Interaktivni brokeri vs. TD Ameritrade

Interactive Brokers, osnovan 1993. godine, dugo je bio lider aktivnih ulagača koji su spremni uskočiti u platformu i držati se nje. Njegov robusni vlasnički softver za trgovanje ima izvrsnu pozadinsku podršku, iako strmu krivulju učenja. Tvrtka nudi neke od najboljih cijena u industriji za česte trgovce i ima zasluženu reputaciju za izvrsno izvršavanje naloga.

TD Ameritrade, pionir u industriji internetskog posredovanja od 1975. godine, nudi intuitivnu platformu i obrazovne sadržaje namijenjene početnicima i srednjim trgovcima i ulagačima. Jedanaest milijuna klijenata vjeruje širokom izboru proizvoda TD Ameritrade, izvrsnoj korisničkoj podršci i besplatnim prilagodljivim platformama.

U našim recenzijama najboljih internetskih brokera za 2020., interaktivni su brokeri bili na vrhu TD Ameritrade u kategorijama Najbolje za dnevno trgovanje, Najbolje za međunarodno trgovanje i Najbolje za niske marže. U međuvremenu, TD Ameritrade nadmašio je Interaktivne brokere na našoj ljestvici Najbolje za početnike, Najbolje aplikacije za trgovanje dionicama i Najbolje za ETF Research.

Sve u svemu, Interactive Brokers naš je najbolji izbor za dnevno trgovanje, dok je TD Ameritrade naš najbolji izbor za početnike.

Upotrebljivost

Proces uključivanja interaktivnih posrednika nedavno je postao lakši, što je dobra stvar. Račun možete otvoriti bez da ga odmah financirate. Ipak, možda će vam trebati upute tvrtke kako biste bili sigurni da ste odabrali pravu vrstu računa (postoje različite mogućnosti za profesionalne i individualne trgovce).

Otkrili smo da je lakše započeti s TD Ameritradeom, gdje možete otvoriti i financirati račun putem web stranice ili mobilne aplikacije. Poput interaktivnih posrednika, TD Ameritrade ima brojne vrste računa, ali odvaja "Najčešće" račune, što bi moglo pomoći u sužavanju, ili možete koristiti zgodnu značajku "Pronađi račun".

Oba brokera nude robusne web i mobilne platforme namijenjene aktivnim trgovcima i ulagačima strujanje citata i vijesti u stvarnom vremenu, popisa za praćenje, istraživanja, naprednih grafikona i intuitivnog unosa narudžbi sučelja. Radna stanica za trgovanje interaktivnih posrednika (TWS) ima strmu krivulju učenja u usporedbi s platformom thinkorswim TD Ameritrade, pa će možda trebati neko vrijeme da prilagodite svoje iskustvo trgovanja.

Trgovačko iskustvo

Iskustvo na radnoj površini

Portal za klijente interaktivnih posrednika dobro je mjesto za provjeru pozicija, trgovanje i pregled vaših računa u stvarnom vremenu. Trader Workstation nudi više funkcionalnosti i dizajniran je za aktivne trgovce i ulagače (i profesionalce) koji trguju s više proizvoda i trebaju fleksibilnost. Možete definirati hotkeys (tzv. Hot Buttons) za brzi prijenos narudžbi i fazne naredbe za kasnije izvršavanje, bilo jedan po jedan ili u paketu. Naloge možete postavljati, mijenjati i upravljati izravno s grafikona.

S web platformom TD Ameritrade prilagođavate vrstu narudžbe, količinu, veličinu i metodologiju poreza. Ipak, njegovo tankorswim sučelje je intuitivnije, lakše se snalazi i možete stvoriti svoje alate za analizu pomoću ThinkScript -a (njegovog vlasničkog programskog jezika). Lako je postavljati naloge za kupnju i prodaju, postavljati narudžbe, slati više naloga i trgovati izravno s grafikona. Streaming citati u stvarnom vremenu standardni su na svim platformama, a dobivate i besplatno Citati druge razine ako niste profesionalac-značajka koja nije standardna na Interaktivnim posrednicima ili mnogim drugim platformama.

Mobilno iskustvo

Interaktivni brokeri prednjače u redoslijedu vrsta podržanih na mobilnim uređajima. Na mobilnim uređajima (uključujući uvjetne narudžbe) možete pristupiti istim vrstama narudžbi kao i na web platformi. Naći ćete streaming citata u stvarnom vremenu, grafikone i vijesti, ali protoke podataka na samo jednom uređaju odjednom.

TD Ameritrade podržava dvije mobilne aplikacije: TD Ameritrade mobilnu aplikaciju prilagođenu početnicima i thinkorswim Mobile, koja je dizajnirana za aktivne trgovce. Obje su robusne i nude veliku funkcionalnost, uključujući grafikone i popise za gledanje. Uključeno je strujanje podataka u stvarnom vremenu, a na mobilnim uređajima možete trgovati istim klasama imovine kao i na drugim platformama.

Raspon ponuda

Interaktivni brokeri i TD Ameritrade podržavaju kratku prodaju, uzajamne fondove, obveznice, fjučers, robe, opcije, složene opcije i kriptovalute (bitcoin futures). Iako obje tvrtke nude sve uobičajene sumnjivce koje biste očekivali od velikog posrednika, Interactive Brokeri vode u međunarodnom trgovanju, s pristupom 135 burzi u 33 zemlje svijeta u svibnju 2020.

Interaktivni brokeri vs. Raspon ponuda TD Ameritrade
Imovina	Interaktivni posrednici	TD Ameritrade
Kratka prodaja	Da	Da
Uzajamni fondovi bez opterećenja, bez naknade	4,445	1,955
ETF-ovi bez provizije	96	svi
Obveznice	Da	Da
Ročnice/Robe	Da	Da
Mogućnosti budućnosti	Da	Da
Složene opcije	Da	Da
Robo upozorenje	Da	Da
Kriptovaluta	Da (Bitcoin budućnosti)	Da (Bitcoin budućnosti)
Međunarodne burze	Da	Da
Forex	Da	Da
Djelomične dionice	Da	Da
OTCBB i Penny dionice	Da	Da

Vrste narudžbi

Interaktivni posrednici su malo svestraniji od TD Ameritrade što se tiče vrsta narudžbi koje podržava. Na portalu za klijente i mobilnoj aplikaciji postoji fleksibilan niz vrsta naloga, plus više od 100 vrsta naloga i algoritama na Trader radnoj stanici. TD Ameritrade nudi pristojan izbor vrsta narudžbi, uključujući sve osnove, plus zaustavne stanice i uvjetne narudžbe, poput jednog otkazivanja drugog. Nema ograničenja za vrste narudžbi na mobilnoj platformi, a narudžbe za kasniji unos možete postaviti na svim platformama.

Tehnologija trgovanja

Stroj za izvršavanje naloga Interactive Brokers ima ono što bi se moglo nazvati najpametnijim usmjerivačem narudžbi u poslu. Preusmjerava cijelu ili dijelove vaše narudžbe kako bi se postigla optimalna izvedba poboljšanje cijenei maksimalno povećati sve potencijalne rabate. Algoritmi usmjeravanja narudžbi također mogu otkriti skrivene tijekove narudžbi institucija (tamni bazeni) za izvršavanje velikih blok naloga. Sva plaćanja za tijek naloga vraćaju se klijentima IBKR Pro -a, ali ne i trgovcima koji koriste Lite cjenovni plan.

Algoritam usmjeravanja narudžbi TD Ameritrade traži poboljšanje cijene i brzo izvršenje. Tvrtka objavljuje statistiku poboljšanja cijena koja pokazuje da većina tržišnih naloga u prosjeku dobije poboljšanje cijene nešto više od 1½ centa po dionici (0,015 USD).TD Ameritrade prima dio plaćanja za tijek narudžbe, ali tvrdi da mu mehanizam za izvršavanje naloga ne daje prioritet. Tvrtka je u prosjeku primala 0,0012 USD po dionici u plaćanju za tijek narudžbi u trećem tromjesečju 2019.

Obje tvrtke nude mogućnosti testiranja unatrag, značajke koja je bitna ako želite razviti trgovačke sustave ili isprobati ideje prije nego što ih trgujete uživo.

Troškovi

Iako se smatra jeftinim posrednikom, shema određivanja cijena Interaktivnih posrednika komplicirana je. Uključuje fiksne cijene po dionici (0,005 USD po dionici kojima se trguje minimalno 1 USD), višeslojno određivanje cijene po dionici na temelju mjesečnog naloga aktivnosti, te program IBKR Lite, koji nudi besplatne trgovine dionicama i ETF-ovima na kotacijama u SAD-u (putem portala za klijente i IBKR-a Samo mobilni).

TD Ameritrade nudi provizije u iznosu od 0 USD za internetske udjele, opcije i ETF trgovine za klijente sa sjedištem u SAD-u (postoji 0,65 USD po proviziji opcije ugovora).Trgovanje uz pomoć brokera i uzajamnih fondova je veliko: 25,00 USD i 49,99 USD u svibnju 2020.

I Interaktivni posrednici i TD Ameritrade ostvaruju prihod od kamata iz razlike između onoga što ste platili na gotovini u praznom hodu i onoga što zarađuju na saldu kupaca. Interactive Brokers ima program zajma dionica u kojemu možete podijeliti prihod koji generira posuđivanjem dionica na vašem računu drugim trgovcima ili hedge fondovima (obično za kratku prodaju). TD Ameritrade ne dijeli svoje prihode.

Pogodnosti istraživanja

Interaktivni posrednici i TD Ameritrade nude robusne dionice, ETF, uzajamne fondove, fiksne prihode i opcije pregleda koji će vam pomoći da pronađete sljedeću trgovinu. I oboje imaju brojne alate, kalkulatore, generatore ideja i stručna istraživanja. Interaktivni posrednici prednjače u pogledu ponude vijesti, s desecima izvora vijesti u stvarnom vremenu dostupnim na svim platformama.

Analiza portfelja

Interaktivni brokeri i klijenti TD Ameritrade imaju pristup informacijama o kupovnoj moći i marži u stvarnom vremenu, plus neostvareni i ostvareni dobici i gubici u stvarnom vremenu. Možete izračunati svoju internu stopu povrata (IRR) i porezni utjecaj budućih obrta, pregledati porezna izvješća i pratiti svoja kombinirana ulaganja. Oba brokera nude časopis koji će vam pomoći da pratite svoje bilješke o trgovanju i ideje.

Interactive Brokers poboljšao je svoje alate za analizu portfelja kako bi se svidio povremenim ulagačima i trgovcima (umjesto samo profesionalcima). Značajka pod nazivom Portfolio Checkup (Provjera portfelja) omogućuje vam procjenu zdravlja vašeg portfelja mjerenjem njegovih performansi u odnosu na 230 mjerila u industriji.

Obrazovanje

Obrazovne ponude interaktivnih posrednika namijenjene su naprednijoj publici. Njegova Akademija za trgovce strukturiran je i rigorozan kurikulum - ispunjen kvizovima i testovima - namijenjen studentima, investitorima i financijskim stručnjacima. Postoje videozapisi, rječnik trgovaca i dnevni webinari koji pokrivaju različite teme, a sve vode domaćini Interaktivni posrednici i različiti stručnjaci iz industrije.

TD Ameritrade također nudi impresivnu ponudu obrazovnih sadržaja. Osim članaka, video zapisa i webinara, u prosjeku mjesečno ima više od 500 webinara i nudi više od 1500 događaja uživo svake godine. Postoji niz opsežnih tečajeva namijenjenih početnicima koji pokrivaju osnovne ideje o ulaganju i trgovanju te nekoliko naprednih tema.

Služba za korisnike

Interactive Brokers ima 24-satnu telefonsku podršku radnim danom sa uslugom povratnog poziva, zaštićen centar za poruke, 24-satni radni tjedni online chat i IBot, AI motor koji može odgovoriti na vaša pitanja. Korisnička služba TD Ameritrade svestranija je, s telefonskom podrškom koja radi 24 sata dnevno, kao i chatbotovima na Twitteru, Facebook Messengeru, Apple Business Chatu i WeChatu (u Aziji). Aplikacija podržava chat uživo, a virtualni agent za usluge klijentima Ask Ted pruža automatiziranu podršku na mreži.

Sigurnost

Sigurnost interaktivnih brokera i TD Ameritrade -a u skladu je sa industrijskim standardima. Možete se prijaviti u bilo koju aplikaciju pomoću biometrijskog prepoznavanja (otiska lica ili otiska prsta), a oba posrednika štite od gubitka računa zbog neovlaštenih ili prijevarnih aktivnosti. Interaktivni posrednici nude dodatni sloj sigurnosti sa svojim opcionalnim sigurnosnim uređajem Secure Login System.

Oba brokera nose osiguranje od viška vrijednosnih papira Investor Protection Protection Corporation (SIPC) londonskih osiguravatelja. Višak SIPC osiguranja Interaktivnih posrednika pruža svakom klijentu zaštitu od 30 milijuna dolara (uključujući 900.000 dolara za gotovinu), do ukupnog ograničenja od 150 milijuna dolara.Višak SIPC osiguranja TD Ameritrade svakom klijentu pruža zaštitu vrijednosnih papira u vrijednosti 149,5 milijuna dolara i 2 milijuna dolara zaštite gotovine.

Kroz kalendar 2019. niti jedno posredovanje nije imalo značajnih povreda podataka koje je prijavio Centar za istraživanje krađe identiteta.

Naša presuda

Interaktivni posrednici i TD Ameritrade cijenjeni su moćnici u industriji. Oboje podržavaju veliki izbor trgovačkih proizvoda i nude prilagodljive platforme, robusne trgovačke aplikacije i niske troškove.

Uz iznimno izvršavanje naloga, niske troškove i platformu za trgovanje na profesionalnoj razini, Interactive Brokers je naš najbolji izbor za institucionalne trgovce, velike trgovce i svakoga tko želi pristup međunarodnoj trgovini tržištima. Zbog svojih jednostavnih i intuitivnih platformi, opsežne obrazovne ponude, događaja uživo i osobne pomoći u poslovnicama, TD Ameritrade naš je najbolji izbor za početnike.