Koji su najstariji zajednički fondovi?
Investicijski fondovi, ključni dio strategije umirovljenja i ulaganja tolikog broja ljudi i institucija danas, prvi je put uveden u Sjedinjenim Državama 1924. od strane MFS Investment Management. Iako je bio javno dostupan tek 1928., prvi fond, MFS Massachusetts Investitors Fund, pružio je način odabranim ulagateljima da ujedine svoj novac i potencijalno ostvare veće prinose koristeći ekonomiju razmjera i profesionalno upravljanje portfeljem.
Ideja iza stvaranja ove vrste udruženih ulaganja bila je omogućiti skupini malih ulagača pristup nizu dionica i skupini upravitelji fondova to bi inače bilo izvan njihovog cjenovnog ranga.
Ključni za poneti
- Uzajamni fondovi kamen su temeljac svijeta ulaganja, s trilijunima dolara kojima upravljaju zajednički fondovi diljem svijeta.
- Prvi zajednički fond, investicijski fond MFS Massachusetts, pokrenut 1924. i počeo prihvaćati novac vanjskih ulagača 1928. godine.
- Nekoliko zajedničkih fondova iz tog doba još uvijek postoji, što ih čini najstarijim zajedničkim fondovima koji još postoje.
- Ulagač u fondove može vidjeti ovu dugovječnost kao signal stalnog uspjeha i legitimnosti.
- Datum početka fonda uvijek bi trebao biti ključni podatak koji se uzima u obzir prije kupnje fonda, iako mnogi novi fondovi također bilježe uspjeh.
Najstarija zajednička sredstva prema datumu početka (još uvijek aktivna)
| Rang | Ime | Datum stvaranja |
| 1 | MFS Massachusetts Investitors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionirski fond (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM uzajamni fond (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fond vjernosti (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Zašto je datum početka važan
Kad pogledate a performanse zajedničkog fonda, imate nekoliko izbora. Možete pogledati jednogodišnji, trogodišnji, petogodišnji ili desetogodišnji učinak. Također ćete pronaći brojku koja daje učinak fonda od početka.
No brojka o učinku od početka može biti varljiva. Možda mislite da ste pronašli fond sa sjajnim vraća. No, ako ne znate koliko dugo fond funkcionira, možda gledate neki koji može biti star samo godinu ili dvije. Kratkoročne performanse lakše je postići nego dugoročno. Za gore navedena sredstva, datum početka toliko je unatrag da imate dobru predodžbu o tome koliko je dobro djelovao desetljećima. Toliko dugo djelovanje sugerira ravnomjerno upravljanje i mudre izbore.
Trebate li izbjegavati nova zajednička sredstva?
Iako su starija sredstva na našem popisu impresivna zbog svoje dugovječnosti, to ne znači nužno da su nova sredstva rizičnija ulaganja.
Traženje uzajamnih fondova prema datumu početka samo je jedan način za sortiranje tisuća dostupnih zajedničkih fondova. Dodatne mogućnosti razvrstavanja uključuju prema riziku, klasi imovine ili stilu ulaganja. Dobri resursi za istraživanje zajedničkih fondova uključuju Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Financije. Potražite alat za provjeru u odjeljku uzajamnog fonda i odaberite karakteristike koje želite. Možda ćete trebati pretplatu za pristup naprednijim alatima za provjeru.
Donja linija
Mudri ulagač koristi nekoliko kriterija za odabir ulaganja. Međutim, zajednički fond s dugovječnošću očito je zadovoljio mnoge ulagače. No, stariji zajednički fond također se može zaglaviti. Pogledajte trenutno upravljanje i filozofija ulaganja fonda. Vrijeme prolazi, a fond s dugogodišnjim uspjehom mora se prilagoditi trenutnim uvjetima, novoj tehnologiji i najnovijim ulagačkim sredstvima.
Imajte na umu vlastiti horizont ulaganja. Vjerojatno nećete držati zajednički fond desetljećima, a performanse tijekom dugog razdoblja mogu ublažiti gubitke nastale u nekim kratkim razdobljima. Ako vam je horizont kratak, ne očekujte da će stariji fond odgovarati njegovoj uspješnosti od početka. Kratkoročne ljuljačke su životna činjenica na burzi.