Definicija certificiranog višeg savjetnika (CSC)
Što je bio certificirani viši konzultant (CSC)?
Ovlašteni viši konzultant (CSC) bio je profesionalac sa specifičnim znanjem, obrazovanjem i uvid u jedinstvene izazove sa kojima se stariji ljudi suočavaju s financijskim planiranjem, ulaganjima i životom u Općenito. Od tada je oznaku povukao Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA).
Oni koji su tražili ovo imenovanje već su postali svojevrsni financijski planeri, ali su se htjeli usredotočiti na te ljude u kasnijim fazama života i pred odlaskom u mirovinu.
Ključni za poneti
- Oznaku Certified Senior Consultant (CSC) dodijelio je Institut za poslovanje i financije (IBF), ali ga regulatorno tijelo za financijsku industriju više ne nudi niti priznaje (FINRA).
- CSC je bio profesionalac sa specifičnim znanjem, obrazovanjem i uvidom u jedinstvene izazove sa kojima se stariji ljudi suočavaju u financijskom planiranju, ulaganjima i životu općenito.
- CSC -i su morali znati o državnim pogodnostima kao što su Medicare, Medicaid, socijalno osiguranje, SSI i beneficije veterana.
Razumijevanje certificiranog višeg savjetnika (CSC)
Program Certified Senior Consultant (CSC) bio je 30-satni program za samostalno učenje koji se sastojao od pet modula ukupne vrijednosti 25-30 sati koje nudi Institut za poslovanje i financije (IBF). Tečaj je uključivao tri završna ispita kojima je upravljao Nacionalno udruženje trgovaca vrijednosnim papirima te im je bilo potrebno 15 sati godišnje kontinuiranog obrazovanja prvih pet godina nakon certifikacije.
Nakon što su kandidati položili i položili niz tečajeva i ispita, shvatili su zamršenost starije populacije i, prema zakonu, morali su staviti interese svojih klijenata iznad svega.
Usporavanje kognitivnog razvoja i zdravstveni uvjeti dodali su potrebu za dobrom komunikacijom između klijenta i savjetnika. Na primjer, CSC -i su često pomagali bolesnim starijim osobama koje su se možda suočile s posljednjim godinama provedenim u staračkom domu pri donošenju odluka o prodaji imovine i razvoju tok prihoda koji je pokrio visoke troškove dugotrajne skrbi.
Certificirani viši konzultant (CSC) Područja znanja
CSC -i su također morali znati o državnim pogodnostima kao što su Zdravstvena zaštita, Medicaid, Socijalno osiguranje, SSI i boračke naknade. Iako većina ljudi ne može živjeti samo od ovih resursa, oni su i dalje ključni u određivanju kvalitete života u kasnijim godinama.
U tu svrhu, šesterodijelni program usredotočio se na sljedeće teme:
- Starenje i društvo
- Zdravstveni prijelazi kako ljudi stare
- Izbor kvalitete života za starije odrasle osobe
- Financijsko i nekretnine planiranje za 65 godina i starije
- Federalni i državni programi umirovljenja i zdravstvene zaštite
- Bitna etika za rad sa starijim odraslim osobama