Koji je minimalni iznos novca koji mogu uložiti u zajednički fond?
Neki zajednički fondovi omogućuju ulagačima ulaganje bez ikakvog minimuma - što znači da čak 5 USD, 10 USD ili 100 USD mogu uložiti u vas. Iako postoje zajednički fondovi bez minimuma, većina maloprodajnih uzajamnih fondova zahtijeva a minimalno početno ulaganje između 500 i 5000 USD, pri čemu fondovi institucionalne klase i hedge fondovi zahtijevaju minimalne iznose od najmanje 1 milijun USD ili više.
Ključni za poneti
- Mnogi zajednički fondovi zahtijevaju minimalna ulaganja kako bi sudjelovali, osiguravajući dovoljnu kapitalizaciju i pokrivajući operativne troškove fonda.
- Ti se minimalni iznosi obično mogu kretati od 1.000 do 3.000 USD za investitore, ali mogu biti znatno veći za fondove institucionalnih klasa ulagača.
- Međutim, nekoliko zajedničkih fondova sada nudi minimalne iznose od 0 USD.
Što je minimalno ulaganje?
Minimalno ulaganje je najmanji dolar ili količina dionice koju ulagač može kupiti prilikom ulaganja u određeni vrijednosni papir, fond ili priliku. Često, investicijski fondovi
trebat će minimalni iznos kako bi se osiguralo da imaju dovoljno imovine pod upravljanjem (AUM) kako bi postigli svoje investicijske ciljeve i pokrili opće troškove. To znači da ulagač ne može uložiti ili kupiti bilo koji iznos koji želi; moraju uložiti ili kupiti barem minimalni potrebni iznos. Neki fondovi preferiraju pružanje usluga manjim klijentima, s proizvodima s minimalnim ulaganjem, dok druga poduzeća preferiraju veća minimalna ulaganja usmjerena prema pojedincima s većom neto vrijednošću.Za početne ulagače taj iznos može biti teško dostižan i često znači da je cijeli njihov račun uložen u samo jedan fond. Ove minimalne iznose svaki fond postavlja kao sredstvo za sprječavanje malih, kratkoročnih trgovanja da utječu na novčane tokove i dnevno upravljanje fondom. Minimum svakog fonda određen je stilom fonda i njegovim ulagačkim ciljem. Međutim, postoje neki fondovi s nižim minimumima koji ulaganje u zajedničke fondove čine dostupnim svim ulagačima.
Primjeri minimalnog ulaganja
Kiplinger's preporučuje nekoliko fondova koji imaju niže minimalne iznose kupnje. Charles Schwab Corporation (SCHW) nudi širok fond indeksa tržišta i niz sredstva ciljanog datuma, svaki s minimalnom početnom kupnjom od 100 USD. Ulagači s mogućnošću ulaganja od najmanje 250 USD imaju pristup mnogo više sredstava iz različitih tvrtki. Na primjer, američki fondovi nude nekoliko solidnih fondova u mnogim različitim sektorima i stilovima ulaganja, a sve po ovoj cijeni. Za većinu Dodge & Cox obitelji uzajamnih fondova potrebno je najmanje 2500 USD, dok je za mnoge zajedničke fondove Vanguard potrebno 3 000 USD. U međuvremenu, Fidelity nudi nekoliko zajedničkih fondova koji imaju minimum od 0 USD.
Minimum uzajamnog fonda također varira ovisno o vrsti računa. Neke tvrtke imaju niže početne iznose kupnje za račune IRA -e. Na primjer, T. Rowe Price (PRNEX) zahtijeva minimalnu početnu kupnju od 2500 USD za uzajamne fondove koji se drže na računima za umirovljenje, ali samo 1000 USD za račune za umirovljenje poput IRA-e. Planovi štednje na fakultetima i Zakon o jedinstvenom transferu maloljetnih osoba (UTMA) računi također obično imaju mnogo niže minimalne fondove, a neke fondacijske tvrtke čak dopuštaju da se minimalni iznos postigne sustavnom kupnjom od samo 25 USD mjesečno.
Što stručnjaci imaju za reći:
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornija.
Uzajamni fondovi su ili zatvoreni ili otvoreni fondovi. Zatvoreni fondovi izdaju javnosti određeni broj dionica putem početne javne ponude (IPO). Ove dionice trguju na otvorenom tržištu putem ponude i potražnje na tržištu. Stoga ne podliježu minimalnim iznosima ulaganja; cijenu odražava tržište i možete kupiti onoliko jedinica koliko si možete priuštiti.
Otvoreni fondovi ne izdaju određeni broj dionica i "otvoreni" su za nova ulaganja, a dionice se stvaraju ili otpisuju po potrebi. Ta sredstva nameću minimalna ulaganja, koja se obično kreću između 1.000 i 5.000 USD. Minimum se može značajno smanjiti ili potpuno odreći ako se ulaže na mirovinski račun ili ako ulagač pristane na automatska, ponavljajuća ulaganja.