अपने एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी से पूछने के लिए प्रश्न
जायदाद की योजना के बारे में सोचना मुश्किल हो सकता है। कुल मिलाकर, यह व्यक्तियों को उन वित्तीय मामलों पर विचार करने के लिए मजबूर करता है जो उनके जीवित रहने और अपनी मृत्यु के बाद घटित होंगे। इस प्रकार यह सुनिश्चित करना अत्यंत महत्वपूर्ण है कि संपत्ति का प्रबंधन विवेकपूर्ण तरीके से किया जाता है और यह कि अगली पीढ़ी के परिवार के सदस्यों को बिना किसी घटना के विरासत प्राप्त होगी।
हालांकि कोई भी वकील एक साधारण मर्जी सीधी स्थितियों के लिए, जैसे कि किसी के 401 (के) के लाभार्थी का नामकरण, अनुभवी ट्रस्ट-एंड-एस्टेट वकील कई ट्रस्टों को शामिल करते हुए अधिक जटिल स्थितियों को नेविगेट करने में मदद कर सकते हैं और एकाधिक वारिस।
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एस्टेट योजना युक्तियाँ
एक संपत्ति योजना बनाते समय, आपको निम्नलिखित सहित कई तरह की चिंताएँ हो सकती हैं:
- जब आप रह रहे हों तो संपत्ति का व्यवस्थित प्रशासन बनाए रखना
- प्रबंध संपत्ति संपत्ति लचीले ढंग से जब आप रह रहे हों
- सम्पदा की समीक्षा करना शामिल है आम में किरायेदारों या सामुदायिक संपत्ति
- कई राज्यों में संपत्ति को ध्यान में रखते हुए
- लघु व्यवसाय संपत्तियों की जांच
- अपने बच्चों के कानूनी अभिभावक का नामकरण
- यह सुनिश्चित करना कि आपके उत्तराधिकारियों और प्रियजनों को आपकी संपत्ति प्राप्त हो
- संघर्षों और भ्रम को कम करने या टालने में मदद करना
- कानूनी खर्चों और करों को कम करना
- धन संरक्षण का आकलन
ये विषय और नीचे दिए गए प्रश्न आपकी आवश्यकताओं के लिए सर्वश्रेष्ठ वकील की खोज शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह हैं।
चाबी छीन लेना
- यह सुनिश्चित करने के लिए एक ठोस संपत्ति योजना होना महत्वपूर्ण है कि आपके प्रियजनों को आपकी मृत्यु के बाद बिना किसी परेशानी या अनुचित देरी के आपकी संपत्ति प्राप्त हो।
- अपनी संपत्ति योजना तैयार करने के लिए किसी को काम पर रखने से पहले आपको संभावित संपत्ति-नियोजन वकीलों से कई प्रश्न पूछने चाहिए।
- इन सबसे ऊपर, सुनिश्चित करें कि आप एक वकील को नियुक्त करते हैं जो उच्च स्तर की सेवा का प्रदर्शन करता है, और जिसके साथ आप व्यक्तिगत मामलों पर चर्चा करने में सहज महसूस करते हैं।
आपके संभावित एस्टेट-नियोजन वकील के लिए प्रश्न
निम्नलिखित प्रश्न आपको एस्टेट प्लानिंग के बारे में जानने और यह निर्धारित करने में मदद करेंगे कि क्या एक संभावित एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी आपके लिए सही है।
क्या आपका प्राथमिक फोकस एस्टेट प्लानिंग पर है?
उम्मीदवार के साथ तभी आगे बढ़ें जब वे इस प्रश्न का उत्तर "हां" में दें। एक संपत्ति विशेषज्ञ कानूनी विधियों में सभी परिवर्तनों के साथ मौजूद रहेगा और आवश्यक रणनीतिक जानकारी रखता है कि आपके दस्तावेज़ों को सबसे प्रभावी तरीके से सावधानीपूर्वक कैसे लिखा जाए।
आप कब से अभ्यास कर रहे हैं?
जाहिर है, आपको सबसे अनुभवी वकील को खोजने का प्रयास करना चाहिए - जिसने तैयार दस्तावेजों को एक ग्राहक की मृत्यु के बाद प्रभावी होते देखा है। ऐसे वकीलों को अदालतों से चुनौतियों का सामना करना पड़ा होगा या आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) और जानेंगे कि किसी भी बाधा को कैसे दूर किया जाए।
क्या आप वास्तव में योजना को क्रियान्वित करते हैं?
कुछ वकील केवल संपत्ति-नियोजन दस्तावेज तैयार करते हैं, जबकि अन्य संबंधित ट्रस्टों को भी निष्पादित करते हैं। बाद की श्रेणी में एक वकील को बनाए रखना आम तौर पर अधिक कुशल होता है, जो यह सुनिश्चित कर सकता है कि सही संपत्ति ट्रस्ट में स्थानांतरित हो गई है।
क्या आप समय-समय पर समीक्षा करते हैं?
एक छोटे से शुल्क के लिए, कुछ संपत्ति-नियोजन वकील अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से आपके मामलों की समीक्षा करेंगे। यह महत्वपूर्ण हो सकता है, क्योंकि यदि आप जीवन में बदलाव या अपने वित्त में बदलाव का अनुभव करते हैं तो आपकी योजना में समायोजन आवश्यक हो सकता है। नए विधायी संशोधन भी संभावित रूप से आपकी संपत्ति योजना के पहलुओं को बदल सकते हैं।
आपका संपत्ति कर अनुभव क्या है? मैं संपत्ति करों का सर्वोत्तम प्रबंधन कैसे कर सकता हूं?
मामले में मामला: The 2017 का टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट 2025 तक संपत्ति कर और पीढ़ी-छोड़ने वाली कर छूट बढ़ा दी।
क्या आप मुझे एक व्यापक संपत्ति योजना बनाने में मदद कर सकते हैं जिसमें वसीयत, ट्रस्ट और जीवन बीमा शामिल है?
आपके पास कई प्रकार की वसीयतें, ट्रस्ट और जीवन बीमा योजनाएँ हो सकती हैं और व्यापक संपत्ति योजनाएँ इन सभी को शामिल कर सकती हैं। इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आपका एस्टेट अटॉर्नी इन क्षेत्रों में जानकार हो। आप चाहते हैं कि आपका एस्टेट अटॉर्नी आपको प्रत्येक एस्टेट-प्लानिंग टूल की बारीकियों को समझने में मदद करे और उन लोगों को समझ सके जो आपके लिए सही हो सकते हैं।
आप कैसे चार्ज करते हैं?
कई एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी घंटे के हिसाब से बिलिंग के बजाय फ्लैट फीस लेते हैं। कुछ दोनों करते हैं, जहां वे ट्रस्ट स्थापित करने जैसी मानक सेवाओं के लिए एक निश्चित दर वसूलते हैं, फिर विशेष शोध कार्यों के लिए एक घंटे की दर से शुल्क लेते हैं। किसी भी मामले में, आश्चर्य से बचने के लिए समय से पहले मुआवजे के मॉडल के बारे में पूछताछ करना बुद्धिमानी है।
आप एक प्रतिसंहरणीय जीवित ट्रस्ट के बारे में कैसा महसूस करते हैं?
एसेट में डालना प्रतिसंहरणीय जीवित न्यास महंगा और कठिन से बच सकते हैं प्रोबेट प्रक्रिया (अदालत में वसीयत दाखिल करना)। लेकिन यह हर किसी के लिए सबसे अच्छा कदम नहीं हो सकता है, क्योंकि प्रतिसंहरणीय जीवित ट्रस्ट विरासत, संपत्ति या आयकर से नहीं बचते हैं। दुर्भाग्य से, कुछ वकील इन संरचनाओं को केवल इसलिए सुझाते हैं ताकि वे अधिक पैसा वसूल कर सकें।
आप किन अन्य मुद्दों को संबोधित करते हैं?
जैसे-जैसे जीवन प्रत्याशा बढ़ती है, वैसे-वैसे दीर्घकालिक शारीरिक और मानसिक स्वास्थ्य समस्याओं की संभावना भी बढ़ती है। एस्टेट वकीलों को ड्राइंग करके ग्राहकों को विकलांगता या मनोभ्रंश की संभावना के लिए वित्तीय रूप से तैयार करने में मदद करनी चाहिए मुख्तारनामा, स्वास्थ्य संबंधी निर्देश, तथा जीवित इच्छा.
मेरे एस्टेट-प्लानिंग प्रोजेक्ट को पूरा करने में आपको कितना समय लगेगा?
जबकि आम तौर पर कोई अत्यधिक भीड़ नहीं होती है, ध्यान रखें कि आप अन्य पेशेवरों, जैसे एकाउंटेंट, सेवानिवृत्ति योजनाकारों, या धन प्रबंधकों के साथ अपनी संपत्ति योजना के पहलुओं पर चर्चा करना चाह सकते हैं। जबकि एक संपत्ति वकील की विशेषज्ञता इन क्षेत्रों के साथ ओवरलैप हो सकती है, वे एक सामान्य कर विशेषज्ञ या निवेश सलाहकार नहीं हो सकते हैं। अपनी संपत्ति योजना और इसे लागू करने की तार्किक व्यावहारिकताओं पर एक व्यापक, बड़े चित्र परिप्रेक्ष्य प्राप्त करने के लिए अपने आप को पर्याप्त समय दें।
क्या आप मेरे लिए समीक्षा के लिए एस्टेट-प्लानिंग दस्तावेज भेजेंगे?
यहां तक कि अगर आप एक अनुभवी एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी के साथ काम कर रहे हैं, तो किसी भी गलत संचार से बचने के लिए सभी दस्तावेजों और फॉर्मों की समीक्षा करना आवश्यक है। बाद में क्या बदला जा सकता है और क्या अपरिवर्तनीय है, इसके बारे में स्पष्ट रहें।
क्या आपके कार्यालय में कोई और आपकी अनुपस्थिति में मेरे मुद्दों पर चर्चा कर पाएगा?
जबकि अधिकांश एस्टेट-नियोजन वकील किसी भी समय अपने ग्राहकों के लिए खुद को उपलब्ध कराने का प्रयास करते हैं, यह महत्वपूर्ण है यह जान लें कि यदि आपका वकील नहीं है तो आपात स्थिति में सवालों के जवाब देने के लिए एक सहयोगी या पैरालीगल उपलब्ध होगा उपलब्ध।
आपके लिए कुछ प्रश्न
यहां कई सवाल हैं जो आपको खुद से पूछने चाहिए:
- एक संभावित एस्टेट प्लानिंग वकील से मिलते समय, आप कितना सहज महसूस करते हैं?
- क्या आपका सलाहकार अच्छी तरह और स्पष्ट रूप से संवाद करता है?
- क्या आप उनके सामान्य मूल्यों से सहमत हैं? उनका बेडसाइड तरीका आपको कैसा महसूस कराता है?
- क्या आपके बीच अच्छे संबंध हैं?
- क्या आप इस व्यक्ति के साथ बहुत ही निजी मामलों के बारे में बात करने की कल्पना कर सकते हैं?
यह निर्धारित करने के लिए अपनी प्रवृत्ति पर भरोसा करें कि क्या कोई विशेष संपत्ति-नियोजन वकील आपके लिए सही है। संपत्ति की योजना बनाना भावनात्मक और कानूनी दोनों तरह से जटिल हो सकता है, इसलिए एक ऐसे वकील को चुनना अनिवार्य है जो चतुराई से इसके सभी तत्वों को संभाल सके।