Koja je razlika između blend fonda i uravnoteženog fonda?

Kao oboje "mješavina"i"uravnotežen"opišite posebnu mješavinu imovine zajedničkih fondova, utvrđivanje točne razlike između ta dva može biti teško.

Blend sredstva koja sadrže samo dionice i br vrijednosni papiri s fiksnim prihodom, su vrsta kapital fond koji ima mješavinu obojega zaliha rasta i vrijednost dionica. Cilj ovih sredstava je povećati vrijednost pomoću kapitalni dobici postignuto na sljedeći način:

1) Buduće povećanje vrijednosti dionica vrijednosnih papira - Portfolio menadžeri razmotriti ove vrste dionica podcijenjen i očekivati ​​buduće povećanje cijene dionica nakon što tržište shvati pravu vrijednost ovih dionica. (Za bliži pogled na ulaganje u vrijednosti provjerite ovo udžbenik.)

2) Uvažavanje cijene dionica rastućih dionica - Portfolio menadžeri vjeruju da te dionice imaju veliki potencijal za brzi rast u zarada. (Da biste pogledali ovaj stil strategije berbe dionica, pogledajte ovo udžbenik.)

Mješavina se također može dodatno kategorizirati prema njihovoj specijalizaciji u

mali, srednji ili velika kapa dionice. Postoji viši rizik povezane s mješovitim fondovima jer je njihovo primarno ulaganje na burzi.

Uravnoteženi fondovi su vrsta fondova za raspodjelu imovine koji sadrži mješavinu instrumenata s fiksnim prihodom i dionica. Mješavina imovine obično je ograničena fiksnim omjerima. Na primjer, fond može imati kombinaciju imovine koja se sastoji od 40% dionica, 50% obveznice, i 10% tržište novca instrumenti. Cilj uravnoteženih fondova je postići rast vrijednosti i dosljedan prihod.

Ovisno o vrsti upravljanja portfeljem, uravnotežena sredstva bit će ili ponovno uravnotežen svake godine kako bi se proporcije vratile u prvobitno stanje ili restrukturirale kako bi pogodovale tržišnim uvjetima. Više o ponovnom uravnoteženju portfelja potražite u članku "Održavanje ravnoteže uzajamnog fonda."

Kako se obveznička i dionička tržišta ne kreću zajedno, koriste se uravnoteženi fondovi diversifikacija omogućiti pojedincima sudjelovanje u tržišnim dobicima bez značajnih rizika povezanih s čistim vlasničkim fondovima. Ako tržište dionica opada, šanse su da će tržište obveznica ostati relativno stabilno ili će zadržati uzlazni trend. Stoga, ako dionički kapital uravnoteženog fonda ulagatelja ima loše performanse, dio s fiksnim prihodom nastavit će dobro poslovati ili će održavati svoju vrijednost. Uravnoteženi fond, prema tome, ne gubi vrijednost kao mješoviti fond kada tržišta dionica imaju lošu izvedbu. Za više informacija o različitim vrstama sredstava pogledajte ovo udžbenik.