घर से एक वित्तीय योजनाकार बनें

NS वित्तीय योजना पिछले कुछ दशकों में पेशे का तेजी से विकास हुआ है। इसका एक कारण प्रशिक्षित और जानकार पेशेवरों से अच्छी वित्तीय सलाह की आवश्यकता के बारे में जन जागरूकता में वृद्धि है।

कई वित्तीय योजनाकार और फर्म इस मांग को बढ़ी हुई गतिशीलता, ऑनलाइन समर्थन और तकनीकी सहायता के अन्य रूपों के साथ प्रतिक्रिया दे रहे हैं। इन नवाचारों ने वित्तीय योजनाकारों की एक छोटी लेकिन बढ़ती संख्या को अपने पेशे में एक नई जगह बनाने की अनुमति दी है घर से काम करना, या तो अंशकालिक या पूर्णकालिक।

घर से काम करना

हालाँकि यह प्रवृत्ति कई अन्य क्षेत्रों जैसे कि यात्रा उद्योग में शुरू हुई थी, लेकिन शुरुआत में यह वित्तीय समुदाय में पकड़ बनाने के लिए धीमी थी क्योंकि कुछ ग्राहकों को व्यक्तिगत सेवा और सलाह के स्तर की आवश्यकता होती है जो परंपरागत रूप से केवल आमने-सामने के माध्यम से उपलब्ध होती थी संपर्क। लेकिन प्रौद्योगिकी उस बिंदु पर पहुंच गई है जहां योजनाकार ऑनलाइन ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से काम कर सकते हैं और फोन, ईमेल, और के माध्यम से सलाह और जानकारी प्रदान कर सकते हैं वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग.

वेबसाइटों की संख्या जो अपेक्षाकृत सरल वित्तीय स्थितियों वाले ग्राहकों को अपनी जानकारी दर्ज करने और प्राप्त करने की अनुमति देती है इन साइटों के उत्पादों और सेवाओं की श्रृंखला के साथ-साथ वैयक्तिकृत अनुशंसाएं और सलाह तेजी से बढ़ रही है प्रदान करना।

योजनाकारों के लिए एक नया अवसर

योजनाकार जो ऑनलाइन सलाह देने वाली फर्मों के लिए काम करना चुनते हैं, उन्हें अभी भी कम से कम कुछ खर्च करना पड़ सकता है एक कार्यालय में समय, लेकिन कई मामलों में, यह व्यवस्था उन्हें दैनिक नौ से पांच तक से बचने की अनुमति देगी पिसना। जिसके पास उचित लाइसेंस और क्रेडेंशियल व्यापार करने के लिए बस एक कंप्यूटर, इंटरनेट का उपयोग और घर पर काम करने के लिए जगह चाहिए।

कुछ योजनाकार एक परिचयात्मक बैठक के लिए नियुक्ति के द्वारा ग्राहकों से व्यक्तिगत रूप से मिलेंगे और फिर उनके साथ फोन या ऑनलाइन के माध्यम से संवाद करेंगे। पर, जबकि अन्य योजनाकार विशेष रूप से घर से काम करते हैं और अपनी फर्म की नीति के आधार पर अपने अधिकांश ग्राहकों को व्यक्तिगत रूप से कभी नहीं देख सकते हैं।

कुछ योजनाकार अपने (योजनाकारों के) घरों में सीधे ग्राहकों से मिलने में सक्षम हो सकते हैं यदि उनके पास अपने निवास पर एक अलग कार्यालय और बैठक क्षेत्र बनाने का साधन है। बेशक, घर से काम करना हमेशा कुछ हद तक एक विकल्प रहा है, लेकिन पहले के समय में आम तौर पर कागजी कार्रवाई देने और अन्य कार्यों को पूरा करने के लिए केंद्रीय कार्यालय में नियमित रूप से आना-जाना पड़ता था। हालांकि यह अभी भी कभी-कभी आवश्यक होता है, नई डेटा-साझाकरण तकनीक जैसे ड्रॉपबॉक्स इलेक्ट्रॉनिक रूप से दस्तावेज़ीकरण को प्रसारित करना और साझा करना बहुत आसान बना दिया है।

शुरू करना

एक वित्तीय योजनाकार के रूप में घर से काम करना शुरू करने का एक तरीका एक कंपनी के लिए एक कर्मचारी के रूप में काम करना है जो उन्हें अनुमति देता है वित्तीय सलाहकार कार्य लचीलापन और दूरस्थ कार्य विकल्प। वित्तीय नियोजन कंपनियां जो मुख्य रूप से ऑनलाइन आधारित हैं, घर से काम करने की तलाश करने वाले वित्तीय योजनाकारों के लिए रोजगार का एक अच्छा स्रोत हो सकती हैं। इन कंपनियों ने पहले से ही ऑनलाइन तकनीक को कुशलता से बातचीत करने के साधन के रूप में अपनाया है और अपने ग्राहकों के साथ आसानी से, इसलिए यह समझ में आता है कि वे इन लाभों को अपने कार्यबल तक पहुंचाते हैं भी।

कई वेबसाइटें जो ऑनलाइन योजना की पेशकश करती हैं या तो अपने ग्राहकों को अपने अधिकांश या सभी वित्तीय खातों को अपलोड करने की अनुमति देती हैं या उनकी आवश्यकता होती है और एक परिष्कृत स्वामित्व योजना या बजट कार्यक्रम में जानकारी जो योजनाकार को ग्राहक की संपूर्ण वित्तीय तस्वीर देखने की अनुमति देती है एक नजर में।

तकनीकी का यह स्तर पारदर्शिता योजनाकारों को पारंपरिक रूप से अपने ग्राहकों की वित्तीय जानकारी एकत्र करने और दर्ज करने में लगने वाले समय को बहुत कम कर देता है। जो ग्राहक इस चैनल के माध्यम से अपनी सारी जानकारी ठीक से प्रदान करते हैं, वे अक्सर कुछ विषयों पर योजनाकार से तत्काल प्रतिक्रिया प्राप्त कर सकते हैं।

व्यक्तिगत पूंजी एक कंपनी का एक उदाहरण है जो वित्तीय सलाहकार नौकरियां प्रदान करता है जो या तो आंशिक रूप से या पूरी तरह से दूरस्थ हैं। पेपाल और इंटुइट के पूर्व सीईओ बिल हैरिस ने अपनी वित्तीय योजना सलाहकार फर्म का शुभारंभ किया 2011 में $100,000 से $2,000,000 से. तक के ग्राहकों के लिए प्रभावी धन प्रबंधन प्रदान करने के प्रयास में निवेश। व्यक्तिगत पूंजी एक टर्बो-चार्ज प्रदान करती है अनुक्रमण निवेश कार्यक्रम और प्रत्येक ग्राहक के साथ सीधे संवाद करने के लिए एक व्यक्तिगत सलाहकार नियुक्त करता है। ग्राहक अपने सभी वित्तीय खातों को ऑनलाइन वित्तीय डैशबोर्ड पर एक साथ जोड़ सकते हैं। मूल सदस्यता मुफ़्त है और व्यक्तिगत सलाह और धन प्रबंधन की कीमत बहुत प्रतिस्पर्धात्मक है।

मुआवजा और लाभ

वित्तीय योजनाकार जो कंपनियों के लिए दूर से काम करते हैं, उन्हें आमतौर पर ग्राहक द्वारा भुगतान किया जाता है या वेतन प्राप्त होता है। और जबकि अधिकांश योजनाकारों से अभी भी अपने संपर्कों के क्षेत्र में खुद को बाजार में लाने की उम्मीद की जाती है, आम तौर पर नियमित आधार पर पर्याप्त लीड प्रदान की जाती हैं। लेकिन लाभ इस आला के डॉलर और सेंट से आगे जाते हैं। कुछ साइटें वित्तीय योजनाकार के लिए 24/7 पहुंच प्रदान करती हैं, जो उन लोगों के लिए एक आकर्षक विकल्प हो सकता है जो रात में काम करने का आनंद लेते हैं।

अन्य वर्क-एट-होम नौकरियों की तरह, यह विकल्प छोटे बच्चों वाले योजनाकारों को भी आकर्षित कर सकता है। माता-पिता जिन्होंने छोड़ दिया वित्तीय करियर छोटे बच्चों की देखभाल करने के लिए इस प्रकार की व्यवस्था को अपने कार्यक्रम में फिट करने में सक्षम हो सकता है a पारंपरिक सलाहकार की स्थिति, और यह विकल्प अधिकतर अन्य कार्य-घर-घर की तुलना में काफी अधिक भुगतान करेगा विकल्प।

तल - रेखा

2020 के संकट के दौरान, कई वित्तीय सलाहकार फर्मों ने अपने कार्यालय के कर्मचारियों को घर पर काम करने के लिए स्थानांतरित कर दिया। उद्योग में यह प्रवृत्ति अगले कुछ वर्षों में बढ़ने की संभावना है, क्योंकि ऑफसाइट सलाहकारों का उपयोग करने वाली कई साइटों में पर्याप्त विस्तार की योजना है। इसके अतिरिक्त, रिपोर्टें बताती हैं कि घर पर काम करने वाले कर्मचारियों ने घर से काम करते हुए अपनी उत्पादकता बनाए रखी, और 70% से अधिक वित्तीय सेवा नियोक्ताओं ने पाया कि वर्क फ्रॉम होम शिफ्ट सफल या बहुत है सफल।