पर्याप्त रूप से प्रबंधित करना चाहिए। निवेश की बुनियादी अप्रत्याशितता से परे, हालांकि, बीएनवाई मेलॉन के सामने अन्य चुनौतियां भी हैं। इनमें दुनिया भर में समान रूप से सुसज्जित वित्तीय संस्थानों के एक छोटे लेकिन शक्तिशाली समूह से प्रतिस्पर्धा शामिल है, जिनमें से प्रत्येक समान ग्राहकों और परिसंपत्ति पूल के लिए प्रतिस्पर्धा कर रहा है।

बैंक के दैनिक लेन-देन की उच्च मात्रा को देखते हुए, यह अतिसंवेदनशील है परिचालनात्मक जोखिम सिस्टम या सूचना में खराबी के कारण। लगातार सरकारी और नियामक चुनौतियाँ भी हैं जिनके लिए कंपनी को अनुकूल होना चाहिए।