श्रृंखला 65 परीक्षा का परिचय

NS श्रृंखला 65, जिसे आधिकारिक तौर पर यूनिफ़ॉर्म इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र लॉ एग्जाम के रूप में जाना जाता है, को किसी व्यक्ति के ज्ञान और ग्राहकों को सलाह देने की क्षमता का परीक्षण करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। निवेश और सामान्य वित्तीय अवधारणाओं पर चर्चा करने के लिए।यदि आपको की बुनियादी समझ है वित्त, अर्थशास्त्र और निवेश करते हुए, आपके पास एक बड़ी शुरुआत होगी, लेकिन विभिन्न कानूनों और विनियमों को भी शामिल किया गया है, जिससे अध्ययन करना बहुत कठिन हो गया है।

सीरीज 65 की जरूरत किसे है?

कई वित्तीय फर्मों की आवश्यकता होती है पंजीकृत प्रतिनिधि प्रदान करना निवेश सलाह. श्रृंखला 65 उम्मीदवारों की वित्तीय अवधारणाओं की समझ का परीक्षण करती है और उन्हें निवेश सलाह देने के लिए योग्य बनाती है और ऐसा करने के लिए शुल्क लेती है। अधिकांश राज्य प्रतिभूति नियामकों ने श्रृंखला 65 को एक बनने के लिए न्यूनतम आवश्यकता के रूप में निर्धारित किया है निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (IAR).

पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म (आरआईए) इन प्रतिनिधियों को वर्तमान और संभावित ग्राहकों के साथ बातचीत करने की आवश्यकता है। इसलिए यदि आप वर्तमान में एक वित्तीय सलाहकार की स्थिति में करियर की तलाश कर रहे हैं, तो सीरीज 65 आपके रिज्यूमे के लिए एक संपत्ति हो सकती है। यदि आपके पास यह अभी तक नहीं है, तो यह एक आवश्यकता हो सकती है कि एक बार काम पर रखने के बाद आप इसे प्राप्त कर लें। अधिक व्यापक पदनामों और प्रमाणपत्रों की तुलना में परीक्षण कम कठिन है जैसे कि

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या चार्टर्ड निवेश सलाहकार (सीआईसी).

श्रृंखला ६५ की आवश्यकता किसे नहीं है?

यदि आप कोई शुल्क नहीं ले रहे हैं और आप नियमित रूप से प्रतिभूतियों पर सलाह नहीं देते हैं, तो संभवतः आपको अपना सीरीज 65 लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता नहीं है। लेकिन ऐसा कम ही होता है।

अन्य प्रमाणपत्रों और लाइसेंसों को श्रृंखला 65 के स्थान पर पर्याप्त प्रशिक्षण माना जा सकता है और धारकों को इस परीक्षा में शामिल होने से छूट दी जा सकती है। उदाहरण के लिए, अधिकांश राज्य आपको श्रृंखला 65 से छूट देंगे यदि आपके पास प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) प्रमाणन है, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम, चार्टर वित्तीय सलाहकार (ChFC), व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस)या चार्टर्ड इन्वेस्टमेंट काउंसलर (CIC)।  

इसके अलावा, यदि आप एक धारण करते हैं सीरीज 7 और एक सीरीज 66 लाइसेंस, अधिकांश राज्य इसे पर्याप्त प्रशिक्षण के रूप में स्वीकार करेंगे और श्रृंखला 65 परीक्षा की आवश्यकता नहीं होगी। दुर्लभ अवसरों पर, एक प्रतिनिधि शृंखला 65 परीक्षा से छूट के लिए आवेदन कर सकता है और फिर भी बन सकता है एक निवेश सलाहकार प्रतिनिधि, लेकिन क्षेत्र में 15 से 20 वर्ष का अनुभव आवश्यक हो सकता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आप के साथ अच्छी स्थिति में होना चाहिए वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए), जो परीक्षाओं को प्रशासित करता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप छूट के पात्र हैं, राज्य के नियमों की जांच करना हमेशा आवश्यक होता है।

पात्रता

आपको एफआईएनआरए द्वारा नियोजित या प्रायोजित होने की आवश्यकता नहीं है सदस्य फर्म पंजीकरण करने और श्रृंखला 65 परीक्षा लेने के लिए। यह प्रभावित करेगा कि पंजीकरण करते समय आपको कौन सा फॉर्म भरना होगा: यदि आप प्रायोजित हैं, तो एक फॉर्म U4 को भरने और जमा करने की आवश्यकता है; यदि आप नहीं हैं, तो आपको एक फॉर्म U10 भरना होगा। दोनों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जा सकता है FINRA की वेबसाइट. यह परीक्षा अधिक बुनियादी परीक्षाओं में से एक है और इसके लिए पात्र होने के लिए किसी अन्य पूर्वापेक्षा की आवश्यकता नहीं है।

एक बार पंजीकृत होने के बाद, आपके पास फिर से पंजीकरण करने से पहले परीक्षा देने के लिए 120 दिन हैं; इसे आपकी परीक्षा विंडो कहा जाता है। यदि आप असफल होते हैं, तो आप 30 दिनों के इंतजार के बाद फिर से परीक्षा दे सकते हैं। लेकिन अगर आप तीन बार असफल होते हैं, तो आपको 180 दिन इंतजार करना होगा, जिसके बाद आप फिर से पंजीकरण कर सकते हैं। एक उम्मीदवार कितनी परीक्षा दे सकता है इसकी कोई सीमा नहीं है।

सीरीज 65 परीक्षा सामग्री

परीक्षा बंद किताब है और इस तरह के विषयों को शामिल करती है:

• अर्थशास्त्र और व्यावसायिक जानकारी (15%): आर्थिक चक्र, वित्तीय रिपोर्टिंग, और के प्रकार जोखिम
• निवेश वाहन के लक्षण (25%): निवेश के प्रकार, जिनमें शामिल हैं: निश्चित आय, इक्विटी और अन्य प्रतिभूतियों, और इन्हें महत्व देना
• ग्राहक निवेश अनुशंसाएँ और रणनीतियाँ (३०%): ग्राहकों के प्रकार, कर विचार, ग्राहक प्रोफ़ाइल विकसित करना और जोखिम की अपनी समझ को लागू करना, और विभाग सिद्धांत
• कानून, विनियम और दिशानिर्देश (३०%): संघीय प्रतिभूति अधिनियम, विनियम, नैतिक व्यवहार

उम्मीदवार 130 प्रश्नों और 10 प्रीटेस्ट प्रश्नों का उत्तर देता है और समय सीमा के रूप में 180 मिनट का समय होता है। यह इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जाता है, और प्रत्येक खंड में स्कोरिंग के टूटने के साथ, परीक्षा के ठीक बाद स्कोर प्रस्तुत किया जाता है। पास होने के लिए, उम्मीदवार को कम से कम 72% स्कोर करना होगा, जो कि 130 में से 94 सही उत्तर है।