4 najbolja uzajamna fonda američkih indeksa velikih kapitala

Izbor kojih investicijski fondovi daleko su za ulaganje. Pravi izbor ovisi o tome što ulagač traži, njihovom profilu rizika, njihovom vremenski horizont ulaganja, i mnogi drugi čimbenici. Ulagači koji žele ostvariti prinose slične američkom širokom tržištu dionica mogu to učiniti ulaganjem u domaće dionice velike kapitalizacije koje predstavljaju najveći dio američkog tržišta dionica.

Američke tvrtke s velikim kapitalom obično su dobro uspostavljena poduzeća koja imaju konkurentska prednost u onome što proizvode i prodaju. Ta poduzeća najčešće imaju velika financijska sredstva koja se mogu upotrijebiti za generiranje prinosa dioničara dividende i otkup dionica.

Ulagači zainteresirani za ulaganje u američke dionice s velikim kapitalom to mogu učiniti ulaganjem u pasivno upravljane zajedničke fondove. U nastavku su četiri izbora za ulagače koji traže izloženost ovom području tržišta. Sve informacije su od 14. svibnja 2020.

1. Rydex NASDAQ-100 Klasa investitora fondova

• Imovina pod upravljanjem (AUM): 1,3 milijarde dolara
• Zadnji 5-godišnji povrat: 15%
• Neto omjer rashoda: 1.36%

Klasa ulagača fondova Rydex NASDAQ-100 (RYOCX) prati performanse, prije honorara i troškova, Indeks NASDAQ-100, koji se sastoji od vrijednosnih papira izdanih od 100 najvećih nefinancijskih tvrtki kotiranih na NASDAQ-u.

Oko 58% udjela u fondu dodijeljeno je tvrtkama informacijske tehnologije, dok diskrecijske dionice potrošača čine oko 19,3% udjela u fondu. Microsoft je najveće dionice fonda, s raspodjelom od oko 11,07%. Fond drži dionice brojnih drugih poznatih tvrtki, poput Applea, Amazona, Alphabeta i Facebooka. Na prvih 10 udjela fonda otpada 51% imovine fonda.

Klasa investitora fonda Rydex NASDAQ-100 zaradila je ukupnu ocjenu od pet zvjezdica Jutarnja zvijezda. Fond dolazi s br opterećenje naknade i zahtijeva minimalno ulaganje od 2.500 USD.

2. iShares Russell 1000 indeksni fond s velikim kapitalom

• AUM: 471 milijuna dolara
• Zaključni 5-godišnji povrat: 7,52%
• Omjer neto rashoda: 0,13%

IShares Russell 1000 indeksni fond s velikim kapitalom (BRGAX) ulaže u portfelj dionica kako bi postigao performanse koje odgovaraju ukupnom prinosu Russell 1000 Indeks, koja predstavlja 1.000 dionica najvišeg ranga u Russell 3000 Index. Fond nastoji ponoviti rezultate ulaganja temeljnog indeksa držeći sve dionice uključene u Russell 1000 Index.

Sektor informacijske tehnologije ima najveću dodjelu od 25%, dok zdravstvene i financijske dionice čine oko 15,15% odnosno 11,62% imovine fonda. Niti jedno udjelo u portfelju fonda ne čini više od 5% imovine fonda.

IShares Russell 1000 indeksni fond s velikim kapitalom zaradio je Morningstar ukupnu ocjenu od četiri zvjezdice. Fond nema naknade za opterećenje, ali zahtijeva veliki minimalni doprinos od 5 milijuna USD.

3. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

• AUM: 7,3 milijardi dolara
• Zaključni 5-godišnji povrat: 13,26%
• Omjer neto rashoda: 0,30%

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) nastoji ponoviti performanse NASDAQ kompozitni indeks. Fond koristi uzorkovanje tehnikama za dobivanje rezultata ulaganja koji su slični temeljnom indeksu, a ne u potpunosti ponavljaju komponente indeksa.

Dionice informacijske tehnologije imaju daleko najveću dodjelu od 42%, dok dionice komunikacijskih usluga čine 17,4% udjela u fondu. Udjeli uključuju Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon i Intel.

Morningstar je tom fondu dao četiri zvjezdice. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund ne naplaćuje naknade za opterećenje i nema minimalnih ulaganja.

4. AB Fond za rast s velikim kapitalom

• AUM: 11,4 milijardi dolara
• Zaključni 5-godišnji povrat: 14,08%
• Omjer neto rashoda: 0,89%

AB Fond za rast s velikim kapitalom (APGAX) traži dugoročni rast kapitala ulaganjem u američke dionice s velikim kapitalom, pri čemu se približno 80% imovine ulaže na domaćem tržištu u dionice koje imaju tržišne granice unutar niza tvrtki uključenih u Russell 1000 indeks rasta. Ostatak imovine može se uložiti u dionice izvan SAD-a.

Imovina fonda koncentrirana je u sektorima informacijske tehnologije i zdravstva, s raspodjelom od 28,5% odnosno 26,8%. Među najvećim dionicama su Microsoft, Alphabet, Facebook i Amazon.

Fond ima visoki omjer rashoda od 0,89%, naknade za opterećenje od 4,25%i minimalni zahtjev za ulaganje od 2500 USD. Dolazi s Morningstarovom ukupnom ocjenom s pet zvjezdica.